Възходите и паденията на фондовия пазар през 2020 г. вдъхновяват много инвеститори да инвестират алтернативни активи като злато.
Притежаването на благородни метали може да бъде отличен начин за хеджиране срещу нестабилността на фондовия пазар и инфлацията на хартиената валута. Достигане на злато нов рекорд за всички времена през юли 2020 г. също предизвиква интерес да се научите как да инвестирате в злато.
Има няколко различни начина, по които можете да купите злато. Например, можете да закупите физически златни кюлчета или да инвестирате в акции от благородни метали.
Дали инвестирането в злато е добра идея?
Има няколко добри причини да инвестирате в злато. Една от причините е, че златото е много стабилна инвестиция в дългосрочен план. Исторически тя държи своята стойност много добре. Той има дълга история като валута и знак за богатство за множество цивилизации.
Друга причина да инвестирате в злато е, че то е хеджиране на инфлацията. Хартиените пари губят покупателната си способност с течение на времето, златото не. Унция злато ще спечели повече долари, когато стойността на тези долари спадне.
Златото също е чудесен начин да разнообразите инвестиционното си портфолио. Стойността на златото има тенденция да се повишава, когато пазарът пада, и обратно. Поради тази причина златото се превръща в популярна инвестиция в периоди на икономическа несигурност.
Помислете за това... Уорън Бъфет наскоро купи приблизително 1% дял във втория по големина златодобив в света, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Въпреки че тази инвестиция на пръв поглед изглежда скучна, „Оракулът от Омаха“ многократно е бил мечи за инвестиране в злато.
Трябва ли да инвестирате в злато, защото Уорън Бъфет е? Първо, трябва анализирайте портфолиото си и да решите дали златото отговаря на вашата инвестиционна стратегия. Вероятно не трябва да продавате всичките си индексни фондове и да купувате благородни метали, но една малка позиция може да ви помогне да разнообразите портфолиото си.
Златото може да заслужи място във вашето портфолио, но помнете едно. Благородните метали не получавате пасивен доход като акции от дивиденти или лихви по банкови сметки. Повечето инвестиции в злато правят пари само ако цените на активите се повишат и продавате с печалба - купувайте ниско и продавайте по -високо.
Кой е най -добрият начин да инвестирате в злато?
Въпреки че има много начини за инвестиране в злато, всяка опция има различни рискове и ползи. Както винаги, направете дължимата проверка и разберете как работи инвестирането в злато.
Златни кюлчета и златни монети
Закупуване на златни кюлчета което можете да докоснете и съхранявате в трезора или личния сейф може да бъде най -добрият ви вариант. Когато инвестирате в златни акции и фондове, холдинговата компания притежава златото и няма да ви позволи да обменяте акции за физическо злато.
Златните кюлчета и колекционерските монети обикновено имат най -високи нива на чистота и търсене на инвеститорите.
Купуването на физически златни кюлчета обаче може да бъде скъпо. Дори реномирани дилъри начисляват премия до 5% над текущата спот цена за златни кюлчета и монети.
Ето някои от законните места за закупуване на физическо злато.
Сводести
Сводести ви позволява да купувате частични акции от физически златни кюлчета, съхранявани в Royal Canadian Mint. Независимо дали инвестирате 10 долара наведнъж или купувате цяла унция, плащате конкурентна такса за транзакция от 1,8%. Има и 0,40% годишна такса за поддръжка, подобна на ETF на златни кюлчета.
Можете да изпращате сводеста поща до физически златни кюлчета чрез FedEx. Прочетете пълен сводест преглед тук.
Използвайте реномирани търговци на злато
Има много места за продажба на злато онлайн, включително частни продавачи в eBay. Но трябва да се придържате към реномиран дилър, за да избегнете купуването на „фалшиво злато“.
JM Bullion и APMEX са двама реномирани дилъри за кюлчета и монети. Ако монетите (а не слитъците) са вашето нещо, може също да помислите Редки монети на Дейвид Хол.
ETFs на Gold Trust и взаимни фондове
Когато решавате как да инвестирате в злато, може да започнете със златни доверителни фондове. Повечето онлайн брокери нека ви купуват златни доверителни ETF, които държат златни кюлчета.
Този начин с ниски усилия и рентабилност може да бъде по-евтин от закупуването на физически златни кюлчета, тъй като избягвате премиите за транзакции. Повечето златни тръстове обаче не ви позволяват да изкупите акциите си за физически слитъци Сводести.
Подобно на други доверителни ETF, вашите инвестиции разчитат на поскъпване на спот цените на златото, за да печелите пари, тъй като не печелите дивиденти или роялти. Тези ETF също имат относително високи съотношения на разходи между 0,20% и 0,50% - значително по -високи от акционерните и индексните фондове.
Три от най-разпространените ETF за златни тръстове са:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Има и ETF и взаимни фондове, които държат поне един друг благороден метал - обикновено сребро. Може да предпочетете тази опция, ако искате незабавна диверсификация и сте изложени на други благородни метали.
Златни поточни компании
Потоковите компании не притежават мините, но помагат за финансирането на минни проекти. Компанията получава роялти от производството. Покупката на акции на компании за стрийминг на злато ви позволява печелете дивидентен доход от проекти за добив на злато по целия свят. Това е по -традиционна инвестиция и се влияе от движенията на фондовия пазар. Широката продажба на фондовия пазар, каквато видяхме през март 2020 г., може да повлияе на цената на акциите на стрийминг компаниите.
Инвестирането в стрийминг компании може да бъде по -малко рисковано от директното инвестиране в миньори на злато, чиито богатства могат да се увеличат или спаднат, което може да зависи от успеха на един -единствен проект за добив.
Поредица от неуспехи на проекта или липсващи очаквания на анализаторите могат да доведат до потенциални загуби на инвестиции. Повечето стрийминг компании инвестират и в други метали, така че не инвестирате само в злато.
Потоковите компании не са безрискови, но могат да допълнят притежаването на златни кюлчета.
Златодобивни компании
Един от по -рисковите начини за инвестиране в злато е закупуването на акции на златодобивни компании. Преди да започнете да купувате, трябва да знаете разликата между старшите и младшите минни компании.
“Старши миньори”Са по -малко нестабилни, имат опит в добива на злато и имат повече пари. Barrick Gold е един от най -големите старши миньори, на които Berkshire Hathaway на Уорън Бъфет притежава акции. Този клас минни акции може да изплаща дивиденти в допълнение към други активи, генериращи доход във вашето портфолио.
“Младши миньори”Може да бъде изключително рисковано и са стотинки стоки с цени на акции от 5 долара или по -малко. Повечето млади минни компании са проучвателни компании, които искат да намерят нови минни проекти. След като осигурят проекта за добив и получат необходимите разрешения, цената на акциите може да скочи до небето, тъй като старшите миньори и други инвеститори купуват акции.
Един от вариантите е закупуването на акции на отделни минни компании. Може да предпочетете тази опция, ако имате време да проучите техните текущи минни проекти, текущи изследователски цели и съпътстващите ги геополитически и пазарни рискове.
Втори вариант е закупуването на ETF за добив на злато и взаимните фондове инвестират в повечето минни компании. Някои ETF се фокусират върху старши миньори, а други държат само млади миньори. Тъй като добиването на злато е силно циклично, тези ETF са лесен начин за печалба, когато цените на акциите на миньорите на злато се покачат. Но цените на акциите могат да спаднат рязко, когато индустрията навлезе на мечи пазар.
Повечето инвеститори в добив на злато не „купуват и държат“ този актив в дългосрочен план.
Златни фючърси и опции
Инвеститорите с голям опит и много пари могат да обмислят търговия с фючърси и опции за злато. Инвестирате във фючърси и опционни договори, които предвиждат дали цените на златото ще се повишат или спаднат.
Тази инвестиционна опция може да бъде по -рискова от закупуването на младши минни акции, докато използвате маржин търговия. Ако търговията върви срещу вас, можете да загубите значителна част от промяната. Може да се наложи дори да вземете доставка на физическо злато, ако търгувате фючърси.
Златни бижута
Може би вече имате фигуративна златна мина в къщата си - или сандък за бижута. Златото има много общи приложения, включително фини бижута, електроника и зъбни импланти.
Има няколко начина да продавате скрап злато и да печелите бързи пари.
Единият вариант е да отидете в местни магазини за обмяна на злато или заложни къщи. Можете също така да обмислите да продадете вашите бижута и ценни на Пари в брой за Gold USA.
Важно е да запомните, че рециклиращите злато могат да ви плащат само за стойността на златото във вашите парчета. Ако имате нежелан пръстен, който съдържа скъпоценни камъни като диаманти, може да получите повече пари, продавайки го в магазин за бижута или дори във Facebook Marketplace.
Инвестирането в златни бижута може да звучи вълнуващо, тъй като тези предмети могат да имат по -практични цели от натрупването на златни кюлчета. Решаването на справедливата пазарна стойност като продавач обаче е по -сложно от продажбата на физическо злато или златни акции.
Няколко променливи влияят върху пазарната стойност на златните бижута, включително:
-
Нивото на чистота на златото: Повечето златни бижута имат рейтинг между 8 и 24 карата.
- 24k златото е „чисто злато“
- Стойност на топене: Бижутерите измерват теглото на златните бижута в грамове. Оценката на карата за общото тегло на златото изчислява стойността на стопилката.
- Стойност на други благородни метали и скъпоценни камъни: Наличието на други благородни метали и скъпоценни камъни може да увеличи стойността на артикула над стойността на стопилката на златото.
- Текущо търсене на пазара: Популярните дизайни на бижута могат да струват повече от по -неблагоприятни дизайни, дори ако имате същото ниво на чистота и стойност на стопилката.
Потенциалният купувач също може да предложи по -ниска от пазарната стойност, за да може да спечели печалба. Може да си струва времето да получите няколко ценови оферти, за да изберете най -добрата оферта.
Може да помислите за инвестиране в златни бижута, ако сте добри в прелистването на предмети. В противен случай инвестирането в златни акции или закупуването на физически кюлчета може да бъде по -добро.
Резюме
Може да е добра идея да притежавате малко злато, за да разнообразите портфолиото си. Трябва да решите дали искате да притежавате физическо злато, като кюлчета, монети или бижута, или искате по -традиционна инвестиция, като купувате акции в стрийминг или минни компании.