E*TRADE Преглед на основните портфейли

E*TRADE Основните портфейли са E*ТЪРГОВИЯ услуга робо консултант, която ви предоставя професионално управление на инвестиционно портфолио срещу малка такса. E*TRADE описва този продукт като „ефективни цифрови портфейли, ръководени от вас“. Това означава, че въвеждате целите си, график за инвестиции и толерантност към риска, а E*TRADE Capital Management проектира персонализирано инвестиционно портфолио за Вие. Той се адаптира към промените на пазара чрез балансиране, ако е необходимо.

Платформата предоставя напълно управлявана инвестиционна сметка, която е идеална за човек, който иска да инвестира, но не иска да се включва в ежедневните детайли на процеса. Всички инвестиционни избори и последващо балансиране се обработват от ръководството.

Как работят основните портфейли на E*TRADE?

Основните портфейли на E*TRADE започват с процес в три стъпки:

• Стъпка 1: Попълнете профила си на инвеститор. Това е поредица от въпроси, предназначени да установят вашите цели, времеви хоризонт и толерантност към риска. Вашето портфолио е създадено въз основа на тази информация.
• Стъпка 2: Прегледайте инвестиционното си предложение. Ще получите индивидуално предложение. Можете да избирате между портфолио от всички борсово търгувани фондове (ETF) или а комбинация от ETF и взаимни фондове.
• Стъпка 3: Внедрете портфолиото си. Ако приемете портфолиото, проектирано по поръчка, и отговаряте на изискването за минимални инвестиции, можете да активирате портфолиото.

Основните портфейли пребалансират вашето портфолио въз основа на параметрите на разпределение на портфейла на разпределението на портфейла на E*TRADE Capital Management. Вашето портфолио се „самонастройва“, като сравнява разпределението на портфолиото ви с целевите параметри на разпределението на разпределението всеки търговски ден след затваряне на пазарите. Когато е необходимо, търговските поръчки се подават на следващия търговски ден, за да се приведе портфолиото в съответствие с целевите разпределения.

За разлика от традиционните управлявани портфейли, сметките на основните портфейли нямат индивидуален мениджър на портфолио. Вместо това, управлението на портфейла се управлява от E*TRADE Capital Management чрез своя Комитет по инвестиционна политика и с подкрепата на инвестиционния стратег. Те ще изберат, премахнат и добавят портфейлни дялове и ще определят методологията за балансиране.

Ако искате да получите персонализирана поддръжка от човек, можете да изберете един от другите инвестиционни продукти на E*TRADE като Blend Portfolio или Dedicated Portfolio срещу по -висока такса.

Два вида инвестиционни портфейли

Можете да избирате между портфолио, което се състои изцяло от ETF или такова, което включва комбинация от ETF и взаимни фондове.

Портфолиото на изцяло ETF се състои от индексирани фондове с много ниски оперативни разходи, проектирани специално да отговарят на представянето на общите пазари. Портфолиото предлага възможност за постигане на широка диверсификация на много ниска цена.

Хибридният портфейл се състои както от ETF, така и от взаимни фондове. Той използва ETF, за да осигури евтина диверсификация, но добавя взаимни фондове, ако се установи, че активно управляваните фондове могат да добавят стойност към портфейла. Това предоставя на инвеститора възможност да търси възвръщаемост на инвестициите, които имат потенциал да надминат общите пазари.

Много малко пари се държат в двата типа портфейл. Всъщност позицията в брой е ограничена до 1% разпределение. Всички парични средства извън това се прехвърлят във фондове.

E*TRADE Основните портфейли са напълно управлявани сметки. Това означава, че няма самостоятелна търговия и не можете да държите инвестиции в сметката, които не са специално избрани за портфейла. Ако искате да държите други ценни книжа, можете да го направите чрез друга брокерска сметка с E*TRADE.

E*TRADE Основни функции на портфолиото

Минимални инвестиции	$500
Такси	0,30%/година
Сметки	Облагаеми Става Традиционна ИРА Рот ИРА Преобръщане IRA SEP IRA ПРОСТА ИРА 401 (к) Соло 401 (к) Доверие Ограничено партньорство Партньорства Coverdell 529 Попечителство С нестопанска цел 401 (к) Ръководство
401 (к) Помощ
Събиране на данъчни загуби
Ребалансиране на портфолиото
Автоматични депозити	Ежедневно, седмично, двуседмично и месечно
Съвети	Подпомаган от човека
Умна бета
Социално отговорни
Дробни акции
Обслужване на клиенти	Телефон: M-F 12A-11: 59P ET; Чат на живо: 24/7

Използвани ETF. E*TRADE Основните портфейли използват средства, които осигуряват експозиция към различни пазарни сегменти. Вашето портфолио обикновено се състои от шест до осем фонда, независимо дали става въпрос за портфейл от ETF или за хибридно портфолио. Миксът може да включва акции с голяма и малка капитализация, нововъзникващи пазари, международни пазари, междинни и краткосрочни облигационни фондове, съкровищни ​​ценни книжа (TIPS) и облигации с висока доходност.

Портфейлите се състоят от средства от iShares, Vanguard и други семейства фондове, докато взаимните фондове се предоставят от по -голям брой семейства фондове. Основните портфейли избягват използването на собствени средства на E*TRADE при изграждането на тези портфейли.

Защита на акаунта.Профилите са защитени от SIPC, която осигурява покритие за до 500 000 долара на сметка, включително 250 000 долара в брой. Това покритие осигурява защита срещу провал на брокера, а не от колебания на пазарната стойност.

E*TRADE осигурява допълнителна брокерска защита. Те имат допълнително покритие от лондонски застрахователи с общ лимит от 600 милиона долара за изплащане на суми в допълнение към тези, върнати при ликвидация на SIPC, при условие че (1) комбинираното връщането от доверените дистрибуции, SIPC и Лондон на всеки клиент не надвишава 150 милиона долара, и (2) като подлимит, връщането на пари в брой на всеки клиент от Лондон не надвишава $900,000. Подобно на SIPC, това покритие не защитава от загуба на пазарната стойност на ценните книжа.

Клирингова агенция. E*TRADE се самоизчиства чрез E*TRADE Clearing LLC.

Годишни такси/разходи. E*TRADE Core Portfolios начислява годишна такса за консултации от 0,30%. Таксата се начислява към портфолиото ви в началото на всяко тримесечие. Вие също ще плащате такси за разходи, свързани с фондове, какъвто ще бъде случаят с всички услуги на robo съветник. Тези такси ще бъдат малко по -високи за хибридното портфолио, тъй като включват и взаимни фондове.

Минимален баланс на депозит и сметка: $ 500. Ако салдото по сметката ви падне под това ниво, тя ще остане отворена. Въпреки това E*TRADE в крайна сметка ще поиска да добавите допълнителни средства, за да увеличите сметката до $ 500. Смята се, че това е минималният баланс, необходим за поддържане на портфейла.

Акценти
Рейтинг	9.5/10	9/10	7.5/10
Минимум за откриване на акаунт	$100,000	$0	$500
401 (к) Помощ
Двуфакторно удостоверяване.
Съвети	Автоматизиран	Подпомаган от човека	Подпомаган от човека
Социално отговорно инвестиране
Регистрирай се Преглед на личния капитал	Регистрирай се Преглед на подобрението	Регистрирай сеE*TRADE Преглед на основните портфейли

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolio се предлага за мобилни приложения както за iPhone и Android, така и за таблети. Приложенията предоставят:

• Изследвания за акции, ETF и взаимни фондове, включително списъка на All Star Fund на E*TRADE и скрининг
• Цитати за стрийминг в реално време, включително ниво II, и диаграми
• Подобрени котировки за акции, взаимни фондове на ETF, опции и индекси
• Условни нареждания, включително едно задействане-друго (OTO), условно и стоп-загуба
• Мобилен чек депозит чрез щракване на снимка
• Персонализирано табло за управление, което може да включва най-добрите ви изпълнители на портфолио, банер с отворени поръчки, новини, свързани с портфолио и списък за наблюдение, и други
• В допълнение към горното, приложенията за iPhone и iPad осигуряват влизане с помощта на Touch ID и Security ID

E*TRADE Основни портфейли Плюсове и минуси

Професионалисти Управление на разстояние —Ако търсите някой друг, който да управлява вашите инвестиции, E*TRADE Core Portfolio е за вас. Отлично обслужване на клиенти —E*TRADE постоянно печели високи оценки в областта на обслужването на клиентите. Свързах се с тях от чата им и получих незабавен отговор. Тухлени и хоросанови местоположения —E*TRADE има 30 офиса в 17 щата. Това е нещо, което другите съветници на робо нямат. Щедър бонус - Бонусната оферта е доста щедра, до 1% пари в брой плюс такса за половин година.

Против По -висока такса за управление - Таксата от 0,30% е сравнима с някои други съветници по роботи, но в никакъв случай не е най -ниската. Например, Подобрение начислява такса от 0,25% за всички портфейли, докато Wealthfront е на ниво от 0,25%, като първите $ 10 000 управлявани безплатно. Без финансови консултанти —Core Portfolio не предлага вида на човешки контакт, който идва с традиционните услуги за управление на инвестиции. Но тогава бихте платили много повече за тази привилегия, отколкото ще платите с Core Portfolio. Без прибиране на реколтата без данъци - Други роботи съветници, включително Betterment и Wealthfront, предлагат събиране на данъчни загуби, което е процес, при който някои инвестиционни позиции се продават на загуба, за да се компенсират печалбите на друго място. Тази стратегия намалява краткосрочните капиталови печалби, които подлежат на обикновени данъчни ставки. Понастоящем E*TRADE Core Portfolio не предлага тази услуга.

Обобщение

E*ТЪРГОВИЯ Основни портфейли предлага повечето от предимствата, които са типични за платформите за управление на инвестиции на robo съветник. Таксите обаче са малко над нормата, докато минималният първоначално необходим депозит определено е от високата страна. Услугата за събиране на данъци и загуби би била добро допълнение към комбинацията.