تكديس العملات المشفرة والإقراض: كل ما يجب أن تعرفه

لسنوات ، كان لدى مستثمري الأسهم ورقة رابحة قوية جدًا في الأسهم الدائمة مقابل الأسهم. مناقشة التشفير:

كيف تحصل على دخل سلبي؟

ولأطول فترة ، كان على محبي العملات المشفرة أن يتكشروا ويطويوا أذرعهم. لا ينتج عن الحيازة أرباحًا ، وللتعدين مجال عالٍ للدخول.

لكن كل هذا يتغير مع ماسك و الإقراض. كلاهما طريقتان بسيطتان ومباشرتان لمستثمري العملات المشفرة لكسب دخل سلبي من ممتلكاتهم - تصل أحيانًا إلى 15٪ APY.

لكن كيف يعمل كل هذا؟ ما هي الطريقة الأفضل؟ وهل المنظمون سيغلقون الحزب؟

إليك كل ما تحتاج لمعرفته حول تعرفة وإقراض العملات المشفرة.

ما المقصود بإقراض و Crypto Staking؟

الجواب القصير هو أن ماسك

تقوم بتأجير العملة المشفرة الخاصة بك إلى blockchain، و الإقراض تقوم بتأجير العملة المشفرة الخاصة بك إلى ملف مستعير.

يربح كلاهما قدرًا ضئيلًا من الفائدة ، وعادة ما يتم دفعه في شكل تشفير قمت بإعارته أو رهنته.

Crypto Staking

يتضمن Staking قفل عملاتك المشفرة لفترة معينة من الوقت لتوليدها الدخل السلبية منه (في شكل المزيد من العملات المشفرة). يمكنك التفكير في الأمر مثل التشفير شهادة الإيداع (CD). لا يمكنك لمسها ولكنك على الأقل تعلم أنها تثير الاهتمام بينما تظل آمنًا نسبيًا.

إنه أيضًا أسرع بكثير من القرص المضغوط - تتم معظم عملية التخزين على فترات 30 يومًا فقط.

السبب في أن Staking يولد دخلاً هو أنك تكافأ على تعهد تشفيرك لدعم شبكة blockchain. يشبه Staking التعدين بهذه الطريقة - يكرس عمال المناجم قوة الحوسبة إلى blockchain ، ويكرس المُتعدين العملات المعدنية. كلاهما يكافأ بمزيد من التشفير.

الآن ، لا يمكن تخزين جميع العملات المشفرة ، ولكن المزيد عن ذلك قليلاً.

عملية Staking بسيطة جدا. ابحث عن منصة تدعم التخزين المؤقت. ثم اختر المبلغ الذي تريد أن تراهن عليه ومدة دفعه ، وستحصل على دخل سلبي.

باختصار ، يعد Staking مثاليًا لأصحاب العملات المشفرة على المدى الطويل الذين يريدون مكاسب ثابتة مع تقليل المخاطر.

فكيف يختلف ذلك عن الإقراض؟

الإقراض بالعملات المشفرة

يتضمن إقراض العملات المشفرة أيضًا تعهد تشفيرك لمنصة معينة لكسب المزيد من العملات المشفرة ولكن مع وجود ثلاثة اختلافات رئيسية.

الاختلاف الأول هو ببساطة كيفية استخدام العملة المشفرة. كما يوحي الاسم ، عند إقراض العملات المشفرة ، فإنك تسمح للمنصة بتأجيرها لمقترضين من العملات المشفرة. تفرض المنصة فائدة على هؤلاء المقترضين وتقسيم الأرباح معك. قروض العملات المشفرة مضمونة باستخدام العملة المشفرة الخاصة بالمقترض كضمان.

والثاني هو أن الـ Staking يحافظ على عملاتك المشفرة لفترة زمنية محددة مسبقًا ، لكن العديد من منصات الإقراض تتيح لك سحب أرباحك في أي وقت تريده.

لذلك ، إذا كان Staking مثل فتح قرص مضغوط ، فإن الإقراض يشبه فتح ملف حساب التوفير.

هل هذا يعني أن أسعار الفائدة هي 0.50٪ كما هو الحال مع حسابات التوفير العادية؟ مباركة لا. في الواقع ، تصل أسعار الفائدة على العملات المشفرة المعارة إلى 14٪.

إن العامل الأخير الذي يميز بين المخاطرة والإقراض هو كيفية إدراك المنظمين الأمريكيين لهما. ال لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) لا يبدو أنه ينظر إلى Staking على أنه تهديد كبير (حسنًا ، ليس أكبر من العملة المشفرة ككل).

لكنهم يكرهون الإقراض بالعملات المشفرة.

في سبتمبر 2021 ، عندما تفاخرت منصات الإقراض Celcius و BlockFi بحوالي 35 مليار دولار من الودائع ، فقد أثاروا مجموعة من المشرعين. بدعوى أنهم كانوا يقدمون أوراق مالية غير مسجلة. بغض النظر عن شعور مالكي العملات المشفرة حيال ذلك ، علينا أن نعترف بأن الغضب الذي يثيره إقراض العملات المشفرة يجعلها أقل جاذبية إلى حد ما كاستراتيجية استثمار سلبي طويل الأجل.

ما مقدار الأموال التي يمكنك جنيها من عملات التشفير أو إقراضها؟

تختلف أسعار الفائدة على العملات المشفرة وإقراضها من 1٪ إلى 15٪. كل هذا يتوقف على العملة المشفرة التي تقرضها أو تشترك فيها وإلى متى.

بشكل عام ، تميل أسعار معظم العملات المعدنية إلى التحوم حول 6٪. قارن ذلك بسوق الأوراق المالية الأمريكية ، الذي يحتوي على ملف متوسط ​​معدل عائد 10 سنوات 12٪.

بالنسبة لأصحاب العملات المشفرة على المدى الطويل ، فإن الميزة الوحيدة التي تتمتع بها من خلال عدم تكديس أو إقراض عملتك المشفرة هي السيولة ؛ إذا كنت بحاجة إلى صرف النقود في أي لحظة ، يمكنك ذلك.

ولكن إذا لم تكن لديك خطط لسحب استثماراتك في العملة المشفرة في أي وقت قريبًا ، فيمكنك أيضًا تشغيله لكسب الفائدة من أجلك.

ما هي العملات المشفرة التي تكسب أعلى معدلات الفائدة؟

أي العملات المشفرة تدفع أفضل التغييرات على أساس يومي - حتى كل ساعة -. في وقت كتابة هذا التقرير ، كان ICX ، الرمز الأصلي لمشروع blockchain الكوري ، أيقونة. يدفع 10.60٪ APY.

لكن تذكر: عادةً ما يتم دفع أسعار الفائدة الخاصة بك بالعملات المشفرة التي أقرضتها أو راهنت بها.

إذا قرأت الورقة البيضاء الخاصة بـ Icon وتؤمن بالإمكانيات طويلة المدى لـ ICX ، فإن تكديسها أمر منطقي للغاية. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فمن المنطقي إقراض أو شراء عملة مشفرة تعتقد أن قيمتها ستزداد على المدى الطويل.

ما هي العملات المشفرة التي يمكنك أن تربحها أو تقرضها؟

البيان التالي قد يفجر عقلك ، ولكن لا يمكنك المراهنة على Bitcoin.

يتم التحقق من معاملات البيتكوين باستخدام عملية تسمى "إثبات العمل" - وهي عبارة عن جدار هائل من قوة الحوسبة. لهذا السبب يتطلب التعدين صفوفًا ضخمة من أجهزة الكمبيوتر ولماذا لا تحب منظمة السلام الأخضر (Greenpeace).

ولكن هناك الآن طريقة جديدة أكثر كفاءة في استخدام الطاقة تسمى "إثبات الحصة". هذا يستخدم العملات وليس القوة. التقنية الكامنة وراء إثبات الحصة معقدة للغاية. لكن فكر في الاثنين على النحو التالي:

إثبات العمل سيارة تعمل بالغاز وإثبات الحصة سيارة كهربائية.

لا يمكنك رهان العملات المعدنية إلا إذا كانت إثبات الحصة (PoS).

بطبيعة الحال ، فإن العملات المعدنية الحديثة فقط التي تستخدم إثبات الحصة هي التي يمكن رهانها. حتى كتابة هذه السطور ، تشير Cryptoslate إلى إجمالي 291 عملة نقاط البيع في التداول.

حاليًا ، بعض العملات المعدنية الأكثر شيوعًا للمراهنة (ذات المعدلات المرتفعة) هي:

• إيثريوم 2.0 (إيثريوم)
• بينانس (BNB)
• Hydra (HYDRA)
• كاردانو (ADA)
• BitDAO (BIT)

قائمة العملات القابلة للاستئجار آخذة في الازدياد

نظرًا لأن العملات القابلة للإقراض غير مقيدة بإثبات العمل أو إثبات الحصة ، فلا يوجد حد لأنواع العملات المعدنية التي يمكن إقراضها. القائمة صغيرة في الوقت الحاضر ولكنها آخذة في الازدياد.

في وقت كتابة هذا التقرير ، BlockFi يدعم إقراض 13 عملة مشفرة. هذا أقل بكثير من 291 قطعة نقدية قابلة للرهان. ولكن مرة أخرى ، يعد الإقراض بالعملات المشفرة أحدث بكثير ، وبالتالي ستنمو قائمة العملات بناءً على طلب المقترض. إذا لم يكن التشفير المفضل لديك متاحًا للإقراض ، فراقب القائمة.

كيف يختلف الإقراض عن التعدين؟

أول اختلاف رئيسي بين Staking / الإقراض والتعدين هو أن الزوج السابق لا يتطلب أي أجهزة. يمكنك إقراض أو المشاركة في عملتك المشفرة من هاتف ذكي ، إذا كنت ترغب في ذلك - إنها في الأساس تحويل مصرفي مجيد.

في غضون ذلك ، تحتاج إلى:

1. جهاز كمبيوتر تعدين قوي ، و
2. اتفاقية مع زملائك في السكن لدفع المزيد من فاتورة الكهرباء

الاختلاف الرئيسي الآخر هو أنه يمكنك فقط استخراج عملات إثبات العمل أو الحصول على عملات إثبات الحصة فقط. نظرًا لأن Staking يشبه التعدين من منظور تقني ، فقد منحه مجتمع التشفير بلطف لقبًا جديدًا: التزوير.

إذا كنت تريد استخراج العملات المشفرة ، يمكنك بسهولة البدء في القيام بذلك في 60 ثانية فقط. لكن بالطبع استخدام جهاز الكمبيوتر المنزلي فقط ليس فعالاً بشكل مفرط ، لذلك لا تتوقع عائدًا ضخمًا.

كيف تربح أو تقرض عملاتك المشفرة؟

إن عملية الإقراض والإقراض بسيطة جدًا ومباشرة ، مع استثناء واحد صغير سأدخل فيه. وهنا هي الخطوات الأساسية:

1. اختر النظام الأساسي الخاص بك

تدعم معظم المنصات خاصية Staking ، وإن كان ذلك مع مجموعة محدودة من العملات المعدنية. eToro، Coinbase، Binance، Kraken، توأم والبعض الآخر يدعم Staking.

بالنسبة للإقراض ، فإن النظامين الأساسيين الأكثر شيوعًا هما BlockFi و Compound - ولا يمكن أن يكونا أكثر اختلافًا عن بعضهما البعض. BlockFi هي عبارة عن منصة تمويل مركزية (CeFi) ، و Compound عبارة عن منصة تمويل لامركزية (DeFi). يفضل متداولو التشفير المخضرمون منصات DeFi لأنها تجسد المهمة الأصلية للعملات المشفرة لإزالة الأطراف الثالثة. يجب أن يلتزم المقرضون المبتدئون بالدعم وخدمة العملاء التي تقدمها منصة CeFi.

2. اختر التشفير الخاص بك

بعد ذلك ، يمكنك اختيار العملة المشفرة التي تريد إقراضها أو مشاركتها. في معظم الحالات ، تستخدم واحدة موجودة بالفعل في محفظتك. ولكن إذا اشتريت واحدة من الصفر لأغراض الإقراض أو الرهان ، فلا تركز كثيرًا على معدل فائدة مرتفع. تذكر أنك دفعت لك نقودًا وليس نقدًا. لذا استخدم عملة ستقدر قيمتها.

3. إقراض أو رهان العملة المشفرة الخاصة بك

BlockFi ومنصات Staking الكبيرة تجعل الإقراض والتثبيت أمرًا سهلاً.

باستخدام Binance كمثال ، عليك ببساطة:

1. اختر عملة من محفظتك
2. انقر فوق إيداع
3. اختر ما بين 30 و 60 و 90 يومًا
4. اربح عملاتك المعدنية وراقب اهتمامك يتراكم

بالنسبة للإقراض على BlockFi ، ما عليك سوى اتباع الخطوات لفتح ملف حساب الفائدة BlockFi. لست مضطرًا للعثور على المقترضين - بصفتها منصة CeFi ، تهتم BlockFi بكل ذلك.

ما هي المخاطر التي ينطوي عليها تداول العملات المشفرة أو إقراضها؟

كما هو الحال مع أي مسعى متعلق بالعملات المشفرة ، فإن الـ Staking والإقراض ليسا خاليين تمامًا من المخاطر ؛ وواحد بالتأكيد أكثر خطورة من الآخر.

المخاطر

الرهان ، مثل التعدين ، بشكل عام منخفض المخاطر. لا يبلغ Stakers عن أموالهم التي تختفي في أحشاء blockchain - ضع القليل في ، احصل على المزيد ، ببساطة.

الخطر الوحيد الكامن في حالة الـ Staking هو عدم السيولة لديك - إذا بدأ السعر في الانخفاض أو كنت بحاجة إلى صرف النقود في حالة الطوارئ ، فلن يحالفك الحظ. لذلك إذا كانت محفظتك المشفرة تعمل كصندوق للطوارئ ، فمن المحتمل ألا تشاركها.

مخاطر الإقراض

مع الإقراض بالعملات المشفرة ، قد تظل ممتلكاتك مقيدة ، لكن المخاطر تتجاوز فقط تلك المرتبطة بعدم السيولة.

كما ذكرنا ، على عكس عملية الإقراض ، يخضع الإقراض إلى حد كبير إلى المجهر التنظيمي في الوقت الحالي. في أغسطس ، بلغت قيمة العملة المشفرة رأسمال سوقي يبلغ 2 تريليون دولار (للمرة الثانية) - وحقيقة أن الإقراض والاقتراض بفائدة عالية يحدث بدون أي رقابة يخيف SEC. وصفتها إليزابيث وارين بأنها "شديدة الغموض والتقلب" ، وقال رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات ، غاري جينسلر ، "إذا لم نعالج هذه القضايا ، أشعر بالقلق من إصابة الكثير من الناس."

في سبتمبر ، هددت هيئة الأوراق المالية والبورصات بمقاضاة Coinbase في المحكمة بسبب خدمة الإقراض ، Coinbase Lend. سحبت Coinbase Lend من المنصة لكنها ما زالت تصر على أنها لا تعرف سبب مقاضاتها.

وكتبت الشركة "ما زالت هيئة الأوراق المالية والبورصات لا تشرح سبب رؤيتها للمشكلة" في منشور مدونة.

وغني عن القول ، أن الإقراض ليس سفينة مستقرة لتكون في الوقت الحالي حيث تطلق هيئة الأوراق المالية والبورصات طلقات عبر القوس وتجبر الأعلام البيضاء.

إيجابيات وسلبيات Crypto Staking

إيجابيات وسلبيات الإقراض بالعملات المشفرة

هل يجب أن تفكر في شراء العملات المشفرة أو إقراضها؟

Staking - إذا لم يكن لديك أي خطط لبيع عملاتك المشفرة القابلة للحصة في الـ 90 يومًا القادمة ، فإن الـ Staking يعد خيارًا قويًا لتوليد بعض الدخل السلبي مع دعم blockchain في هذه الأثناء. إذا كان بإمكانك قبول فترة من عدم السيولة ، فهناك جانب سلبي ضئيل للغاية.

الإقراض - إذا كنت ترغب في كسب دخل سلبي من عملاتك المشفرة غير القادرة على الرهان ولست قلقًا من تهديد هيئة الأوراق المالية والبورصات للعملات المشفرة ، فقد يكون الإقراض هو الخطوة المناسبة لك.

بالإضافة إلى أنك ستشعر بالغموض عندما تعلم أن قرضك قد يساعد شخصًا ما في بلد لا يمكن التعامل معه المصرفي على بدء عمل تجاري أو شراء منزل.

افكار اخيرة

يعد الرهان والإقراض طريقتين مثيرتين ومبتكرتين لكسب دخل سلبي من مقتنياتك من العملات المشفرة.

تشفير ماسك هو إصدار إثبات الحصة من التعدين ويتضمن تخصيص بعض من عملاتك المشفرة إلى blockchain لفترة زمنية محددة مسبقًا (عادةً من 14 إلى 90 يومًا) مقابل القليل من الفائدة.

تشفير الإقراض يتضمن السماح لشخص آخر باستعارة عملاتك المشفرة من خلال منصة مثل BlockFi أو Celsius ، مما سيؤدي إلى تقسيم الفائدة معك. الإقراض بطبيعته أكثر خطورة بسبب التدقيق التنظيمي الصارم.