Тъй като хората по света започват да разбират пълно икономическо въздействие на коронавируса, световните фондови пазари се сринаха след повече от десетилетие печалби. Въпреки че това е труден момент за дългосрочните инвеститори, важно е да запомните, че кризите на фондовия пазар са се случвали и преди.
Голям спад на фондовия пазар е притеснителен за нови инвеститори, но опитни инвеститори, които в миналото са минавали през мечи пазари, знаят тайните на успеха. Начинаещите и опитни инвеститори често реагират по различен начин, когато пазарът се резервира.
Начинаещите вземат парите си и бягат
При първите признаци на тревога на пазара, много неопитни инвеститори вземете парите им и бягайте към хълмовете. Лесно е да се разбере защо. Когато мислите, че може да загубите пари, просто искате намалете загубите си вместо да избягаме от това, което пазарите правят след това.
Най -големият проблем с тази стратегия е, че повечето начинаещи не продават, докато не е станало твърде късно. Ако продавате след голям спад на пазара, нарушихте основно правило за инвестиране:
Купувайте ниско и продавайте високо. Продавайки ниско, заключвате загуба във вашето портфолио, която може никога да не се възстанови.
За да засили болката от продажбите в неподходящ момент, повечето инвеститори, начинаещи и експерти, не могат точно да забележат дъното на пазара. Тъй като те продаваха, когато акциите бяха намалени и не изкупуваха, те няма да получат ползата, когато цените в крайна сметка се възстановят и се изкачат до нови върхове в бъдеще.
Опитните инвеститори виждат възможност за закупуване на акции с отстъпка
Опитните инвеститори познават важна тенденция в историята на фондовия пазар. В исторически план всеки път, когато пазарът се срине, той се връща с отмъщение. Пазарът винаги е правил повече от възстановяване. Всяко възстановяване е довело до големи печалби и нови върхове на цените на акциите.
Тъй като дългосрочните пазарни тенденции винаги са се покачвали, опитните инвеститори гледат на големите спада на пазара като на възможност да купите още повече.
Почти е невъзможно да се определи времето на пазарите и да се отгатне точната горна и долна част. Дори на пълен работен ден управители на инвестиционни фондове през повечето време не изпълняват добре пазарните показатели. Хората, които отидоха в Харвард и Масачузетския технологичен институт, прекарват дълги дни на Уолстрийт, опитвайки се да победят пазара, и не могат да го направят през повечето време. Така че защо мислим, че можем, когато го правим само на непълно работно време?
За всеки дълъг период от време, S&P 500 се връща с около 10% годишно. Ако купувате, когато акциите са ниски, вие сте в по-добра позиция да се възползвате от тази дългосрочна тенденция.
Големите спадове на борсата и нестабилността могат да бъдат плашещи, но силата на американската икономика винаги е преобръщала всеки мечи пазар, рецесия и депресия с нови върхове само за 5 до 10 години.
Разбира се, предишното представяне не е гаранция за бъдещо представяне. Но историята има тенденция да се повтаря и опитни инвеститори често печелят много, като купуват, когато други продават.
Какви видове акции можете да закупите?
Когато борсата падне, трябва да направите няколко различни хода, ако търсите да купувате. Те включват инвестиции в широк мащаб индексни фондове на фондовия пазар или избор на отделни акции смятате, че ще се представи добре през кризата на фондовия пазар и след това. Въпреки че всяка криза е различна, има няколко сектори, които трябва да имате предвид по време на настоящата пандемия от коронавирус.
- Поведенческо инвестиране: При настоящата коронавирусна криза услугите за доставка, магазини за хранителни стоки, търговци на големи кутии, потребителски стоки, онлайн работа и компании за дигитално забавление може да се справят добре. Помислете за компаниите, които всички използват, когато са заключени в домовете си. Това са тези, които вероятно ще надминат, когато останалата част от фондовия пазар страда.
- Инвестиране със син чип:Акциите със сини чипове са големи компании със силен баланс. Тези титани на индустрията и стълбовете на икономиката обикновено надживяват краткосрочната нестабилност на пазара и осигуряват стабилни, надеждни дългосрочни печалби. Компании, за които сте чували като 3M, Ford, Disney, McDonald's и Walmart, често са най -добрите инвестиции по време на срив на фондовия пазар.
- Инвестиране с малка капитализация: По -малките компании с по -ниска пазарна капитализация имат повече възможности за бърз растеж, отколкото по -големите акции със син чип. По -малките акции обаче вероятно са по -нестабилни и носят по -голям риск в сравнение с по -големите им колеги.
- Индексно инвестиране: Най -активно управляваните фондове се представят по -слабо в сравнение с общия пазар. Така че може да искате просто да купите на общия пазар. Можете да направите това с индексни фондове, в идеалния случай с много ниска такса. Ако не можете да победите пазара, можете също да купите пазара! По -голямата част от собственото ми портфолио остава в набор от индексни фондове с ниски такси.
Какво можете да направите, за да научите от по -големите инвеститори?
Известни инвеститори харесват Уорън Бъфет често споделят точно какво правят, когато пазарът се обърка. Всъщност Бъфет изрази своята инвестиционна стратегия откровено, когато го попитаха как управлява огромното инвестиционно портфолио на Berkshire Hathaway:
Ние просто се опитваме да се страхуваме, когато другите са алчни, и да бъдем алчни само когато другите се страхуват.
По време на финансовата криза от 2007-2008 г. Бъфет спечели богатство, инвестирайки в затруднени компании. Въпреки че повечето от нас не могат да предложат кредитна линия за милиарди долари на банките в замяна на привилегировани акции, все пак може да успеем да получим добра сделка, следвайки съветите на Бъфет.
Например, когато банковите акции паднаха на фона на срива на ипотечните пазари, интелигентните инвеститори можеха да последват примера на Бъфет и да инвестират в компании като Goldman Sachs и Bank of America. През март 2009 г. можете да закупите акции на Bank of America за по -малко от 3 долара за акция. В края на 2019 г. тези акции бяха на стойност повече от 35 долара всяка. Това е възвръщаемост 12 пъти за десетилетие. През ноември 2008 г. Goldman Sachs отиде за по -малко от $ 50. През януари 2020 г. цената достигна над 250 долара за акция. Това е възвръщаемост повече от пет пъти.
Проблемните акции днес включват тези в туристическата и развлекателната индустрия. Авиокомпаниите и хотелите бяха силно засегнати от вируса. Авиокомпаниите рязко намаляват тъй като полетите са отменени и приходите спадат. Акциите на организатора на концерти и продавача на билети LiveNation спаднаха с повече от 50%, тъй като събитията бяха отменени по целия свят. Ако тези компании могат да издържат на бурята, те биха могли да бъдат на изгодни цени днес.
5 инвестиционни съвета за начинаещи от опитни инвеститори
1. Инвестирайте в силни компании
Трябва да инвестирате в компания само ако смятате, че тя ще съществува дългосрочно. Инвестиране в стотинки е подобно на хазарта, както е дневна търговия където се опитвате да спечелите печалба от нестабилността на пазара. Инвестирането в сини чипове и подобни силни компании със здрав баланс може да не е вълнуващо, но това е надежден начин за изграждане на солидно портфолио, което може да надживее рецесията и фондовия пазар кризи.
2. Запазете дългосрочен фокус
Краткосрочната нестабилност на пазарите в началото на коронавирусната криза е достатъчна, за да накара всеки да се почувства разстроен. Най-големият еднодневен спад в борсата в историята настъпи на 16 март 2020 г. Но най -голямата дневна печалба за всички времена беше само осем дни по -късно, на 24 март. Към 24 март 2020 г. всичките пет от най-големите еднодневни спадове са на фона на срива на фондовата борса през 2020 г. И всичките пет от най-големите еднодневни печалби са били през същото време.
Шумът от ежедневното движение на пазара може да ви разсее от дългосрочни цели като пенсиониране. Освен ако не наближавате възрастта, в която ще се нуждаете от инвестиции за разходи за живот, трябва да се съсредоточите върху това кога всъщност ще ви трябват средствата.
3. Създайте автоматичен план за инвестиране
Интелигентните инвеститори създават своите портфейли, за да могат да инвестират, без дори да мислят за това. Автоматичните инвестиционни планове и автоматизираните трансфери могат да ви помогнат да се възползвате максимално от портфолиото си. Някои инвеститори наричат тази стратегия усредняване на доларовите разходи, тъй като редовно купувате определена сума. Това осреднява цената във времето, вместо да правите една голяма покупка. Ако имате a 401 (к) план или подобен пенсионен план по време на работа, това е идеалното място за използване на автоматична инвестиционна стратегия.
4. Не купувайте и не продавайте по прищявка
Горещите съвети за акции звучат чудесно, но не винаги работят по начина, по който планирате. Купуването или продажбата по прищявка може да бъде скъпа грешка. Извън редовното, автоматизирано инвестиране е добра идея направете някакъв анализ преди да вземете инвестиционно решение. Основен анализ е добър начин да решите дали една компания си струва да купува или продава. Техническият анализ използва неотдавнашна пазарна дейност, за да реши дали запасите вървят нагоре или надолу.
5. Пазете емоциите от инвестиране
Когато видите, че портфейлът на акциите ви бързо намалява, инстинктът ви може да ви подкани да продадете, преди да падне още повече. Ако случаят е такъв, оставете инстинктите си настрана и слушайте главата си. Ако следвате емоциите си, вероятно ще купувате високо и продавате ниско. Може да продадете, когато падането е близо до своя край. И може да закупите акции твърде късно, след като сте пропуснали рали. Не позволявайте на емоциите ви да диктуват как да инвестирате парите си. Съсредоточете се върху цифрите и вероятно ще намерите по -добри резултати.
Учете се от експертите
Капките на фондовия пазар могат да предизвикат стомаха ви същото чувство като влакче в увеселителен парк. Но за разлика от големите капки в тематичен парк, големите капки в сметката ви на фондовия пазар изобщо не са забавни. С дългосрочен фокус и интелигентна стратегия за инвестиране, начинаещите инвеститори могат да постигнат голям успех на фондовия пазар.
Ако искате да се възползвате от сегашните пазарни дъна, сега е моментът да го направите. Намерете финансов съветник като Фишер Инвестиции или да откриете брокерска сметка във финансова институция като TD Ameritrade
Ерик Розенберг е писател по финанси, пътувания и технологии във Вентура, Калифорния. Той е бивш банков мениджър и професионалист в областта на корпоративните финанси и счетоводство, който напусна ежедневната си работа през 2016 г., за да поеме онлайн работата си на пълен работен ден. Той има задълбочен опит в писането на банкиране, кредитни карти, инвестиране и други финансови теми и е запален хакер за пътувания. Когато е далеч от клавиатурата, Ерик обича да изследва света, да лети с малки самолети, да открива нови занаятчийски бири и да прекарва време със съпругата си и малките си момичета.