Ally Invest Review 2021 (по -рано TradeKing)

Ако сте обмисляли да преместите инвестициите си в нов брокер, Ally Invest трябва да бъде в списъка ви с кратък списък. Част от семейството на Ally Bank, това е едно от най -добрите инвестиционни посредници на разположение, особено когато погледнете всички услуги, които те предлагат за почти всяка област от вашия финансов живот.

За Ally Invest

Ally Bank, една от най -популярните онлайн банки, предлагащи едни от най -високите лихви върху спестяванията навсякъде, закупи TradeKing през 2016 г. Инвестиционният брокер е преименуван Ally Invest, запазвайки голяма част от доброто в TradeKing, като същевременно поставя печалбата на Ally Bank върху новото предприятие.

Ally Invest обслужва 250 000 клиентски сметки, с активи под управление на 4,7 милиарда долара. Ally Bank

има 70 милиарда долара в депозити на клиенти, а също така е и един от най -важните автокредити в страната, обслужващ повече от 4 милиона клиенти. Ally Invest предлага както самостоятелни инвестиционни, така и управлявани сметки.

От самонасочената страна те предлагат пълния набор от възможности за инвестиции, с една от най-ниските структури на комисионните в индустрията.

Ally Invest Самонасочено инвестиране

Ето подробно описание на това, което те могат да предложат на инвеститорите, насочени към себе си.

Налични видове сметки:Сметки на ИРА и съвместни облагаеми сметки; традиционни, Roth, rollover, SEP и SIMPLE IRA; сметки за попечителство и Coverdell и някои бизнес сметки.

Предлагани инвестиции: Акции, облигации, опции, взаимни фондове, борсово търгувани фондове (ETF), FOREX и фючърси. Чекови и спестовни сметки, депозитни сертификати и сметки на паричния пазар, достъпни чрез Ally Bank (вижте раздела „Ally Bank“ по -долу).

Минимална първоначална инвестиция: Нито един(!)

Търговски такси: Няма годишна такса, такса за бездействие или такса IRA. Таксите за търговия са както следва:

• Акции и ETF: $ 0
• Взаимни фондове: 9,95 щ.д. на сделка само със средства без натоварване (не се начислява такса за средства с натоварване)
• Опции: $ 0 на сделка + $ 0.50 на договор
• Облигации: $ 1 на облигация при условие на минимум $ 10/максимум $ 250
• Американски съкровищници: без такса

Няма комисионни за Forex търговия; Ally Invest печели приходи въз основа на спреда за покупка/продажба.

Обслужване на клиенти: Предлага се денонощно по телефон, имейл и чат на живо.

Защита на акаунта: Покритие чрез Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC) за 500 000 долара в брой и ценни книжа, включително 250 000 долара в брой. Това е защита срещу провал на брокера, а не срещу пазарни загуби. Предлага се допълнително покритие за до 37,5 милиона долара, включително 900 000 долара в брой. Тази застраховка обаче не покрива валутните и фючърсните сметки.

Мобилно приложение: iOS и Android.

Проверка и достъп до дебитна карта: Apex Capital е клиринговият агент на Ally Invest. Предлага се проверка и достъп до дебитна карта до вашия акаунт чрез Apex. Годишните такси са 20 долара за чек и 35 долара за дебитна карта.

Отворете самонасочен акаунт

Ally Invest разполага с един от най -изчерпателните панели с инструменти за търговия. Това е особено вярно, когато става въпрос за търговия с опции, не на последно място, защото това беше силна страна за TradeKing.

Но изглежда, че каквото и да предлага TradeKing, Ally Invest го подобри и добави към менюто. Някои от инструментите за търговия, предлагани от Ally Invest, включват:

Поточни диаграми

Ally Invest предлага шест типа диаграми, с повече от 90 проучвания на графики и инструменти за рисуване. Те ще ви помогнат да анализирате ефективността на акциите, ETF и индексите. Можете също така да персонализирате настройките и да използвате интерактивни диаграми за цени и проучвания.

Списъци за наблюдение

Използвайте този инструмент, за да следите групи от ценни книжа, проследявайки техните пазарни данни.

Изследвания и пазарни данни

Можете да получите котировки, диаграми, високи/ниски цени, дати на дивиденти, новини, исторически котировки и сравнения на резултатите от връстници.

Калкулатор на вероятностите

С този инструмент можете да използвате косвена променливост, за да ви помогне да определите вероятността да постигнете целите си, преди да направите инвестиция.

Графика на печалбата/загубата

Този инструмент ще ви помогне да разберете напълно потенциала за печалба и загуба на опционна търговия. Можете да прегледате резултатите въз основа на колебанията в променливостта и времето.

Опции Вериги

Лесно поставяйте сделки с опции, дори сложни спредове с много крака.

Ally Invest Forex и фючърси

Тази инвестиционна опция е по -малко популярна от отделните ценни книжа или управляваните опции. Но Forex всъщност е най -търгуваният пазар в света със среден дневен оборот от 3,2 трилиона долара. Това със сигурност е специализирана инвестиция, но ако сте запознати с нея, Ally Invest може да ви предостави напълно оборудвана платформа.

Ally Invest ви позволява да търгувате с повече от 50 валутни двойки, включително злато и сребро. Нещо повече, сделките могат да се извършват в реално време. Ally Invest предлага цялостно проучване и анализ, за ​​да ви помогне да бъдете по -добър търговец.

Обслужване на клиенти на Форекс и фючърси

Наличните часове са по -ограничени, отколкото за общата платформа, но все пак по -щедри от много други платформи. Обслужването на клиенти работи „24 часа в денонощието“ - 24 часа на ден, пет дни в седмицата. Той започва в неделя в 10:00 ч. И завършва в петък в 17:00 ч. - по всяко време на Изток.

Форекс и фючърсни минимални първоначални инвестиции

Можете да откриете сметка само с $ 250, но Ally Invest препоръчва минимум $ 2500, за да започнете да търгувате. Това е минимумът, от който се нуждаете, за да можете да се възползвате напълно от акаунта.

Мобилно приложение Forex и фючърси

Търгувайте Forex и фючърси в движение, като използвате вашия iPhone или Android. Мобилното приложение предоставя инструменти за графики, сигнали за цени, новини и коментари в реално време и основните функции на уеб приложението.

Форекс и фючърсни инструменти

Ally Invest предлага няколко инструмента, които да ви помогнат да увеличите играта си във Форекс и фючърси.

Сметка за Forex и фючърсни практики

Ally Invest не предоставя тази услуга със самостоятелно насочен акаунт, но е налична за Forex и фючърси. Те ви предоставят безплатен акаунт за тренировки за $ 50 000. Те ви дават пълен достъп до платформата и инструментите за търговия до 30 дни. Това ще ви даде шанс да тествате търговските си умения, преди да започнете да живеете с истински пари.

ForexTrader Web

Това е основната платформа за търговия, налична както за Windows, така и за Mac. Той предлага информация за сметката на позицията в реално време, както и напълно интегриран инструмент за графики. Той също така предлага разнообразие от единични и условни типове поръчки, като например Ако/тогава, Ако/тогава OCO и Задните спирки.

Forex Premium Charting

Това е набор от професионални инструменти, които ви помагат да идентифицирате и декодирате Forex моделите и тенденциите. Например, можете да декодирате множество индикатори за усъвършенстван технически анализ, да преглеждате продължаването на индикатора на автоматичната линия на тренда в диаграмите и да персонализирате диаграмите според вашите индивидуални предпочитания.

Управлявани портфейли на Ally Invest

Ако искате да имате поне част от портфолиото си професионално управлявано - или дори цялото нещо - можете. Управляваните портфейли на Ally Invest са робот-съветник на Ally Invest, който осигурява управление на инвестиции, базирано на алгоритми, подобно на това, което се предлага от други робо-съветници, като Подобрение и Wealthfront.

Методологията за управление на инвестициите на управляваните портфейли е типична за съветниците на Robo. Тя се основава на съвременна теория на портфолиотоили MPT.

Всички аспекти на управлението на инвестициите се обработват за вас, включително периодично пребалансиране. Започвате процеса, като попълните въпросник. Това се използва за определяне на вашата толерантност към риска, инвестиционни цели и времеви хоризонт.

Вашето портфолио е изградено с помощта на няколко разнообразни, евтини индексни фондове (ETF). От този момент нататък всичко се обработва за вас и всичко, което трябва да направите, е да финансирате сметката си.

Ето някои от основите на управляваните портфейли:

• Минимална първоначална инвестиция: $100
• Без консултативни такси за управлявани портфейли, подобрени в брой; 0,3% за наследствени управлявани портфейли
• Налични видове акаунти: Индивидуални и съвместни данъчно облагаеми сметки; традиционни, Roth и IRL за преобръщане; и сметки за попечителство.

Грим за портфейла на Ally Invest

Ally Invest предлага шест различни опции за портфолио:

1. Консервативен
2. Умерен
3. Умерен растеж
4. Растеж
5. Агресивен растеж
6. НОВО! Социално отговорно инвестиране

Кое портфолио ще бъде използвано за вашия акаунт, ще се определи от отговорите ви на въпросника по отношение на вашата толерантност към риска. Едно от големите предимства на управляваните портфейли е, че имате възможност да промените вашия рисков профил от едно портфолио в друго.

Например, ако сте в умерено портфолио, можете да превключите на консервативен, умерен растеж, растеж или агресивен растеж. С някои робо-съветници, след като се определи вашата толерантност към риска, няма да имате възможност да направите промяната сами. Всеки портфейл се състои от комбинация от американски акции, международни акции, американски облигации, международни облигации и пари в брой.

Естествено, ако сте решени да бъдете по -агресивен инвеститор, вашето портфолио ще държи по -голямо разпределение в акции. Ако сте по -консервативни, получавате по -голямо разпределение в облигации и пари в брой. В горния пример портфейлът с агресивен растеж се състои от 93% акции, 5% облигации и 2% пари в брой. По -подробна разбивка на състава на ETF изглежда така:

• Акции с големи капитали в САЩ - iShares Core S & P500
• Американски акции със средна капитализация-iShares Core S&P Mid-Cap
• Американски акции с малка капитализация - iShares Core S&P Small Cap
• Разработени бивши американски акции-Vanguard FTSE Разработен ETF
• Акции на развиващите се пазари - Vanguard FTSE Emerging Markets ETF
• Държавни облигации на САЩ-7-10-годишни съкровищни ​​облигации на iShares
• US High Quality Corp. Облигации - iShares Междинни кредитни облигации
• Глобални бивши щатски облигации-Vanguard Total International Bonds

Отворете акаунт за управлявано портфолио

Ally Bank

Връзката с Ally Bank е едно от предимствата, което прави Ally Invest наистина открояваща се. Не само можете да инвестирате чрез Ally Invest, но и можете да правите голяма част от банкирането си чрез платформата Ally Bank. Ally Bank е добре известна с това, че има някои от най -високите налични лихвени проценти за спестявания навсякъде в мрежата.

Те също са една от най -добрите банки, що се отнася до автоматичното финансиране.

Проверка

Ally Bank предлага лихвоносна проверка, която ви позволява да депозирате чекове от разстояние. И въпреки че Банката няма местни клонове, ще имате достъп до банкомат на повече от 43 000 банкомата в цялата страна. Междувременно Ally Bank ще ви възстанови до $ 10 на цикъл на извлечение за всички такси, начислени от банкоматите на други банки.

Спестявания

Онлайн спестовната сметка на Ally Bank е спестовна сметка без такса, която плаща някои от най-високите лихви по наличните спестявания. Този акаунт разполага и с възможност за отдаване на чекове от разстояние.

Паричен пазар

Сметката на паричния пазар на Ally Bank плаща високи проценти на възвръщаемост и не идва без месечни такси за поддръжка. Можете също така да получите неограничен депозит и теглене от банкомат, както и да направите отдалечени депозити.

Депозитни сертификати (компактдискове)

Тук Ally Bank наистина блести. Те предлагат няколко атрактивни компактдиска, които осигуряват едни от най -високите лихвени проценти в мрежата.

Кредитиране на Ally Bank

Ally Bank има операция по ипотечно кредитиране, която може да отговори на всички ваши нужди за финансиране на жилища. Те също така предлагат кредитна карта с кешбек, с неограничени награди, включително 2% обратно на бензиностанции и хранителни магазини и 1% обратно за всичко останало. Няма годишна такса и акаунтът може да бъде добавен към Apple Pay или Samsung Pay.

Автофинансиране

Но вероятно областта, където Ally Bank е най -силна, е с автоматичното финансиране. Те предлагат иновативни програми за закупуване или наемане на превозно средство. Те дори имат финансиране за специални превозни средства, което предоставя възможности за финансиране за покриване на нуждите за достъпност, като например асансьори за инвалидни колички и възможност за управление с десен ъгъл.

Ally Предварително притежавани SmartLease

Това е най -интересният от техните възможности за автоматично финансиране. Програмата SmartLease ви позволява да наемате употребявани превозни средства. Те имат само три изисквания за автомобила, който наемате:

• Имайте чисти отчети за историята
• На по -малко от 4 моделни години
• Имате по -малко от 75 000 мили

С SmartLease ще получите и автоматична Гарантирана автоматична защита и възможност за закупуване на покритие за поддръжка, подобно на това, което се предлага за новите модели. Това е перфектен вариант за финансиране за някой, който би предпочел да се отдаде на собственост на автомобил, като първо наеме употребявано превозно средство.

Ally предлага и Ally Buyer’s Choice, който ви дава избор да продадете или да продължите да извършвате плащания на 48 или 60 месеца. С нови превозни средства Mitsubishi, GM и Chrysler и някои квалифицирани употребявани превозни средства на възраст 4 години или по -нови, можете да се класирате за AllyBallon Advantage. С този заем вашите месечни плащания са по-ниски, а плащането в края на договора е по-високо, с фиксиран ГПР.

Плюсове и минуси на Ally Invest

Професионалистите

• Ниски такси. Таксите на Ally Invest са едни от най -ниските в индустрията - 0 долара на сделка.
• Ally Invest предлага както самостоятелна търговия, така и управлявани портфейли. Можете да управлявате професионално част от парите си, като същевременно се опитвате и сами да търгувате.
• Обслужване на клиенти - Представителите на Ally Invest са на разположение 24 часа в денонощието, седем дни в седмицата.
• Алианската банка се свързва. Ally Bank предлага някои от най -високите лихвени проценти за спестявания и компактдискове, налични навсякъде в мрежата. Можете също така да се възползвате от широкия избор на опции за автоматично финансиране на Банката.
• С управляваните портфейли имате възможност да промените своята толерантност към риска, а следователно и вашия тип портфейл, от една класификация в друга. Това може да ви позволи да направите портфолиото си по -консервативно или по -агресивно.

Против

• Не е предоставена демо сметка. Някои инвестиционни платформи предлагат хартиена сметка, която ви позволява да тествате инвестиционните си умения, преди да започнете да живеете с истински пари. Ally Invest няма тази опция, освен с Forex и фючърси.
• Няма местни клонове, ако харесвате контакт лице в лице.
• Има робо-съветници, които имат по-ниски такси за управление от управляваните портфейли, въпреки че по-високата такса може да си струва да платите в полза на запазването на парите ви при същия брокер.

Как сравнява Ally Invest?

Как се сравнява Ally Invest с другите налични платформи за търговия? Вижте таблицата по -долу, в която сравняваме Ally Invest, E*TRADE и M1 Finance.

Търговско дружество	Най -добро за	Такси	Минимални инвестиционни изисквания
Ally Invest	Голямо разнообразие от възможности за инвестиране	Няма за управлявани портфейли, самонасочващи се акции, ETF и някои взаимни фондове	$ 100 за управлявани акаунти, нито една за самостоятелно насочване
E*ТЪРГОВИЯ	Активни търговци	Нито един	Няма за обикновена брокерска сметка; $ 500 за автоматизирано инвестиране
M1 Финанси	Акции и ETF	Няма за акции, ETF и взаимни фондове	$100

За повече информация можете да разгледате отделните отзиви за E*ТЪРГОВИЯ и M1Finance.

Трябва ли да инвестирате с Ally Invest?

Когато TradeKing беше наоколо, това беше една от най -добрите налични платформи за търговия, предлагаща едни от най -ниските комисионни навсякъде. Ally Invest е изградила тази репутация, като е поддържала стабилна инвестиционна платформа за самостоятелно управление. Но те направиха още една крачка напред, като въведоха управлявани портфейли.

Това е идеалното посредничество, ако искате да започнете да използвате управляваната опция и след това бавно да работите в инвестиции, насочени към себе си. Може дори да решите, че искате да балансирате двете занапред.

Въпреки това, ако не сте сигурни дали Ally Invest е подходящ за вас, разгледайте другите ни прегледи на брокери, преди да вземете окончателното си решение.

• Преглед на инвестиране на мотиви
• Преглед на личния капитал
• Преглед на TD Ameritrade

Друго от основните предимства на Ally е, че можете да откриете самостоятелна сметка без минимален първоначален депозит. Това се прави по поръчка на нови и малки инвеститори, които току-що навлязоха в инвестиции, насочени към себе си.

Междувременно платформата предлага изключително, денонощно обслужване на клиенти, за да ви помогне по пътя.

Връзката с Ally Bank е друг голям плюс. Банката предоставя някои от най -високите лихвени проценти, налични на компактдисковете и паричните пазари, но също така предлагат впечатляващо меню за автоматично финансиране.

Това не е изненадващо, тъй като Ally Bank произлиза от General Motors Acceptance Corporation (GMAC). Те поддържат тази бизнес линия и дори я подобряват с лизингови договорености за употребявани автомобили.

Можете да търсите в инвестиционната вселена, но ще бъдете трудно да измислите по-добра цялостна платформа от тази, която предлага Ally Invest.