مراجعة Titan Invest 2022

إذا كنت ترغب في الاستثمار مثل صندوق التحوط ، فقد تعتقد أنك بحاجة إلى ملايين الدولارات أو أن يكون لديك العلاقات الصحيحة.

ومع ذلك ، تعمل شركات مثل Titan على تغيير هذا. تستثمر منصة الاستثمار هذه المدارة بنشاط مثل صناديق التحوط ، بهدف التفوق على السوق لتعظيم العوائد للمستثمرين.

من المؤكد أن نهج الاستثمار الفريد هذا ليس متاحًا للجميع ، وتأتي الرسوم الأعلى مع المنطقة. تغطي مراجعة Titan الخاصة بنا كيفية عمل هذه الشركة المبتكرة ، وما هي إيجابيات وسلبيات ، وكيفية تحديد ما إذا كان ذلك مناسبًا لك.

إيجابيات وسلبيات

لمن تيتان؟

المستثمرون الذين يشعرون بالارتياح تجاه المخاطرة الأكبر لتحقيق عوائد محتملة أعلى هم عملاء Titan. تسعى منصة الاستثمار هذه المدارة بنشاط إلى التفوق على السوق.

لتحقيق هذا الهدف ، تستثمر Titan في مجموعات صغيرة من الأسهم أو العملات المشفرة ، لذلك لا تحصل على نفس المستوى من التنويع الذي تحققه مع استثمار ETF. هذه الإستراتيجية ، بالإضافة إلى البيع على المكشوف للحماية من التراجع ، هي كيف تختلف Titan عن منافسيها.

ما الذي يجعل تيتان عظيمًا؟

تتم إدارة Titan بنشاط ، وتتتبع الشركة ما تشتريه وتبيعه صناديق التحوط الرئيسية باستخدام إيداعات SEC وتستثمر في شركات مماثلة. تقوم الشركة أيضًا بتحوط الاستثمارات عن طريق البيع على المكشوف لنسبة مئوية من محفظتك اعتمادًا على الخاص بك تحمل المخاطر. بهذه الطريقة ، لا تزال بعض محفظتك تستفيد حتى في حالة انخفاض الأسواق ، وهي الطريقة التي تعمل بها صناديق التحوط.

هذه الممارسات هي السبب في أن Titan يشبه صندوق التحوط ، على الرغم من أن الشركة تشدد على أنه ليس صندوق تحوط ولا مستشارًا آليًا.

هذا الأسلوب الاستثماري هو أيضًا ما يجعل تيتان فريدًا. تحصل على صندوق مُدار بشكل نشط مشابه لصناديق التحوط دون الحاجة إلى استثمار ملايين الدولارات أو أن تكون مستثمر معتمد.

استراتيجيات استثمار متعددة

لدى Titan حاليًا أربع استراتيجيات مختلفة يمكنك الاستثمار بها:

• الرئيسية: أول محفظة لشركة Titan تتكون من شركات أمريكية كبيرة الحجم. تهدف هذه المحفظة إلى التفوق على مؤشر S&P 500 وتشمل بعضًا من أكبر الشركات الأمريكية.
• فرص: يشمل الشركات الأمريكية الأصغر التي تتمتع بإمكانيات نمو أكبر.
• البحرية: محفظة دولية فقط تستثمر في الأسواق النامية مثل الصين وأمريكا اللاتينية.
• تشفير: يستثمر صندوق تيتان للعملات المشفرة في ما يقرب من 5 إلى 10 من العملات المشفرة الرئيسية.

يمكنك الاستثمار بواحدة أو أكثر من استراتيجيات Titan. ويشارك موقعه على الإنترنت مزيدًا من المعلومات حول الأداء التاريخي والممتلكات:

الرئيسية	فرص	البحرية	تشفير
بداية	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
أصول	15-25 مخزون	15-25 مخزون	15-25 مخزون	5-10 عملات مشفرة
تفويض	نحن فقط	نحن فقط	دولي فقط	التشفير فقط
متوسط ​​القيمة السوقية	680 مليار دولار	25 مليار دولار	144 مليار دولار	152 مليار دولار
عوائد سنوية	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

أحد الجوانب السلبية هو أن هناك سجل محدود للغاية لجميع الاستراتيجيات.

تحقق استراتيجيات الرائد والفرص عوائد قوية خلال السنوات القليلة الماضية ، بينما تعد Offshore مروعة. وبدأت Titan Crypto في سوق صاعدة ، لذلك من الصعب معرفة كيفية أداء الاستراتيجية إذا الشتاء التشفير يقع حقا.

ومع ذلك ، لا يزال وجود خيارات متعددة ميزة حيث يمكنك تنويع محفظتك باستخدام هذه الاستراتيجيات المختلفة. ونظرًا لأن تيتان كانت تدير الصناديق بنشاط ، فإنها تستخدم أيضًا ممارسات مثل ربع سنوي إعادة موازنة المحفظة و حصاد الخسارة الضريبية للمساعدة في تعظيم العوائد.

استثمارات التحوط

أحد الجوانب الفريدة لـ Titan هو أنه يوفر حماية سلبية من خلال التحوط لاستراتيجيات الأسهم الخاصة به. تقوم الشركة بتخفيض نسبة معينة من محفظتك بناءً على تحملك للمخاطر. بسبب هذه المراكز القصيرة ، لا يزال بإمكانك جني الأرباح حتى لو تراجع السوق.

التحوط هو سبب تسمية صناديق التحوط بأسمائها. تتمثل الميزة الرئيسية لهذه الاستراتيجية في أنها تساعد في الحد من تأثير تقلبات السوق وتساعد المستثمرين على تحقيق عوائد باستمرار.

من المضحك أن العديد من صناديق التحوط تفشل في الواقع في التفوق على صناديق المؤشرات أو مؤشر S&P 500. اشتهر وارن بافيت بإثبات ذلك بعد الفوز برهان دام عقدًا من الزمان على أن الاستثمار السلبي سيتفوق على معظم صناديق التحوط. لكن العديد من المستثمرين لا يمانعون في هذه الحقيقة بسبب الحماية السلبية وإمكانية تحقيق عوائد أكثر ثباتًا.

تدعي شركة Titan أن التحوط هو السبب في حصولها على المرتبة الأولى في تصنيف المستشار الاستثماري من بين 60+ آخرين من حيث عوائد حقوق الملكية خلال Covid 19 ، على الرغم من أنها لا تذكر من أين جاء هذا الترتيب.

تيتان تشفير الاستثمار

أحدث إستراتيجيات Titan هي التشفير ، وهذه فائدة إذا كنت ترغب في إضافة أصول رقمية إلى محفظتك ولكن لا تعرف من أين تبدأ.

كثير المستشارون الآليون ولا تزال الأموال متخلفة عن الاستثمار الحقيقي في التشفير. بالتأكيد ، قد يستثمرون في صناديق مثل صندوق البيتكوين ذو التدرج الرمادي، لكنهم لا يشترون العملات الرقمية أو يغوصون حقًا في العملات المشفرة.

فى المقابل، Titna Crypto عبارة عن سلة من 5 إلى 10 عملات يعتقد الفريق أنها مهيأة لتحقيق عوائد طويلة الأجل. في الأساس ، هذه هي العملات المشفرة التي يعتقد تيتان أنها ستظل رائدة في السوق خلال السنوات الثلاث إلى الخمس القادمة. يأخذ Titan أيضًا في الاعتبار عوامل مثل السيولة والمخاوف التنظيمية والمخاطر الإجمالية مقابل المكافأة عند تحديد توزيع الأصول.

وتذهب تيتان إلى العملات المشفرة ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، وليس العملات الرقمية البديلة العشوائية التي لم يتم إثباتها. وهذا يشمل اختيارات واضحة مثل بيتكوين و إيثريوم بالإضافة إلى العملات المعدنية الواعدة مثل Cardano و Solana.

لا يزال بإمكانك الحصول على مزيد من التحكم والاختيار إذا كنت تستخدم ملف تبادل التشفير مثل كوين بيس أو تَوأَم للتداول. لكن حقيقة امتلاك Titan لصندوق تشفير مُدار بنشاط أمر فريد إلى حد ما.

حد أدنى للاستثمار

ما عليك سوى 100 دولار للاستثمار مع Titan. هذا أعلى بقليل من معظم وسطاء الأسهم عبر الإنترنت التي لديها 0 دولار كحد أدنى. لكنها لا تزال طريقة ممتازة الاستثمار بقليل من المال، وهو ما لا تتوقعه من صندوق مُدار بشكل نشط.

لاحظ أن Titan Opportunities و Titan Offshore يتطلبان 10000 دولار لبدء الاستثمار.

الحسابات المتوفرة

يمكنك الاستثمار من خلال الحسابات الفردية الخاضعة للضريبة أو حسابات التقاعد مثل حسابات IRAs التقليدية وحسابات Roth والموروثة. كما أنه يدعم حسابات 401 (k) و IRA rollover و 403 (b).

الأسهم الكسرية

ميزة أخرى هي أنه يدعم سهم كسور. يتيح لك هذا وضع كل رأس مالك في العمل حتى لا يكون لديك أكوام من النقود الخاملة على الهامش.

هذا مهم أيضًا لأن استراتيجيات مثل محفظة Flagship تستثمر في شركات أمريكية كبرى كبيرة حيث يمكن أن تصل أسعار الأسهم إلى مئات أو آلاف الدولارات.

لا فترة حبس

لا يتطلب Titan حجز أموالك ، ويمكنك سحب الأموال في أي وقت. تستغرق عمليات السحب من 2 إلى 4 أيام عمل في المتوسط ​​، لذا فإن السيولة ليست مصدر قلق.

ما هي عيوب تيتان؟

في سوق مزدحم بالمستشارين الآليين والوسطاء عبر الإنترنت ، فإن Titan مختلف تمامًا. إنه ليس صندوق تحوط أو مستشار آلي ، بل هو صندوق مُدار بشكل نشط يقترض الأفكار من كلا الجانبين.

ومع ذلك ، على الرغم من نهجها الاستثماري الفريد من نوعه ، فإن Titan لا يخلو من بعض العيوب.

تقدم فقط الأسهم والعملات المشفرة

إحدى مزايا استخدام المستشارين الآليين مثل تحسين أو ويلثفرونت هو أنه يمكنك الاستثمار في المحافظ التي لديها فئات أصول أخرى مثل سندات وحتى الصناديق المشتركة في بعض الحالات. على النقيض من ذلك ، فإن تيتان تتمسك فقط بالأسهم ، ومؤخراً ، بالعملات المشفرة.

وتتمثل المفاضلة في أن تيتان يجب أن تحقق عوائد أعلى في المتوسط ​​من المحافظ ذات التركيز العالي على السندات. ولكن لديك المرونة للاختيار من بينها استثمارات الدخل الثابت الأكثر أمانًا والاستثمارات في الأسهم قد تروق لبعض المستثمرين.

رسوم الإدارة السنوية

يتقاضى Titan 5 دولارات شهريًا على الحسابات التي تقل أصولها عن 10000 دولار و 1٪ سنويًا إذا كان لديك أصول تزيد عن 10000 دولار. لا تتقاضى رسوم أداء مثل صناديق التحوط ، ولكن دفع 1٪ سنويًا يعد مرتفعًا مقابل معظم المستشارين الآليين.

علي سبيل المثال، تحسين و ويلثفرونت كل شحنة 0.25٪ سنويًا ؛ أربع مرات أقل من تيتان.

ممنوح ، تتم إدارة Titan بنشاط ، ولكن ضع في اعتبارك الرسوم الأعلى عند تحديد ما إذا كان الأمر يستحق ذلك.

الأداء التاريخي المحدود

أحد الجوانب السلبية الرئيسية لشركة Titan هو أن محافظها لديها سجلات إنجازات محدودة. وهذا واضح عندما تنظر إلى صناديق مثل Titan Crypto. تفاخر الصندوق الذي طال انتظاره بأكثر من 300٪ من العائدات السنوية بعد وقت قصير من إطلاقه ، ولكن في هذه الأيام ، يبلغ متوسط ​​معدل العائد السنوي 27.2٪.

لا يزال هذا معدل عائد ممتاز للعديد من المستثمرين ، لكنه يوضح كيف يمكن للفترات الزمنية القصيرة أن تغير الأرقام بشكل كبير.

لا يوجد حساب لإدارة النقد

هذا جانب سلبي صغير ، لكن Titan لا يقدم حسابًا لإدارة النقد حيث يمكنك تخزين النقود الخاملة. في المقابل ، يمتلك مستشاري الروبوت مثل Wealthfont ويلثفرونت كاش يتيح لك دفع الفواتير وكسب 0.85٪ APY في وقت كتابة هذا التقرير.

الرسوم والأسعار Titan

لدى Titan نموذجان مختلفان للتسعير بناءً على رصيد حسابك الإجمالي:

• أقل من 10000 دولار: ادفع 5 دولارات شهريًا.
• أكثر من 10000 دولار: دفع 1٪ كرسوم إدارية سنوية.

لاحظ أن Titan يأخذ في الاعتبار القيمة الإجمالية لأصولك الخاضعة للإدارة ، وليس الحسابات الفردية. لذلك ، إذا كان لديك 5000 دولار في محفظة Titan Flagship و 10000 دولار في Titan Crypto ، فإنك تدفع 1 ٪ على إجمالي الرصيد ، وليس 5 دولارات على حساب Flagship و 1 ٪ على حساب Crypto.

كيفية الاتصال بـ Titan

يمكنك الاتصال بـ Titan عبر البريد الإلكتروني [email protected]. يمكنك أيضًا إرسال رسالة إلى دعم العملاء من خلال تطبيق Titan's Android و iOS.

هل تيتان آمن ومضمون؟

وفقًا لموقعها على الويب ، تحمي Titan معلوماتك الشخصية والمالية باستخدام تشفير SSL و 256 بت. إنه مسجل أيضًا لدى SEC ، وتحصل الحسابات على ما يصل إلى 500000 دولار في تأمين SIPC. بشكل عام ، هذا يجعل Titan آمنًا وآمنًا ، ويتبع ممارسات مماثلة لشركات FinTech الأخرى.

تذكر الشركة أيضًا أنها ستبيع جميع الأوراق المالية وتعيد الأموال إلى العملاء في حالة إغلاقها. ومع ذلك ، اعلم أن جميع الاستثمارات تنطوي على درجة معينة من المخاطر وأن Titan لا تضمن الأداء المستقبلي أو أن محفظتك لا يمكن أن تنخفض قيمتها.

أفضل البدائل

إذا كنت تريد الاستثمار بأسلوب صندوق التحوط وتؤمن به الإدارة النشطة على الاستثمار السلبيتايتان اختيار ممتاز. خيارات قليلة في استخدام السوق التقصير كشكل من أشكال الحماية السلبية ، ويعني الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار البالغ 100 دولار أنه يمكن لأي شخص أن يبدأ بشكل واقعي مع Titan.

ومع ذلك ، فإن العوائق الرئيسية لشركة Titan هي سجل أدائها المحدود ورسوم الإدارة السنوية البالغة 1٪. إذا كنت تريد شركات طويلة الأمد ورسومًا أقل ، فنحن نعتقد أن المستشارين الآليين خيار أفضل.

إليك كيفية مقارنة Titan مقابل البدائل مثل Betterment و Personal Capital و Wealthfront.

يسلط الضوء
تقييم	9.5/10	9/10	9/10
الحد الأدنى لفتح الحساب	$100,000	$0	$500
401 (ك) المساعدة
المصادقة الثنائية.
خيارات المشورة	آلي ، بمساعدة بشرية	آلي ، بمساعدة بشرية	الآلي
الاستثمار المسؤول اجتماعيا
اشتراك مراجعة رأس المال الشخصي	اشتراك مراجعة التحسين	اشتراك مراجعة Wealthfront

علي سبيل المثال، تحسين هو مستشار الروبوت المفضل لدينا ، ولديه متطلبات تمويل بقيمة 0 دولار. وبنسبة 0.25٪ للرسوم السنوية ، فهي ميسورة التكلفة أكثر من Titan. يمكنك أيضًا الوصول إلى المزيد من مجموعة متنوعة ، بما في ذلك تلك الخاصة بـ استثمار مسؤول اجتماعيًا والدخل الثابت.

ويلثفرونت هو أيضًا بديل ممتاز لأنه منخفض التكلفة. هناك حد أدنى من المتطلبات يبلغ 500 دولار ، ولكن Wealthfront يمنحك أيضًا مزيدًا من التحكم في صناديق الاستثمار المتداولة الموجودة في محفظتك.

أخيراً، رأس المال الشخصي هي أداة شاملة لإدارة الثروات مثالية إذا كان لديك أكثر من 100،000 دولار للاستثمار. إنه ليس مستشارًا آليًا في الواقع ، ويمكنك الوصول إلى المستشارين البشريين من خلال خدمة إدارة الثروات الخاصة به. هناك رسوم سنوية تبلغ 0.89٪ ، وهي لا تزال أقل من تكلفة شركة Titan وأرخص من كثيرين المستشارين الماليين. بالإضافة إلى ذلك ، يحتوي النظام الأساسي على الكثير من الأدوات المجانية مثل مخطط التقاعد ومحلل رسوم الاستثمار المفيدة.

لكي نكون واضحين ، تستثمر Titan بشكل مختلف عن هذه المنصات نظرًا لكيفية عكسها لصناديق التحوط واستخدامها على المكشوف لحماية الجانب السلبي. إذا كان هذا النمط هو ما تبحث عنه ، فاذهب مع Titan. ولكن بالنسبة للرسوم المنخفضة والاستثمار السلبي ، فإن المستشارين الآليين أو الشركات مثل رأس المال الشخصي متفوقون.

الحد الأدنى

إنه ليس صندوق تحوط تمامًا ، وهو بالتأكيد ليس مستشارًا آليًا. لكن Titan خيار مثير ومختلف للمستثمرين الذين لديهم بعض الاستراتيجيات الواعدة.

فقط الوقت هو الذي سيخبرنا كيف تلعب إستراتيجيات Titan مقابل عوائد السوق الإجمالية والمزيد من الاستثمار السلبي. لقد ظهرت بوادر نجاح مبكرة لبعض الصناديق ، وعائدات ضعيفة في صناديق أخرى. ومع ذلك ، مع حد أدنى قدره 100 دولار أمريكي والبيع على المكشوف المصمم خصيصًا لتحمل المخاطر لديك ، فهي أفضل طريقة للاستثمار مثل صندوق التحوط دون وجود الكثير من رأس المال.