هل سيكون عام 2022 عام انهيار التشفير؟ فقدت البيتكوين نصف قيمتها ورئيس السلفادور يرتدي زي ماكدونالدز على تويتر.
لا يوجد أسبوع ممل في عالم العملات المشفرة ، أليس كذلك؟
أسعار العملات المشفرة تنهار ، وهناك الكثير لتفريغه:
- إلى أي مدى انخفضت الأسعار؟
- لماذا هل أسعار العملات المشفرة تنخفض؟
- ما هي الإجراءات التي يجب على المستثمرين اتخاذها ، و
- لماذا يرتدي الرئيس بوكيلي زي ميكي دي؟
دعنا نتحرى عن انهيار العملة المشفرة - ماذا حدث ولماذا وماذا يعني لسوق التشفير المضي قدمًا.
ما الذي يحدث مع أسعار العملات المشفرة الآن؟
القيمة السوقية للعملات المشفرة لها انخفض 1.3 تريليون دولار منذ أوائل نوفمبر.
هذا بعد الوصول إلى ذروة غير مسبوقة عند 3.1 تريليون دولار ، مما يعني أن سوق العملات المشفرة قد فقدت 42٪ من قيمتها الإجمالية في أقل من ثلاثة أشهر.
بلى. إنه في الأساس حفل الزفاف الأحمر للعملات المشفرة.
لكن من المؤكد أن أكثر العملات المشفرة شيوعًا تعمل بشكل جيد؟
لا.
البيتكوين ليس جيدًا. بعد أن بلغت ذروتها بالقرب من 69000 دولار في نوفمبر ، انخفضت العملة المشفرة للأشخاص إلى أقل من 33000 دولار في 23 يناير - ذهب أكثر من 52 ٪ من قيمتها.
حتى المستثمر المحبوب Ethereum ، الذي لطالما اعتبر استثمارًا أكثر استقرارًا بفضل تعدد استخداماته ، لم يستطع الهروب من بيع العملات المشفرة العظيم.
بعد بلوغ الذروة بالقرب من 4900 دولار في نوفمبر ، تم تداول ETH في أواخر يناير بأقل من 2200 دولار. هذا أكثر من 55٪ من قيمته ، اختفى في ، أجرؤ على القول ، الأثير.
يقوم المستثمرون ببيع DOGE ، ولأسباب لا يمكنني التعبير عنها تمامًا ، فإن هذا يضرب أكثر. يبدو الأمر كما لو أن DOGE كان من المفترض أن يكون حيوانًا محشوًا بالعملات المشفرة في مرحلة الطفولة - شيء لطيف وبريء تتمسك به إلى الأبد بغض النظر عن مدى "نشأتك" في محفظتك.
لكن على ما يبدو لا. حتى الكلب يتم تركه عند الرصيف.
نعم ، إنها أخبار قاتمة في عالم التشفير في الوقت الحالي. حسنًا ، على الأقل لدينا تدفق مستمر من الميمات لمساعدتنا في تجاوزها:
بالنسبة لي ، فإن ميمات الاستثمار التي تستنكر الذات هي مثل لوح الشوكولاتة في الحرب العالمية الثانية K-ration ؛ شيء حلو لتجاوز حالة رهيبة.
فلماذا بعد الركض القياسي في عام 2021 ، انهار سوق العملات الرقمية فجأة؟
ما سبب السقوط الحر لأسعار العملات المشفرة؟
حسنًا ، من الصعب تحديد شيء واحد محدد - لكن لدي بعض الأفكار.
كما ترى ، قيمة التشفير هي تخمين بنسبة 100٪. وهذا لا يجعل من المستحيل التنبؤ فحسب ، بل يجعل من الصعب تفسير كيف ومتى يحدث الانخفاض.
"من زهور التوليب إلى بطاقات البيسبول إلى Beanie Babies ، فإن مشكلة" الأصول "التي تستند كليًا إلى القيمة المتصورة هي أنه عندما تغير التصورات لم يعد لديهم قيمة "قال ديفيد هانتر ، CFA ، CAIA ، مدير البحوث والاستثمارات في CPC Advisors المستثمر Junkie.
السبب الرئيسي لانهيار العملة المشفرة ليس عدديًا ؛ انها نفسية. أدى التحول المفاجئ في الإدراك في أواخر عام 2021 إلى عمليات بيع واسعة النطاق استمرت حتى يومنا هذا.
إذن ما الذي كان يمكن أن يتسبب في قيام المستثمرين بتشغيل العملات المشفرة؟ يمكن أن يعزى إلى مزيج مما يلي:
- ارتفاع معدلات التضخم / أسعار الفائدة
- حظر التشفير الروسي المعلق
- طرح Bitcoin الفاشل في السلفادور
- بيع جماعي من مستثمري التجزئة في حقبة COVID
السبب 1) يقوم بنك الاحتياطي الفيدرالي برفع أسعار الفائدة
مع ارتفاع التضخم إلى أكثر مستوياته غير السارة منذ عام 1982 ، ناقش الاحتياطي الفيدرالي علانية رفع أسعار الفائدة في عدة نقاط رئيسية في عام 2022.
ومن الناحية التاريخية ، تسبب ارتفاع أسعار الفائدة (أو حتى مجرد التهديد بها) في حدوث تراجع في سوق الأسهم. تبدأ الشركات في الإنفاق / الإقراض بشكل أقل ، ويتم تحويل المزيد من المقتنيات من الأسهم إلى السندات ، وتجار التجزئة لديهم ببساطة رأس مال أقل للاستثمار.
لا دائما يحدث على هذا النحو - - في بعض الأحيان يمكن أن ترتفع أسعار الفائدة يعزز سوق الأسهم - ولكن هذه المرة ، يبدو أن لها التأثير المعتاد. مثال على ذلك ، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 10٪ منذ بداية العام.
إذن كيف يؤثر ذلك على العملات المشفرة؟
ارتفاع أسعار الفائدة بشكل عام يغرس أ تجنب المخاطر عقلية. مع الجميع من المستثمرين المؤسسيين إلى شركات التكنولوجيا عالية القيمة إلى تجار التجزئة إعادة موازنة محافظهم الاستثمارية مقابل مخاطر أقل ، غالبًا ما تكون حيازات العملات المشفرة ذات المخاطر الضخمة هي الأولى في تقطيع كتلة.
لكن الارتباط المباشر بين أسعار الفائدة والتضخم وأسعار العملات المشفرة يعود إليك وأنا: مستثمرو التجزئة. أصبحت الحياة باهظة الثمن في أمريكا ، ومع ارتفاع أسعار البيض والسيارات والمنازل بشكل لولبي ، هناك ببساطة أموال أقل في نهاية الشهر للاستثمار في العملات المشفرة.
السبب 2) حظر العملات الرقمية المعلق في روسيا
عند التصغير إلى مرحلة عالمية ، يمكننا أن نرى أن الخطة الأصلية لمخترع البيتكوين ساتوشي ناكاموتو لاستبدال البنوك العالمية هي ليس تسير على ما يرام.
الصين حقا ، هل حقا يكره العملة المشفرة، وكتب عمليًا كتيب التشغيل الدولي حول كيفية إزالته من حدود بلدك:
- تداول الحظر
- حظر التعدين
- قدم التشفير الخاص بك برعاية الدولة
والآن ، تحذو روسيا حذوها.
لم يكن الوطن الأم من أشد المعجبين بالعملات المشفرة ، ولكن بصرف النظر عن حظرها كشكل من أشكال الدفع ، كان لديها موقف عدم التدخل تجاه التعدين والتداول.
تغير كل ذلك في 20 يناير ، عندما أعلن البنك المركزي الروسي عن نيته الحظر الكل نشاط التشفير داخل حدودها.
يزداد الأمر سوءًا بالنسبة لفريق العلاقات العامة في الكريبتو.
على عكس الصين ، بذلت روسيا جهودًا كبيرة شرح لماذا يكرهون العملات المشفرة ويجب على بقية العالم أيضًا. كما ورد في رويترز، أطلقوا عليه أساسًا مخطط هرمي عملاق يمتص القوة يهدد رفاهية مواطنيها.
أوه ، وهذا يمنح الإرهابيين طريقة سهلة لنقل الأموال.
ييكيس.
ذكرت وكالة رويترز أيضًا أنه اعتبارًا من أغسطس 2021 ، شكلت روسيا 11.2٪ من معدل التجزئة في العالم - مما يعني أنه في حالة مرور الحظر ، كثيرا من عمال المناجم سيضطرون إلى حزم متاجرهم والانتقال إلى عدد متقلص من البلدان التي تسمح بالتعدين.
من الواضح أن البيان المؤسف للبنك المركزي الروسي كان مدمرًا لكل من المحصلة النهائية للعملات المشفرة و صورتها العامة. أ كثيرا من البلدان لا تزال مترددة بشأن العملات المشفرة ، لذلك عندما تسميها قوة عظمى عالمية صراحة بالإرهابية Venmo ، فإنها تمنح قادة العالم الكثير لمضغه.
كان رد فعل الأسواق واضحًا أيضًا. حملة وطنية هي واحدة من قليل المقاييس الملموسة التي يمكن أن تتنبأ بدقة بأسعار العملات المشفرة في المستقبل ، لذلك عندما أعطى بوتين العملة المشفرة قطعة الجودو KGB ، استمرت الأسعار في الانخفاض.
اكتشف المزيد >>> ما هو مستقبل تنظيم البيتكوين والعملات المشفرة؟
السبب 3) طرح البيتكوين الفاشل في السلفادور
ما هو أسوأ بالنسبة لسوق العملات المشفرة من بلد يكرهها؟
بلد يحبها ، على ما يبدو.
في العام الماضي ، تصدرت السلفادور عناوين الأخبار عندما أصبحت أول دولة تبدأ في قبول العملات المشفرة كعملة قانونية. في 7 سبتمبر 2021 ، أصبحت Bitcoin ثاني عملة رسمية للدولة بعد الدولار الأمريكي ، والذي تم اعتماده بنجاح في عام 2000.
بالنسبة لمجتمع العملات المشفرة ، بدا هذا بمثابة انتصار هائل - وقفزة عملاقة نحو القبول العالمي. إذا كتبت الصين الكتاب عن كيفية اقتلاع crypto ، ربما يمكن للسلفادور أن توضح للبلدان الأخرى كيفية دمجها من أعلى إلى أسفل.
ولكن حتى الآن ، كل ما حصلنا عليه من عملية بيتكوين الفاشلة في السلفادور هو قصة تحذيرية.
بعد خمسة أشهر فقط ، بدأ طرح عملات البيتكوين في السلفادور "يضر بالاقتصاد - وهو عبارة عن فوضى بكل المقاييس" يكتب شون تولي في حظ.
بدأت مشاكل اعتماد Bitcoin كعملة للدولة في اليوم الأول ، عندما اكتشف السلفادوريون أن رسوم التحويلات (اقرأ: رسوم التحويل من / إلى السلفادور) للبيتكوين كانت أكثر من ثلاثي ما كانوا عليه بالدولار الأمريكي.
والأسوأ من ذلك ، على الرغم من وصول البيتكوين إلى الذروة في أكتوبر ، إلا أن الأسعار تتدهور منذ ذلك الحين.
بالنسبة إلى المواطن السلفادوري العادي ، فإن Bitcoin هو مجرد دولار آخر قد يصل قيمته إلى 0.59 دولار غدًا. وعندما تعيش بأقل من 5.50 دولارات في اليوم كما يفعل 33٪ من السكان، خسارة مثل هذه يمكن أن تكون مدمرة.
كنتيجة مباشرة لطرح Bitcoin الفاشل ، مقايضة التخلف عن سداد الائتمان في السلفادور (CDS) لمدة 5 سنوات تضاعف أكثر من أربع مراتودينها القومي يباع بـ 36 سنتا للدولار ، وتنتشر شائعات عن الإجراء المالي قد تتدخل فرقة العمل (اقرأ: الأمم المتحدة للجرائم المالية) قبل أن تصبح البلاد ملاذًا للمال غسيل.
بالرغم من كل هذا ، أنفق الرئيس نجيب بوكيل 15 مليون دولار أكثر من أموال الدولة على 410 بيتكوين. ظهر أيضًا على Twitter مرتديًا زي ماكدونالدز ، مشيرًا إلى نكتة شائعة بين مستثمري العملات المشفرة بأنهم بحاجة إلى وظيفة ثانية عند حدوث الانخفاض.
كان من المفترض أن تُظهر السلفادور للعالم كل أسباب العملات المشفرة يستطع تصبح عملة وطنية رئيسية. بدلاً من ذلك ، فقد سلط الضوء تمامًا على جميع الأسباب لا يمكن.
السبب 4) لا يستطيع مستثمرو العملات المشفرة في حقبة COVID (أو لن يفعلوا) الاستمرار في HODLing
أخيرًا ، وكما تم التلميح أعلاه ، من المحتمل أن نشهد عمليات بيع جماعية من قبل تجار التجزئة الذين اشتروا العملات المشفرة خلال COVID-19 ، لكنهم لا يستطيعون (أو لن) الصمود أكثر من ذلك.
يعد HODL أحد الركائز الرئيسية التي تدعم قيمة التشفير. نشأت HODL من أ خطبة خطبة في حالة سكر تم نشره على BitcoinTalk في عام 2013 ، حيث قام المستخدم GameKyuubi بتوبيخ "الأيدي الضعيفة" لبيع البيتكوين في وقت مبكر جدًا.
في سطر الموضوع ، يعلن بفخر "أنا معاق".
منذ تلك اللحظة فصاعدًا ، أصبح HODL هو الشعار غير الرسمي للاستثمار في العملات المشفرة. حتى أنه حصل على الاسم الخلفي الخاص به: انتظر للحياة العزيزة.
لذلك ، فإن مستثمري التشفير الأوائل مثل GameKyuubi وأمثاله كانوا HODL لسنوات ، حيث رأوا أن استثماراتهم ستدفع أكثر من 1000 مرة.
ثم حدث COVID.
مع 29٪ من الأسر الأمريكية أبلغت عن "تدهور" الأوضاع المالية نتيجة للوباء ، توافد الكثيرون على الإنترنت للبحث عن طريقة سريعة وسهلة لمضاعفة أموالهم وتعويض الدخل المفقود.
في تلك المرحلة ، أدت جميع الطرق إلى التشفير. كانت القيم ترتفع ، وجعلت Coinbase من السهل الشراء ، وكان العم سام قد أعطى الجميع للتو 1400 دولار لشرائها مع. لذلك استخدم 1 من كل 10 أمريكيين شيكهم التحفيزي لشراء العملات المشفرة ، وفقًا لاستطلاع هاريس.
لكن هذا هو الشيء ؛ أشك بصدق في أن الغالبية العظمى من مستثمري العملات المشفرة في حقبة COVID كانت لديهم نوايا لـ HODL. لم يكونوا من أصحاب العملات المشفرة مثل الرئيس Bukele - لقد كانوا مجرد أشخاص عاديين يحاولون تغطية نفقاتهم ، ورأوا العملة المشفرة كمكان لحماية حلمهم الأمريكي.
إذا كان الاستثمار في العملات الرقمية يشبه الحرب ، فإن موجة المستثمرين في حقبة COVID كانت مثل الميليشيات المجندة. لقد صمدوا في الخطوط الأمامية لأطول فترة ممكنة ، ولكن الآن بعد أن اشتدت حدة المعركة ، بدأت خطوطهم في الانهيار.
والذي يمكن القاء اللوم عليهم؟ إنهم ليسوا جنودًا محترفين مثل HODLers على المدى الطويل - إنهم يحاولون فقط حماية أراضيهم وعائلاتهم.
لذا هل يجب علي شراء أو بيع العملات المشفرة الخاصة بي؟
كيف يجب على المستثمرين الاستفادة من الانهيار الحالي للعملات المشفرة؟
إذا كنت تمتلك حاليًا عملة مشفرة ، فهل حان الوقت للبيع قبل أن تفقد ممتلكاتك قيمة أكبر؟
أو ، على العكس من ذلك ، حان الوقت الآن للشراء أكثر بينما التشفير هو نصف مجازي؟
قد تشعر بالفزع ، لكن تذكر ؛ FOMO ليست استراتيجية استثمار.
يجب أن يكون الاستثمار باردًا ومحسوبًا - وليس مسعورًا ومسببًا للقلق. قبل الاستثمار في العملات المشفرة ، ضع في اعتبارك أنها أحد الأصول عالية المخاطر. إنه حرفيا محفوف بالمخاطر لدرجة أن معظم شركات وول ستريت لن تسمح لعملائها بشرائها لأنها لا تستطيع احتواء التشفير في ملف تعريف مخاطر غير متماثل (ويعرف أيضًا باسم مبدأ تصميم المحفظة حيث يفوز المنزل دائمًا).
اذا أنت فعل شراء تراجع ، فقط شراء ما يمكنك تحمل خسارته. يمكن أن يصل سعر البيتكوين إلى 1000 دولار أو 100000 دولار بحلول نهاية العام ، وهذا ما كان عليه الحال دائمًا. ل افترض أن بيتكوين أو إيثريوم سوف يرتفعان مرة أخرى إلى ذروتهما سيكون مغالطة ؛ مغالطة المقامر ، على وجه التحديد.
اكتشف المزيد >>> كيف تستثمر في العملات المشفرة
هل ستتعافى أسعار العملات المشفرة؟
إذا سألتني ، فهناك المزيد من الاتجاهات التي تشير إلى الانهيار النهائي للعملات المشفرة أكثر من انتعاشها.
- كانت تجربتها الأولى كعملة قانونية كارثية
- تأثيره البيئي مرعب - ولا يلوح إيثريوم 2.0 في أي مكان في الأفق
- ثلاث من القوى العظمى الخمس الكبرى في العالم (الصين وروسيا والهند) قامت بالفعل بحظره بدرجات متفاوتة
- اكتشف الاحتياطي الفيدرالي عن غير قصد طريقة لنسف سوق العملات المشفرة تقريبًا بين عشية وضحاها من خلال مجرد التهديد برفع أسعار الفائدة
لكنني أعتقد أن السبب الرئيسي لفشل التشفير كاستثمار هو أنه لم يكن القصد منه أبدًا أن يكون استثمارًا في المقام الأول. إنه ربط مربع في حفرة مستديرة.
إذا قرأت الورقة البيضاء الأصلية لعام 2008 لساتوشي ناكاموتو عن البيتكوين، ستلاحظ أنه / أنها أمضت معظم النص في مناقشة مزايا تقنية blockchain وتصميمها. كانت Bitcoin مجرد وعاء لإثبات كيف يمكن لـ blockchain العالم ، وهو فعلت الشغل.
ولكن من الواضح بشكل مؤلم أن ناكاموتو لم يقصد أبدًا أن تكون عملة البيتكوين أصلًا ذا قيمة. على العكس تمامًا ، كان من المفترض أن تكون أول عملة مستقرة - متجر غير متقلب للقيمة يمكن نقله بسهولة عبر الحدود الدولية.
إلى جانب ذلك ، كيف يمكن لتقنية blockchain أن تحل محل البنوك العالمية والأطراف الثالثة الموثوق بها إذا كانت قيمة Bitcoin تساوي 1.06 دولار عند إرسالها ، و 0.91 دولار عند استلامها؟
لم يحول ناكاموتو البيتكوين إلى استثمار: نحن فعلت. ربما كان الشيء الوحيد المفقود من تصميم blockchain المقاوم للتسرب هو الحماية ضد قيمة Bitcoin التي تخرج عن نطاق السيطرة. بدون هذه الضمانة ، سيطرت الاقتصاديات البسيطة على الفور تقريبًا:
العرض المحدود + الطلب المتزايد = ارتفاع الأسعار
أكبر مساهمة بيتكوين في المجتمع هي إثبات أن blockchain يعمل. في غضون 20 عامًا ، أعتقد أننا سننظر إلى blockchain على أنه Internet 2.0 - ثورة تقنية غيرتنا جميعًا - والاستثمار في العملات المشفرة باعتباره ميمًا خرج عن نطاق السيطرة.
سيكون إرث بيتكوين هو أنها جعلت الآلاف من الأغنياء والملايين فقراء. أفضل أن تتبع إستراتيجية تؤدي ببساطة إلى جعل الملايين من الأغنياء (وإن كان ذلك أبطأ قليلاً). تحقق من اقتراحاتنا حول طرق أخرى استثمار الأموال بحكمة.
ملخص
من الصعب تحديد السبب الجذري الدقيق لبيع العملات المشفرة الكبرى لعام 2022 ، ولكن هناك اتجاهات معينة تلعب دورًا بلا شك. يؤدي النزوح الجماعي لمستثمري التجزئة في حقبة COVID ، وارتفاع أسعار الفائدة ، وصورة Bitcion العامة المتقلبة ، إلى دفع الأسعار إلى الانخفاض.
يجب أن تكون الوجبات الجاهزة للمستثمرين كما يلي: يذهب التقلب في كلا الاتجاهين. لا يكسب الجميع المال من العملات المشفرة ، خصوصا على المدى القصير ، وهناك أسباب تجعل المستثمرين المخضرمين يبتعدون عنها. انها ليست مرارة. إنها تجربة.
هل مفهوم التشفير له ميزة؟ نعم. هل ميزة blockchain؟ قطعا. هل يجب عليك استثمار بالعملة المشفرة؟ على الاغلب لا.