أفضل 9 منصات استثمار بديلة لعام 2023

في هذه الأيام ، أصبحت الاستثمارات البديلة أكثر شعبية من أي وقت مضى. بعد كل شيء ، مع ارتفاع التضخم وسنة صعبة بالنسبة للأسواق ، يبحث المزيد من المستثمرين عن طرق بديلة للاستثمار وبناء الثروة.

ومع ذلك ، قد يكون اكتشاف كيفية الاستثمار في الأصول البديلة أمرًا صعبًا بالنسبة للمبتدئين. هذا ينطبق بشكل خاص على الأوراق المالية غير المدرجة في أي بورصة ، مثل البطاقات الرياضية أو المقتنيات النادرة.

لحسن الحظ ، هناك العديد من منصات الاستثمار البديلة التي يمكنك استخدامها للاستثمار بسهولة في مجموعة متنوعة من فئات الأصول. وأفضل ما في الأمر هو أن العديد من الأنظمة الأساسية لديها متطلبات دنيا منخفضة للغاية ، بحيث يمكن لأي شخص البدء.

أفضل منصات الاستثمار البديل

إذا كنت تريد أن تبدأ مع الأصول البديلة تستثمر ولكنك تريد العمل من خلال منصات متخصصة في هذه الأصول ، فأنت محظوظ. فيما يلي بعض أفضل منصات الاستثمار البديلة التي يمكنك استخدامها لإضفاء الإثارة على محفظتك.

1. ييلد ستريت

لماذا اخترنا Yieldstreet: Yieldstreet هي واحدة من أفضل منصات الاستثمار البديلة لما تقدمه من تنوع. لديها مجموعة متنوعة من الصفقات الفردية والأموال التي تغطي أصولًا مثل العملة المشفرة ،

عمل فني، الأسهم الخاصة ، العقارات، والملاحظات المنظمة. بالإضافة إلى ذلك ، يوفر صندوق Prism الرائد التعرض لمجموعة متنوعة من الأصول ويبلغ الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار 2500 دولار.

نحن أيضا نحب ييلد ستريت لأنها تساعدك على إنشاء محافظ مستندة إلى الهدف بناءً على ما إذا كان الدخل أو النمو أو التوازن هو هدفك. الجانب السلبي الرئيسي هو أن العديد من الصفقات والصناديق تتطلب أن تكون مستثمر معتمد باستثناء صندوق بريزم.

ومع ذلك ، فإن Yieldstreet لديها قدر هائل من التنوع من أي منصة استثمار بديلة. فيما يتعلق بالرسوم ، فإن معظم العروض لديها ما يصل إلى 2.5٪ من رسوم الإدارة السنوية ، وهو أمر قياسي إلى حد ما بالنسبة للأصول البديلة.

ابدأ مع Yieldstreet | مراجعة Yieldstreet

---

2. Fundrise

لماذا اخترنا Fundrise: أذا أردت الاستثمار في العقارات دون الكثير من المال، من الصعب التغلب على Fundrise. هذا منصة التمويل الجماعي العقارية يتيح لك الاستثمار في eREITs المدرة للدخل بمبلغ 10 دولارات فقط. ثم يكسب المساهمون أرباحًا ربع سنوية ، وتاريخيًا ، تعود Fundrise بحوالي 8-9 ٪ سنويًا.

Fundrise هي أيضًا رائدة في مجال الاستثمار البديل لأنها تتقاضى 1٪ فقط من الرسوم السنوية. وبالمقارنة ، فإن العديد من منصات التمويل الجماعي العقارية تتقاضى 2٪ أو أكثر برسوم مختلفة. بشكل عام ، Fundrise هي طريقة بسيطة لكنها فعالة لإضافة عقارات إلى محفظتك.

ابدأ مع Fundrise | مراجعة Fundrise

هذه شهادة بالشراكة مع Fundrise. نحن نكسب عمولة من روابط الشركاء على المستثمر Junkie. جميع الآراء وعاداتنا وتقاليدنا.

---

3. تحف

لماذا اخترنا Masterworks: عندما يتعلق الأمر ب منصات الاستثمار الفني, تحف هو إلى حد كبير الملك بلا منازع. تتيح لك منصة الاستثمار البديلة هذه شراء أسهم في الأعمال الفنية من أمثال Bansky و Monet و Van Gogh. وغالبًا ما تبدأ الأسهم من 20 دولارًا فقط وليس هناك متطلبات اعتماد.

بمجرد حصولها على الأعمال الفنية وتأمينها ، تتمتع Masterworks بفترة احتفاظ مستهدفة تتراوح من ثلاث إلى 10 سنوات قبل أن تبيع الفن لتحقيق ربح. يأخذ Masterworks 20٪ من الأرباح كرسوم بالإضافة إلى 1.5٪ رسوم سنوية ، ويقسم المستثمرون الأرباح المتبقية.

بشكل عام ، إنها منصة مثيرة للاهتمام وطريقة للاستثمار في الأعمال الفنية الممتازة. ويمكن للمستثمرين الأمريكيين الوصول إلى سوق ثانوية للأسهم التي تساعد على تحسين السيولة.

ابدأ مع Masterworks | مراجعة Masterworks

اطلع على المعلومات المهمة هنا

---

4. وصلت المنازل

لماذا اخترنا الوصول إلى المنازل: Fundrise هي واحدة من أفضل منصات الاستثمار البديلة إذا كنت ترغب في الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية. ولكن عندما يتعلق الأمر بالعقارات السكنية الفردية ، فإن Arrived Homes هي واحدة من المفضلة لدينا.

مع وصل ، يمكنك الشراء سهم كسور منازل فردية لأسرة واحدة تبدأ من 100 دولار فقط. من هناك ، يكسب المساهمون أرباحًا ربع سنوية من دخل الإيجار. هناك رسوم إدارة سنوية بنسبة 1٪ مثل Fundrise. حتى الآن ، دفعت Arrived Homes ما بين 3.2٪ إلى 7.2٪ في توزيعات الأرباح السنوية للمستثمرين ، على الرغم من أن هذا لا يشمل تقدير الممتلكات لأن الشركة جديدة جدًا.

ابدأ مع الوصول إلى المنازل | وصل إلى منازل المراجعة

---

5. تحصيل

لماذا اخترنا التحصيل: إذا كنت من محبي الرياضة ، فقد تكون Collectable هي منصة الاستثمار البديلة المثالية لك. يتيح لك شراء الأسهم الجزئية للتذكارات الرياضية الشهيرة مثل النادرة كروت تجاريةوالقمصان الموقعة والأحذية الرياضية البالية وغيرها من العناصر القابلة للتحصيل بشكل كبير.

عادة ، يمكن أن تصل تكلفة التذكارات الرياضية النادرة إلى مئات الآلاف من الدولارات. لكن Collectable تقوم بتأمين الأصول وتعرض أسهمًا للمستثمرين بدءًا من 5 دولارات فقط في بعض الحالات. الرسوم الوحيدة التي يجب على المستثمرين القلق بشأنها هي رسوم تداول بنسبة 1٪ إذا قاموا بشراء أو بيع الأسهم من خلال المنصة.

ومع ذلك ، فهذه فئة أصول بديلة عالية المضاربة. والندرة لا تضمن التقدير أو السيولة أيضًا. في النهاية ، تعد Collectable منصة ممتازة للجماهير وهواة الجمع ، لكن ضع في اعتبارك المخاطر قبل الاستثمار.

ابدأ مع التحصيل | مراجعة قابلة للتحصيل

---

6. فينوفيست

لماذا اخترنا Vinovest: على الرغم من كونه مكانًا مناسبًا بالتأكيد ، إلا أن منصة الاستثمار البديلة الأخرى الرائدة والمثالية لمحبي النبيذ هي Vinovest. تتيح لك هذه المنصة الاستثمار في محافظ منظمة من النبيذ الفاخر من جميع أنحاء العالم. ومثل أ مستشار الروبوت، يمكنك الاستثمار في محافظ متنوعة تتناسب مع أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر.

يوجد الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار 1،000 دولار أمريكي للمحافظ المدعومة بالذكاء الاصطناعي. لكن لدى Vinovest أيضًا سوقًا منفصلاً حيث يمكنك شراء زجاجات نبيذ فردية ، بتكلفة أقل من 150 دولارًا.

وفقًا لـ Vinovest ، عادت الخمور الفاخرة بنسبة 10.6٪ على مدار الثلاثين عامًا الماضية ، ولا ترتبط فئة الأصول هذه بالسوق فيما يتعلق ببعض الحماية السلبية. فقط لاحظ أنك تدفع ما بين 2.25٪ و 2.85٪ كرسوم إدارية سنوية لمحافظ Vinovest اعتمادًا على المبلغ الذي تستثمره.

ابدأ مع Vinovest | مراجعة Vinovest

---

7. طريق رالي.

لماذا اخترنا رالي رود.: طريق رالي. يشبه Collectable ، إلا أنه يحتوي على مجموعة متنوعة من الأصول التي يمكنك الاستثمار فيها. يتضمن ذلك المقتنيات النادرة مثل الكتب المصورة والسيارات الفاخرة والبطاقات الرياضية وحتى NFTs. يتم إطلاق عناصر التجميع الجديدة في إطار "الاكتتاب العام" وهو الوقت الذي يمكنك فيه شراء الأسهم. هناك رسوم اكتتاب أولية أن Rally Rd. يعمل في الطرح ، ولكن بعد ذلك ، لا يدفع المستثمرون أي رسوم.

أسفل الخط ، طريق رالي. ويمكن للمساهمين أن يقرروا بيع أحد الأصول إذا جاء أحد هواة الجمع وقدم عرضًا. ولكن هناك أيضًا سوقًا ثانويًا يمكنك من خلاله بيع الأسهم للخروج مبكرًا.

السيولة غير مضمونة ، ومثل المقتنيات المتخصصة الأخرى ، فهذه طريقة مضاربة للغاية للاستثمار. ولكن إذا كنت تريد امتلاك 0.5٪ من سيارة فيراري أو 1٪ من زوج من طرازات مايكل جوردان Air Jordan ، فهذه هي المنصة المناسبة لك.

ابدأ مع Rally Rd. | طريق رالي. مراجعة

---

8. تزدهر

لماذا اخترنا الازدهار: مع تزدهر، يمكنك الاستثمار في القروض الشخصية كشكل من أشكال الإقراض من نظير إلى نظير. بمعنى آخر ، أنت تقريبًا تتصرف مثل البنك عن طريق إقراض المال للمقترضين مقابل مدفوعات الفائدة. وفقًا لـ Prosper ، تتمتع المنصة بمتوسط ​​عائد تاريخي يبلغ 5.7٪ سنويًا. ويمكنك البدء بمبلغ ضئيل يصل إلى 25 دولارًا.

يقوم المقترضون بسداد دفعات شهرية ، لذلك تبدأ في جني الفوائد بسرعة. ولدى Prosper بعض المتطلبات لتقليل المخاطر ، مثل الحد الأدنى لمتطلبات درجة الائتمان بالإضافة إلى إثبات الدخل وكشف الحساب المصرفي. يمكن للمستثمرين أيضًا اختيار واختيار القروض الفردية لتمويل أو استخدام ميزة "الاستثمار التلقائي" من Prosper لتمويل القروض التي تتوافق مع المعايير المحددة مسبقًا.

لاحظ فقط أن القروض غير مضمونة ، ويمكن للمقترضين أن يتخلفوا عن السداد. ومع ذلك ، فإن الحد الأدنى المنخفض الذي يبلغ 25 دولارًا يجعل من السهل تقليل المخاطر من خلال توزيع الأموال على عدة قروض.

ابدأ مع Propser | مراجعة الازدهار

---

9. ماينفيست

لماذا اخترنا Mainvest: أحد منصات الاستثمار البديلة النهائية التي يمكنك الاستثمار بها لكسب دخل سلبي هو Mainvest. تتيح لك هذه المنصة تمويل الشركات الأمريكية الصغيرة كشكل من أشكال الاستثمار في الديون. في المقابل ، يقوم أصحاب الأعمال بسداد مدفوعات منتظمة للمقرضين ، بالإضافة إلى الفائدة ، حتى يتم سداد القروض بالكامل.

يوجد في Mainvest مجموعة من الشركات الصغيرة المتاحة على منصتها ، بما في ذلك المقاهي ومصانع الجعة وشاحنات الطعام ومصانع النبيذ والمطاعم. هناك حد أدنى من متطلبات الاستثمار يبلغ 100 دولار ، ويستهدف 10-25٪ من العوائد للمستثمرين. أهم ما في الأمر هو أن المستثمرين لا يدفعون رسومًا ؛ يغطي أصحاب الأعمال التكاليف لأن ماينفيست توفر الوصول إلى رأس المال.

بطبيعة الحال ، فإن الخطر الرئيسي للاستثمار في الديون هو أن المقترضين يتخلفون عن السداد ولا يمكنهم سداد قروضهم. ومع ذلك ، فإن الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار في Mainvest البالغ 100 دولار يجعل من السهل التنويع عبر العديد من الشركات لتقليل المخاطر.

ابدأ مع Mainvest | مراجعة ماينفيست

---

إيجابيات وسلبيات الاستثمارات البديلة

اعتبارات هامة قبل الاستثمار

الآن بعد أن تعرفت على أفضل منصات الاستثمار البديلة وإيجابيات وسلبيات ، هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها قبل إجراء الاستثمار:

1. تحمل المخاطر: كما هو الحال مع أي استثمار ، من المهم أن تفكر في تحملك للمخاطر قبل الغوص في عالم البدائل. بعض هذه الأصول أكثر تخمينًا ويمكن أن يكون لها تقلبات كبيرة في الأسعار. قد يفضل المستثمرون الأكثر تحفظًا خيارات الدخل الثابت مثل سندات أو midgrounds مثل الأسهم الموزعة.
2. إطار زمني: نظرًا لأن العديد من الأصول البديلة غير سائلة ، فعليك عمومًا الاحتفاظ بها من منتصف إلى طويل الأمد. هذا يجعلهم خيارًا سيئًا للاستثمارات قصيرة الأجل أو توفير أموال إضافية قد تحتاجها في المستقبل القريب.
3. متطلبات العناية الواجبة: يمكن أن يستغرق البحث عن أصول بديلة مختلفة الكثير من العمل ، خاصة إذا كنت تشتري من شخص آخر بدلاً من النظام الأساسي. ولكن حتى في منصات الاستثمار البديلة ، فإن بذل العناية الواجبة الخاصة بك وموازنة الإيجابيات والسلبيات أمر مهم. كل هذا يستغرق وقتًا ، لذا فإن الأصول البديلة ليست دائمًا سلبية في المقدمة.

الحد الأدنى

الاستثمارات البديلة ليست الخيار الصحيح لكل مستثمر. وفي Investor Junkie ، ما زلنا نحب الأسهم الجيدة وصناديق الاستثمار المتداولة. ولكن إذا كنت تريد ذلك قم بتنويع محفظتك الاستثمارية ببعض الأصول غير التقليدية ، فقد تستحق البدائل مكانًا في حسابك مَلَفّ.

لا يزال من المهم النظر في الإيجابيات والسلبيات وكيف تتناسب البدائل بشكل عام توزيع الأصول. ومع ذلك ، مع منصات الاستثمار البديلة ، لم يكن من السهل أبدًا إضافة أصول مثل النبيذ الفاخر أو البطاقات الفاخرة إلى محفظتك.