مراجعة Bitfinex 2022: هل هذا التبادل آمن و يستحق الاستخدام؟

Bitfinex هي بورصة عالمية للعملات المشفرة يمكن أن تكون جذابة للمتداولين النشطين بسبب أنواع الطلبات المتقدمة والرسوم المنخفضة.

ومع ذلك ، فإن Bitfinex غير متاح في الولايات المتحدة. وقد واجهت الشركة أيضًا العديد من المخاوف الأمنية والتنظيمية في الماضي. تغطي مراجعتنا مخاطر هذا التبادل ، وإيجابياته وسلبياته ، وكيف يمكنك تحديد ما إذا كان من الصواب التداول.

إيجابيات وسلبيات

لمن هي Bitfinex؟

Bitfinex هي واحدة من أكبر الشركات العالمية تبادل العملات المشفرة. يعد الدعم الشامل للعملات المشفرة والرسوم المنخفضة وأدوات التداول المتقدمة هي الأسباب الرئيسية لاستخدام Bitfinex.

ومع ذلك ، فقد عانت البورصة من العديد من الاختراقات. والمخاوف التنظيمية المستمرة مع شركة iFinex Inc ، الشركة الأم ، مثيرة للقلق. أخيرًا، يجب على المستثمرين أن يتعاملوا بحذر عند إيداع الأموال في هذه البورصة بسبب تاريخها المزعج.

ما نحبه في Bitfinex

على الرغم من عدم توفر Bitfinex في الولايات المتحدة ، إلا أنها لا تزال بورصة عالمية شهيرة لعدة أسباب. والجدير بالذكر أن لديها العديد من أدوات التداول المتقدمة وبعض رسوم الصرف الأقل.

لوحة تحكم للتداول قابلة للتخصيص

إحدى نقاط البيع الرئيسية في Bitfinex هي لوحة معلومات التداول المتقدمة. تتيح لك بوابة التداول القائمة على الويب استخدام أكثر من عشرة مؤشرات وأدوات مختلفة من أجل التحليل الفني. يمكن للتجار أيضًا الوصول إلى بيانات دفتر الطلبات التاريخية.

بالنسبة لوضع الصفقات ، هناك أكثر من 100 زوج تداول. يمكنك شراء العملات المشفرة الشائعة بالدولار الأمريكي أو عملات أخرى مثل اليورو والجنيه الإسترليني والين الياباني واليوان الصيني. تبادل التشفير متاح أيضًا.

تدعم Bitfinex أيضًا العديد من أنواع الأوامر بخلاف التداول الفوري:

• حد
• سوق
• قف
• حد وقف
• وقف متحرك
• املأ أو اقتل
• فوري أو إلغاء

بشكل عام ، تمتلك Bitfinex واحدة من أفضل لوحات المعلومات للمتداولين المتقدمين. ويحتوي تطبيق الهاتف المحمول الخاص به على نفس أدوات ووظائف الرسوم البيانية.

إذا كنت تريد حلاً بسيطًا لتداول العملات المشفرة ، فإن Bitfinex مخيف جدًا. ومع ذلك ، فإنه يوفر تداولًا ورقيًا ، بحيث يمكن للمبتدئين على الأقل تجربة النظام الأساسي واختبار مهاراتهم في التداول قبل إجراء الإيداع.

رسوم تداول منخفضة

تمتلك Bitfinex بعضًا من أقل رسوم التداول من بين جميع عمليات تبادل العملات المشفرة. وهذا هو السبب أيضًا في أنها تحظى بشعبية كبيرة بين المتداولين النشطين وتتمتع بحجم هائل للطلبات اليومية.

تبدأ رسوم التداول من 0.10٪ صانع و 0.20٪ رسوم أخذ. هذا مشابه لبورصات مثل Binance و FTX.US وهو أرخص بكثير من كوين بيس.

تستخدم رسوم Bitfinex أيضًا نظام خصم متدرج ، لذا فإنك تدفع أقل كلما تداولت. لكن معظم المستويات تقلل فقط من رسوم الصانع ، وتحتاج إلى تداول 10000000 دولار على مدى 30 يومًا للحصول على خصم رسوم المتداول الأول.

ومع ذلك ، فإن رسوم البداية تنافسية للغاية. وستحصل على خصم 15٪ على رسوم المتداول على عمليات تداول العملات المشفرة إلى العملات المشفرة والمستقرة مقابل الحصول على عملة LEO بقيمة 1 دولار أمريكي ، وهي الرمز الأصلي للمنصات. إذا كان لديك LEO بقيمة 5000 دولار أمريكي ، يزداد الخصم إلى 25٪ ويضيف خصمًا بنسبة 10٪ لتداولات العملات المشفرة إلى العملات الورقية.

التداول بالهامش

إذا كنت جديدًا في الاستثمار في الأصول الرقمية ، فربما لا يستحق التداول بالهامش المخاطرة ، لا سيما مع مدى تقلب أسواق العملات الرقمية.

ولكن إذا كنت ترغب في التداول برافعة مالية تصل إلى 10x ، فإن Bitfinex يناسبك. يجب عليك إكمال التحقق المتوسط ​​لفتح تداول الهامش. يتضمن ذلك تحميل المزيد من بطاقة الهوية وإثبات العنوان والإجابة على استبيان مالي.

يختلف رأس المال الأولي حسب زوج التداول. على سبيل المثال ، يتطلب تداول BTC / USD نسبة 10٪ من رأس المال الأولي ، بينما يتطلب تداول ETH / USD 20٪ حاليًا. بالنسبة للضمانات ، تحصل على رافعة مالية 10x على معظم الأصول. ومع ذلك ، فإن بعض العملات المشفرة لديها "تخفيضات جانبية" بسبب زيادة المخاطر ، لذلك تحصل على رافعة مالية أقل قليلاً.

ولكن بشكل عام ، تتيح لك Bitfinex فتح صفقات طويلة وقصيرة للتداول على الهامش. تدعم Bitfinex أيضًا تداول المشتقات إذا أكملت التحقق المتوسط.

المكافآت المتراكمة والإقراض

السبب الرئيسي لاستخدام Bitfinex هو أدوات التداول المتقدمة والرسوم المنخفضة. ولكن يمكن للعملاء أيضًا كسب دخل سلبي مع عملاتهم المشفرة من خلال Bitfinex المكافآت المتراكمة وإقراضها.

للتخزين ، يمكنك ببساطة إيداع العملات المشفرة في حساب Bitfinex الذي تريد المشاركة فيه. تحتفظ Bitfinex بمعظم الرموز المميزة في المحفظة الباردة وتكتسب فقط جزءًا من الأصول لتقليل المخاطر. في المقابل ، يدفع لك مبلغًا معينًا من الفائدة الأسبوعية التي تختلف حسب الأصول.

حاليًا ، تدعم Bitfinex أكثر من 10 عملات معماة للتخزين:

رمز	APY
ألغوراند	3% - 5%
كاردانو	4% - 5%
كوزموس	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
إيثريوم 2.0	حتى 10٪
كوساما	تصل إلى 8٪
المنقط	تصل إلى 7٪
مضلع	15% - 17%
سولانا	تصل إلى 6.5٪
تيزوس	3% - 5%
ترون	6% - 8%

تدفع المكافآت عينيًا ولا تدفع رسومًا مقابل التخزين. حقيقة أنك لست مضطرًا إلى الاحتفاظ بالعملات المشفرة لفترات طويلة هي أيضًا ميزة إضافية في حالة رغبتك في البيع في النهاية.

يتكامل Bitfinex أيضًا مع Celsius ، لذا يمكنك إقراض عملتك المشفرة لكسب الفائدة. الدرجة المئوية هي بديل شائع لـ BlockFi. لديها معدلات فائدة تصل إلى 17٪ لبعض الرموز المميزة وتدعم العشرات من العملات المشفرة.

تداول خارج المقصورة

يتيح لك التداول خارج البورصة (OTC) تنفيذ صفقات كبيرة مباشرة مع طرف آخر بدلاً من الاعتماد على دفاتر النظام العام. يتيح لك ذلك شراء أو بيع كميات كبيرة من العملات المشفرة بسعر متفق عليه دون التأثير على أسعار سوق الصرف.

يمكنك التداول خارج البورصة مع مستخدمي Bitfinex الآخرين والحد الأدنى لمبلغ الطلب هو ما يعادل 50 دولارًا أمريكيًا. لدى Bitfinex أيضًا مكتب OTC الخاص بها بما يعادل 100،000 دولار أمريكي للتداول.

يدفع كل من المشترين والبائعين رسومًا بقيمة 0.1٪ خارج البورصة للصفقات من نظير إلى نظير. ومع ذلك ، لا يتقاضى مكتب التداول خارج البورصة في Bitfinex رسومًا ، لذا فهو جذاب للتداولات الكبيرة.

حيث يمكن تحسين Bitfinex

تتمتع Bitfinex برسوم تنافسية وبعض أدوات التداول الأكثر تقدمًا المتاحة. تتيح لك خيارات الإقراض والرهن الحصول على دخل سلبي. ومع ذلك ، كشركة ، كان لدى Bitfinex خارطة طريق وعرة ، وهذا يعرض العديد من الجوانب السلبية.

حماية

بدأت Bitfinex في عام 2012 ، وسرعان ما نمت البورصة العالمية لتصبح واحدة من أكثر الخيارات شيوعًا.

لكن طوال تاريخها ، ابتليت Bitfinex بقضايا أمنية. وهذا يشمل أ 2015 الإختراق من محفظة Bitfinex الساخنة التي فقدت 1500 عملة بيتكوين. ويتضمن أيضًا ملفات 2016 الإختراق من ما يقرب من 120،000 Bitcoin ، أحد أكبر عمليات اختراق التبادل في التاريخ.

للسياق ، تبلغ قيمة هذا المبلغ من عملات البيتكوين حوالي 4.7 مليار دولار بأسعار اليوم. في ذلك الوقت ، اضطرت Bitfinex إلى توزيع الأضرار ، لذلك تكبد العملاء "قص شعر" بنسبة 36٪ على قيم حساباتهم. استغرق الأمر حتى 2017 بالنسبة لـ Bitfinex لإعادة شراء رموز BFX التي أصدرتها للعملاء المتأثرين كوثيقة مالية دولية.

لدى Bitfinex بروتوكولات أمان مطبقة مثل المصادقة الثنائية وقائمة IP البيضاء. لكن العديد من الاختراقات ليست علامة على الثقة.

سهولة الاستعمال

Bitfinex مخصص للمتداولين النشطين الذين يرغبون في إجراء التحليل الفني أو التداول بالهامش. لكنها ليست صديقة للمبتدئين أو بديهية.

علاوة على ذلك ، لا تمتلك Bitfinex إصدارًا خفيفًا يلبي احتياجات المستثمرين المبتدئين. يعد تطبيق الهاتف المحمول الخاص به في الأساس منفذًا للوحة معلومات تداول الويب المعقدة.

يعني التعامل مع منحنى التعلم أنك تحصل على رسوم تداول منخفضة ومجموعة من الأدوات المفيدة. ولكن إذا كنت مستثمرًا مشفرًا من حين لآخر ويقدر البساطة ، مثل البورصات كوين بيسأو تَوأَمهي خيارات أفضل.

الشفافية

تعد الانتهاكات الأمنية إحدى المشكلات التي تعاملت معها Bitfinex على مر السنين. لكن الشركة واجهت أيضًا مشكلات تنظيمية وقانونية بسبب ممارسات مشبوهة مزعومة.

يتعلق الكثير من هذا بشركة Bitfinex الأم ، iFinex Inc ، وبعض المؤسسين المشاركين في Tether ، أحد أكثر العملات المستقرة شهرة. بالنسبة الى المدعي العام جيمس، وجد تحقيق أجري عام 2019 حول Bitfinex أن "مشغلي منصة التداول" Bitfinex "، الذين يتحكمون أيضًا في العملة الافتراضية" التيثر "، يمتلكون التستر على الخسارة الواضحة البالغة 850 مليون دولار من العميل المختلط والشركات أموال."

أنكرت Bitfinex هذه المزاعم ، لكن المشاكل لم تتوقف عند هذا الحد. في أكتوبر 2021 ، لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) تغريم تيثر مع غرامة مالية مدنية قدرها 41 مليون دولار. جاءت الغرامة نتيجة ادعاءات مضللة حول دعم التيثر بالكامل باحتياطيات الدولار.

كما فرضت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) غرامة مالية على Bitfinex بقيمة 1.5 مليون دولار بعد اكتشاف أن Bitfinex متورطة في أعمال غير قانونية ، تم تمويل معاملات سلع التجزئة الممولة من خارج البورصة مع أشخاص في الولايات المتحدة لم يكونوا مؤهلين بموجب قانون تبادل السلع (CEA).

بالنسبة للمتداولين العاديين ، قد يتم تفويت الكثير من هذه المخاوف التنظيمية والضوضاء بسهولة. ولكن الحقيقة هي أن كلاً من الشركة الأم لـ Bitfinex والبورصة كانتا في وضع ساخن مع المنظمين مرات عديدة.

العملات المشفرة المدعومة

تدعم Bitfinex أكثر من 150 عملة مشفرة ، بما في ذلك العملات المشهورة مثل:

• 1 بوصة
• ألغوراند
• أكسي إنفينيتي
• بيتكوين
• كاردانو
• سلسلة ربط
• DAI
• دوجكوين
• إيثريوم
• لايتكوين
• مونيرو
• مضلع
• سولانا
• تيزوس
• Uniswap

يعد هذا اختيارًا أكثر بكثير من البورصات مثل FTX.US وهو مشابه لـ Coinbase.

الرسوم والحدود

رسوم Bitfinex أ 0.20٪ آخذ و 0.10٪ رسوم صانع عن فئة الرسوم الأولى. رسوم التداول يمكن أن تنخفض إلى 0.055٪ لرسوم أخذ و 0.00٪ رسوم صانع. ومع ذلك ، يتطلب الوصول إلى المستوى الثاني لخصومات رسوم التداول تداول ما يعادل 500000 دولار أمريكي في فترة 30 يومًا ، وهو أمر غير واقعي بالنسبة لمعظم المتداولين.

ومع ذلك ، فإن Bitfinex لديها رسوم تداول أساسية منخفضة للغاية. وعندما تضيف 25٪ من الخصومات المحتملة على رسوم المستلم بالنسبة للاحتفاظ برموز LEO ، يصبح الأمر في متناول الجميع.

علاوة على ذلك ، لا تفرض Bitfinex رسوم إيداع على العملات المشفرة أو المستقرة. لكنها تتقاضى أ 0.10٪ رسوم الحوالة المصرفيةمع أ رسوم 60 دولارًا أمريكيًا أو دولارًا أمريكيًا كحد أدنى، وهو جانب سلبي. بعض العملات المشفرة والعملات المستقرة تفرض أيضًا رسومًا على السحب. يمكنك عرض Bitfinex's صفحة الرسوم للحصول على قائمة برسوم السحب الحالية.

على المدى الطويل ، تساعدك Bitfinex على توفير المال على رسوم التداول. لكن لا تضع الكثير من الإيداعات لتجنب الحد الأدنى للرسوم وهو 60 دولارًا.

عملية فتح الحساب

يستغرق التسجيل في Bitfinex بضع دقائق ويتطلب إدخال اسم مستخدم وبريد إلكتروني وكلمة مرور. يجب عليك أيضًا استخدام تطبيق Google Authenticator لتمكين المصادقة ذات العاملين.

بعد ذلك ، تعرف تمامًا على متطلبات العميل (KYC) لفتح التداول. لدى Bitfinex أربعة مستويات من التحقق: أساسي ، أساسي زائد ، متوسط ​​، وكامل.

يتطلب التحقق الأساسي تحميل بطاقة هوية حكومية بصورة شخصية وصورة شخصية ورقم هاتفك. يؤدي هذا إلى فتح تداول البورصة ، ولكن لا يمكنك تمويل حسابك من خلال التحويل الإلكتروني.

من الناحية الواقعية ، تحتاج إلى إكمال التحقق المتوسط ​​لتمويل حسابك ، وتداول كل زوج تداول ، والوصول إلى التداول بالهامش. يتطلب ذلك تقديم بطاقة هوية حكومية أخرى وإثبات العنوان والإجابة على استبيان مالي.

لا يثبت التحقق الكامل العديد من الفوائد الإضافية ما لم تتطلب ولايتك القضائية تحققًا إضافيًا لتداول الهامش والمشتقات. في هذه الحالة ، تقوم بتحميل كشف حساب بنكي لإكمال التحقق الكامل.

ما مدى أمان Bitfinex؟

لدى Bitfinex نفس بروتوكولات الأمان التي تمتلكها العديد من البورصات الرائدة الأخرى. يتضمن ذلك المصادقة ذات العاملين للحساب ، والقائمة البيضاء لعنوان IP ، واكتشاف الأنشطة المشبوهة. كما تنص أيضًا على أن 0.5 ٪ فقط من الأصول محتفظ بها محافظ ساخنة.

هكذا قال، ليس لدى Bitfinex أي بوليصة تأمين سارية. وبالنظر إلى تاريخها من الاختراقات والمسائل التنظيمية ، فهي ليست التبادل الأكثر أمانًا.

في المقابل ، توفر البورصات مثل Coinbase ما يصل إلى 250 ألف دولار في تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على الأرصدة النقدية. تمتلك Coinbase أيضًا تأمينًا ضد الجريمة يحمي جزءًا من الأصول الرقمية.

أفضل البدائل

بالنسبة إلى Bitfinex ، كان الفيل الموجود في الغرفة دائمًا هو المشاركة الغريبة للشركة الأم مع Tether والعديد من الاختراقات. كمستثمر ، لا يمكنك تجاهل هذه العلامات الحمراء. في النهاية ، هناك العديد من بدائل Bitfinex الأكثر أمانًا وذات السمعة الطيبة.

كوين بيس

باعتبارها واحدة من أشهر البورصات العالمية ، تعد Coinbase خيارًا ممتازًا للمتداولين المبتدئين. إنه يدعم أكثر من 100 عملة مشفرة ويتيح لك أيضًا مشاركة العديد من العملات المعدنية لكسب دخل سلبي. بالإضافة إلى ذلك ، يدفع لك برنامج Coinbase Learn الجديد عملة مشفرة مجانية لاستكمال الوحدات التعليمية القصيرة.

رسوم التداول على Coinbase أعلى من Bitfinex. ولكن هذه واحدة من أكثر التبادلات الموثوقة وذات السمعة الطيبة ، مما يتيح لك التداول براحة البال.

احصل على تشفير مجاني بعد تداولك الأول >> جرب Coinbase.

تَوأَم

إذا كنت تريد أدوات تداول مماثلة لـ Bitfinex ، تَوأَم إنه لك. تقدم منصة ActiveTrader خدماتها للمتداولين الأكثر نشاطًا ، ويدعم Gemini العشرات من العملات المشفرة الشائعة مثل Bitfinex.

تتمثل إحدى الميزات الرئيسية لـ Gemini في سياسات الأمان والتأمين الخاصة بها. الدولار الأمريكي مؤمن عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) ، ولدى الجوزاء أيضًا تأمين على الأصول الرقمية. بالإضافة إلى أنه يخزن غالبية الصناديق في مكان بارد محافظ التشفير التي هي أقل عرضة للاختراق من المحافظ الساخنة.

رسوم التداول أعلى من Bitfinex ، ولكن مثل Coinbase ، فإن Gemini أفضل من ناحية الأمان والشفافية.

Robinhood

Robinhood هو تطبيق تداول واستثمار في الأسهم خالٍ من العمولات يتيح لك أيضًا تداول العملات المشفرة من هاتفك الذكي. إذا كنت من محبي التداول عبر الهاتف المحمول وتريد الوصول إلى الأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولةوالمعادن الثمينة والعملات المشفرة ، هذا هو التطبيق المناسب لك.

الجانب السلبي مقابل Bitfinex هو أن Robinhood يدعم أقل من عشرة تشفير. ليس لديك ما يقرب من العديد من أدوات التداول والبحث أيضًا. ولكن لتكسب محفظتك مع Bitcoin أو Ethereum ، فإنها تنجز المهمة. وأنت تدفع فقط رسوم انتشار على العملات المشفرة ، والتي تختلف حسب العملة والسوق.

تمنح Robinhood أيضًا للمستخدمين الجدد a مخزون مجاني تتراوح ما بين 3 دولارات و 255 دولارًا ، لذلك فهو الوقت المثالي لتجربة تطبيق التداول هذا.

احصل على مخزون مجاني واستثمر في العملات المشفرة >> جرب Robinhood.

الحد الأدنى

Bitfinex هو تبادل ممتاز للعملات المشفرة على الورق. مع رسوم التداول المنخفضة وأدوات التداول المتقدمة ، فهي بورصة تشفير جذابة وصديقة عالميًا.

ومع ذلك ، فإن Bitfinex أكثر خطورة من العديد من البورصات الأخرى نظرًا لتاريخها من الاختراقات والمشاكل التنظيمية. يمكنك استخدامه للتداول بنشاط إذا كنت تريد توفير الرسوم ، ولكن لا تضع كل بيضك الرقمي في هذه السلة.

ونظرًا لأن Bitfinex غير متاح في الولايات المتحدة ، فإن المستثمرين الأمريكيين هم أفضل حالًا من خلال البورصات ذات السمعة الطيبة مثل كوين بيسأو FTX.US أو تَوأَم.