كانت العقارات الممولة من التمويل الجماعي اتجاهًا استثماريًا شائعًا على مدار العقد الماضي ، حيث يمكن للمستثمرين الأفراد الاستثمار مباشرة في العقارات التجارية والسكنية ذات الملكية الجزئية. ومع ذلك ، لا توجد فئة من الأصول خالية من المخاطر ، والمنصات العقارية تفشل بشكل دوري.
تعتبر PeerStreet أحدث ضحايا ارتفاع أسعار الفائدة وتغير ظروف السوق. لسوء الحظ ، المنصة أعلن إفلاس الفصل 11 في يونيو 2023 وتم إيقاف العروض الجديدة مؤقتًا.
فيما يلي العديد من بدائل PeerStreet التي يجب مراعاتها إذا كنت ترغب في كسب دخل سلبي من العقارات.
جدول المحتويات
- ماذا كان PeerStreet؟
- أفضل بدائل PeerStreet
- 1. Fundrise
- 2. وصل
- 3. RealtyMogul
- 4. شارع الغلة
- 5. متعدد
- 6. AcreTrader
- 7. CrowdStreet
- 8. طوب العسل
- افكار اخيرة
ماذا كان PeerStreet؟
بير ستريت عرضت الفرصة للاستثمار في القروض العقارية لمنازل الأسرة الواحدة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. تم الحصول على هذه القروض من شبكة من شركاء الإقراض ، وكان للمنصة مركز الامتياز الأول.
كان متوسط فترة الاستثمار 12-36 شهرًا بحد أدنى للاستثمار 1،000 دولار.
خلال فترة الاستثمار ، يقوم المقترض بإجراء تحسينات أو إعداده ليصبح عقارًا مستأجرًا. سيتم سداد المستثمرين بدفعات الفائدة الشهرية. نظرًا لأن هذا كان استثمارًا قائمًا على الديون بدلاً من الأسهم ، فإن توقعات الدخل لم تتضمن تقديرًا للممتلكات عن طريق بيع المنزل إلى مشترٍ آخر.
استضافت PeerStreet أيضًا حسابات Pocket ، وهي بديل لـ حسابات التوفير عالية العائد. يمكن للمستثمرين كسب 4٪ فائدة سنوية لمدة شهر أو ثلاثة أشهر. هذه الحسابات ليست مؤمنة من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية ، وتوقفت عمليات السحب مع استعداد الشركة للإفلاس.
يمكن أن تكون منازل الأسرة الواحدة فكرة استثمارية مربحة. ومع ذلك ، أدت أسعار الفائدة المتزايدة بسرعة مقترنة بانخفاض الطلب على الرهن العقاري وتمويل رأس المال الاستثماري إلى توقف PeerStreet عن العروض الجديدة في وقت سابق من عام 2023.
أشارت إجراءات الإفلاس الأولية إلى أن ما يقرب من 57٪ من القروض القائمة كانت غير عاملة ، مما يشير إلى عيوب تشغيلية عُرف تأثيرها الاستثمارات البديلة.
في حين أن إفلاس PeerStreet لا يمثل صدمة كاملة ، إلا أنه تذكير ممتاز للمستثمرين لممارسة إدارة المخاطر وتوزيع أصولهم. كانت هذه المنصة واحدة من أكثر مواقع التمويل الجماعي العقاري احتراما كما فعل نموذجها الاستثماري أشياء كثيرة بشكل صحيح ، مثل امتلاك ديون عقارية تحمل مخاطر أقل ، وكانت مفتوحة فقط المستثمرين المعتمدين.
إذا كان لديك استثمارات في PeerStreet ، فقد كانت منفصلة عن النظام الأساسي ولكن فشل النظام الأساسي يخلق بعض المشكلات الإدارية التي سيتعين عليك مواجهتها.
أفضل بدائل PeerStreet
توفر منصات التمويل الجماعي العقاري التالية التعرض للممتلكات التجارية ومتعددة العائلات مع هياكل صفقات الديون أو الأسهم. تختلف الحدود الدنيا للاستثمار ومتطلبات المستثمر ، لكننا سنقارن أوجه التشابه والاختلاف مع PeerStreet.
1. Fundrise
Fundrise هي واحدة من أكبر خدمات الاستثمار العقاري التي تتيح لك اتباع استراتيجيات مختلفة. يبدأ الحد الأدنى للاستثمار من 10 دولارات ، والمنصة مفتوحة للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين.
وفقًا لـ Fundrise ، كان هناك أكثر من 1.9 مليون مستثمر في نهاية الربع الأول من عام 2023. تتجاوز القيمة الإجمالية لمحفظة المنصة 7 مليارات دولار وتتألف من ما يقرب من 300 مشروع في جميع أنحاء الولايات المتحدة ، بما في ذلك:
- عدة عائلات
- صناعي
- إيجارات الأسرة الواحدة
يقوم معظم المستثمرين بشراء الأسهم في المحافظ المدارة التي توفر التعرض للعديد من العقارات والأسواق العقارية بدلاً من العقارات الفردية. فرص إضافية متاحة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية.
تقدم Fundrise أيضًا عروض الائتمان والتكنولوجيا الخاصة للمستثمرين المؤهلين. يمكنك جدولة استثمارات لمرة واحدة أو متكررة.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستخدمين التسجيل في Fundrise Pro مقابل 10 دولارات شهريًا أو 99 دولارًا سنويًا. يحصل الأعضاء المميزون أيضًا على إمكانية الوصول إلى بيانات الاستثمار العقاري الحصرية.
يمكنك شراء الأصول المدرة للدخل من خلال الاستثمار في سداد الديون للحصول على دخل فائدة يمكن التنبؤ به. يمكنك أيضًا متابعة الصفقات ذات القيمة المضافة والأسهم المهيكلة (الصناديق الانتهازية) إذا كان لديك قدر أكبر من تحمل المخاطر.
من الممكن استرداد أسهمك كل ثلاثة أشهر ، على الرغم من تطبيق عقوبة الاسترداد المبكر خلال السنوات الخمس الأولى.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- فرصة لدخل توزيعات الأرباح
- يستثمر في ممتلكات الأسرة الواحدة
- عروض حصرية للمستثمرين المعتمدين
الاختلافات من PeerStreet
- مفتوح للمستثمرين غير المعتمدين
- المحافظ لها خصائص متعددة
- أفق استثماري متعدد السنوات
لماذا تختار Fundrise
تعتبر Fundrise جذابة كبديل لـ PeerStreet بسبب الحد الأدنى للاستثمار البالغ 10 دولارات وبسبب ذلك أنها تسمح لك بالاستفادة من استراتيجيات الاستثمار المتعددة ، بما في ذلك تعدد المستأجرين المحافظ. ولست بحاجة إلى انتظار العروض الجديدة للاستثمار.
يمكن للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية الحصول على خدمة عملية لبناء محفظة شخصية. فيما يتعلق بإيجارات الأسرة الواحدة ، تتعاون Fundrise مع المطورين بحيث تستثمر في منازل متعددة في نفس التقسيم الفرعي بدلاً من العقارات الفردية. تعلم المزيد في موقعنا مراجعة Fundrise.
تعرف على المزيد حول Fundrise
2. وصل
وصل تعرض على إيجارات العطلات وممتلكات الأسرة الواحدة ، ويمكنك أن تبدأ باستثمار أقل من 100 دولار. يمكن للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين الوصول إلى العروض الفردية.
يمكن للمستثمرين تخصيص أموال لإدراج جديدة خلال فترة التمويل. تتضمن كل قائمة ملخصًا للممتلكات مع معلومات حول المنطقة. يمكنك أيضًا رؤية عنوان العقار ، وهو سهل الاستخدام إذا كنت تعيش في مكان قريب وترغب في فحص المنطقة بنفسك. على سبيل المثال ، توجد قائمة واحدة على بعد 20 دقيقة من منزل المؤلف في قسم فرعي قيد الإنشاء.
تختلف فترة الحجز المتوقعة باختلاف العقار ولكنها عادة ما تكون من 5 إلى 7 سنوات للإيجارات طويلة الأجل و5-15 سنوات لإيجارات الإجازات. يتم توزيع أي تدفق نقدي حر كأرباح خلال نافذة الاستثمار. الاسترداد المبكر غير ممكن في هذا الوقت.
على عكس الأنظمة الأساسية الأخرى ، لا تقدم Arrived محافظًا مُدارة. نتيجة لذلك ، يجب أن تكون مرتاحًا للاستثمار في مشاريع فردية وشغل المناصب لعدة سنوات.
وصل بدأ في عرض المنازل على المستثمرين في أواخر عام 2022. اعتبارًا من يوليو 2023 ، هناك أكثر من 200 عقار ممول من أكثر من 344000 مستخدم مسجل.
ملكنا وصلت المراجعة يخوض في مزيد من التفاصيل حول كيفية عمل النظام الأساسي.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- استثمر في منازل الأسرة الواحدة
- يقدم مشاريع فردية بدلاً من المحافظ المنسقة
- حد أدنى منخفض للاستثمار (100 دولار)
الاختلافات من PeerStreet
- فترة احتفاظ متعددة السنوات بدون سيولة
- تقدم استثمارات تأجير الإجازات
- مفتوح للمستثمرين غير المعتمدين
لماذا تختار وصلت
فكر في الوصول كبديل قوي لـ PeerStreet إذا كنت ترغب في الاستثمار مباشرة في الإيجارات طويلة الأجل و ايجارات الاجازات مع التزام طويل الأمد. يمكنك الحصول على جزء من دخل المستأجر ، والحد الأدنى للاستثمار البالغ 100 دولار يجعل من السهل التنويع.
تعرف على المزيد حول الوصول إلى المنازل
3. RealtyMogul
RealtyMogul تقدم اثنين من صناديق الاستثمار العقارية مفتوحة لجميع المستثمرين والتوضع الفردي للمستثمرين المعتمدين.
يمتلك كلا صندوقي الاستثمار العقاري 5000 دولار كحد أدنى للاستثمار ولكنهما يتبعان استراتيجيات استثمار مختلفة:
- صندوق النمو: يمتلك شققًا متعددة العائلات ويقوم بتوزيعات ربع سنوية.
- الدخل ريت: تلقي توزيعات نقدية شهرية من محفظة متعددة العائلات والصناعية والتجزئة.
يتمتع المستثمرون المعتمدون بوصول حصري إلى العقارات الفردية بحد أدنى للاستثمار من 25000 دولار إلى 50000 دولار. متوسط فترة الحيازة هو 3-7 سنوات. معظم العروض عبارة عن مجمعات متعددة العائلات أو مجمعات البيع بالتجزئة ، مما يمنحك استقرارًا إضافيًا لوجود العديد من المستأجرين يدفعون الإيجار في أي وقت.
ملكنا مراجعة RealtyMogul يتعمق في عملية الاستثمار.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- العروض الفردية للمستثمرين المعتمدين
- يمكن أن تستثمر في العقارات السكنية
- الصفقات المهيكلة الديون متوفرة
الاختلافات من PeerStreet
- تقدم اثنين من صناديق الاستثمار العقاري
- الحد الأدنى الأعلى للاستثمار في المواضع الخاصة (25000 دولار +)
- يمكن للمستثمرين غير المعتمدين الانضمام.
لماذا تختار RealtyMogul
ضع في اعتبارك RealtyMogul كبديل جيد لـ PeerStreet إذا كنت تريد الوصول إلى صناديق الاستثمار العقاري والعروض الفردية على نفس النظام الأساسي. قد ترغب أيضًا في الحصول على العقارات متعددة المستأجرين ، والتي يمكن أن تكون أقل تقلبًا من السكن الخاص بالعائلة الواحدة.
تعرف على المزيد حول RealtyMogul
4. شارع الغلة
شارع الغلة هو سوق استثماري بديل يوفر للمستثمرين المعتمدين الوصول إلى فئات الأصول المختلفة ، بما في ذلك العقارات ، عمل فني، وقروض الأعمال.
يمكن أن تكون العروض العقارية للممتلكات الفردية أو صناديق الاستثمار العقاري. معظم شروط الاستثمار هي 2-3 سنوات بحد أدنى للاستثمار 15000 دولار.
في حين أن معظم العروض مخصصة للمستثمرين المعتمدين فقط ، يمكن للمستثمرين غير المعتمدين الحصول على وصول غير مباشر من خلال Yieldstreet Prism Fund. يحتفظ الصندوق بمراكز في عروض المنصة المختلفة ولكن لديه حد أدنى مرتفع للاستثمار يبلغ 10000 دولار.
ملكنا مراجعة Yieldstreet يبحث عن كثب في العروض الأخيرة.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- المستثمرون المعتمدون فقط
- يمكن أن تستثمر في العروض الفردية
- صندوق مُدار قصير الأجل للإيرادات المتكررة (صندوق بريزم)
الاختلافات من PeerStreet
- فترة عقد متعددة السنوات
- حد أدنى أعلى للاستثمار
- فئات الأصول المتعددة
لماذا تختار Yieldstreet
إذا كنت ترغب في الوصول إلى العديد من الاستثمارات البديلة ، وليس العقارات فقط ، فمن المحتمل أن يكون هذا هو أفضل بديل لـ PeerStreet لك. فترة الحجز أقصر من معظم عروض التمويل الجماعي.
تعرف على المزيد حول YieldStreet
5. متعدد
متعدد يوفر للمستثمرين المعتمدين عروض عقارية قصيرة الأجل ومتوسطة وطويلة الأجل:
- يحفظ: أوراق ألباين لمدة ستة أشهر مع عائد تنافسي للمنافسة أقراص مدمجة بدون عقوبة
- يكسب: الديون الكبيرة أو عروض الأسهم الممتازة لمدة 36 شهرًا أو أقل
- ينمو: العروض ذات القيمة المضافة والعروض الانتهازية التي تركز على النمو
يختلف الحد الأدنى للاستثمار من خلال العرض ويبدأ عند 5000 دولار لـ Alpine Notes و 10000 دولار للمشاريع الفردية.
يمكن للمستثمرين الوصول إلى فريق متخصص لعلاقات المستثمرين ومزايا أخرى مذكورة في موقعنا مراجعة متعددة.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- العروض الفردية
- فترات الحيازة قصيرة ومتوسطة
- المستثمرون المعتمدون فقط
الاختلافات من PeerStreet
- الحد الأدنى للاستثمار (يبدأ من 5000 دولار)
- يقدم صفقات طويلة الأجل لهيكل الأسهم
- الاستثمارات العقارية التجارية
لماذا تختار EquityMultiple
يتيح لك EquityMultiple المتابعة استثمارات قصيرة الأجل والمشاريع الأطول أجلاً. يمكنك أيضًا الاستثمار في العقارات التجارية مقابل قروض الأسرة الواحدة.
تعرف على المزيد حول EquityMultiple
6. AcreTrader
AcreTrader تتعامل مع العقارات الممولة جماعيًا بشكل مختلف ، حيث يمكنك الاستثمار في الأراضي الزراعية والأراضي الخشبية بدلاً من المساكن. تم تصميم الخدمة للمستثمرين المعتمدين ، ويختلف الحد الأدنى للاستثمار حسب العرض.
في معظم الحالات ، تكون فترة الانتظار المستهدفة 3-5 سنوات ، على الرغم من أن العديد من حالات التخارج الناجحة كانت أقرب إلى عام أو عامين. يدفع المزارعون المستأجرون إيجارًا سنويًا ، ويمكنك كسب عوائد إضافية من تقدير قيمة العقار.
ملكنا مراجعة AcreTrader يساعدك على تعلم كيفية عمل استثمار الأراضي الزراعية.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- المستثمرون المعتمدون فقط
- كسب الدخل من توزيعات الأرباح
- العروض الفردية
الاختلافات من PeerStreet
- الأراضي الزراعية الخام والأراضي الخشبية فقط
- فترة عقد متعددة السنوات
- لا يوجد حساب لفائدة قصيرة الأجل
لماذا تختار AcreTrader
قد ترغب في AcreTrader كبديل PeerStreet إذا كنت ترغب في توسيع محفظتك العقارية الحالية بما يتجاوز العقارات التجارية والسكنية و ابدأ الاستثمار في الأراضي الزراعية. يمكن أن تستخدم هذه العقارات أيضًا نفوذًا أقل من عروض PeerStreet مما يسهل على المستأجر تحمل اتفاقية الإيجار السنوية.
تعرف على المزيد حول AcreTrader
7. CrowdStreet
CrowdStreet يتيح للمستثمرين المعتمدين الاستثمار في العقارات الفردية متعددة العائلات والتجارية ، مثل الشقق ، وسكن الطلاب ، والفنادق. كما تتوفر صناديق الاستثمار العقاري التي تركز على النمو. الحد الأدنى للاستثمار هو 25000 دولار لكل عرض بمتوسط فترة احتفاظ من 2 إلى 6 سنوات.
تتوفر الحسابات المدارة بشكل خاص والتي تحتوي على أصول متعددة برصيد لا يقل عن 250،000 دولار. يتيح لك خيار الاستثمار هذا الحصول على محفظة شخصية.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- المستثمرون المعتمدون فقط
- العروض الفردية
- يستثمر في الأسواق في جميع أنحاء الولايات المتحدة
الاختلافات من PeerStreet
- يقدم الأموال المدارة أيضًا
- العروض التجارية ومتعددة العائلات
- يتطلب التزامًا لعدة سنوات
لماذا تختار CrowdStreet
تعد منصة الاستثمار هذه بديلاً جيدًا لـ PeerStreet لأنها توفر العديد من العروض الفردية والأموال المدارة لأنواع مختلفة من العقارات التجارية. يمكنك أيضًا الاستمتاع بكسب دخل استثماري من شقق متعددة العائلات. ملكنا مراجعة CrowdStreet يسرد فوائد إضافية للمستثمر.
تعرف على المزيد حول CrowdStreet
8. طوب العسل
طوب العسل يستخدم تقنية العقارات المرمزة لمساعدتك على الاستثمار في العروض التجارية ، والتي يمكن أن تكون أكثر كفاءة من الاستثمار العقاري التقليدي الممول من الجمهور.
الحد الأدنى للاستثمار يبدأ من 5000 دولار ولكنه يختلف حسب المشروع. علاوة على ذلك ، يمكن أن يؤدي عدم وجود رسوم مستثمر إلى تحسين عوائدك المحتملة. جميع العروض للمستثمرين المعتمدين فقط. يمكنك الاستثمار في شقق متعددة العائلات تقع في جميع أنحاء البلاد.
لا تزال هذه المنصة حديثة العهد نسبيًا (تم إطلاقها في عام 2022) ، لكنها دعمت أكثر من 136 مليون دولار في صفقات من قبل أكثر من 3000 مستثمر.
ملكنا استعراض HoneyBricks يسلط الضوء على الميزات الفريدة لهذه المنصة.
أوجه التشابه مع PeerStreet
- العروض الفردية
- حد أدنى منخفض للاستثمار
- المستثمرون المعتمدون فقط
الاختلافات من PeerStreet
- خصائص متعددة العائلات فقط
- لا توجد رسوم مستثمر
- أطول فترة الاحتفاظ
لماذا تختار HoneyBricks
يمكن للمستثمرين الاختيار من بين العروض التي تركز على النمو أو الدخل مع الشقق متعددة العائلات. لا توجد رسوم مستثمر مما يجعل العوائد المحتملة أكثر شفافية.
تعرف على المزيد حول HoneyBricks
افكار اخيرة
إذا كنت تبحث عن بديل مناسب لـ PeerStreet ، فإن تجربة واحدة أو أكثر من منصات الاستثمار المذكورة أعلاه يمكن أن تمنحك الوصول إلى مجموعة متنوعة من الاستثمارات.
سيكون بعضها يركز على الدخل ، مثل PeerStreet ، بينما يركز البعض الآخر على النمو ولكنه يوفر الاستقرار النسبي لوجود العديد من العائلات أو المستأجرين التجاريين.
إذا كنت مستثمرًا غير معتمد ، فإن العديد من هذه الأنظمة الأساسية مفتوحة أيضًا ولديها حد أدنى وخيارات استرداد مرنة لكسب عائد تنافسي جنبًا إلى جنب مع “استثمارات آمنة.
مهما فعلت ، تذكر أن جميع منصات الاستثمار هذه تنطوي على مستوى من المخاطرة ، ويجب ألا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته. يظل امتلاك محفظة متنوعة جيدًا أفضل رهان لك.