كيف تتجنب الاستثمار العاطفي

يتابع العديد من المستثمرين حدسهم وعواطفهم عند اتخاذ قرارات الشراء والبيع ، ويتصرفون بناءً على النبضات العاطفية عندما يكون سوق الأسهم متقلبًا. من السهل أن تتورط في الخوف أو الإثارة مع انحسار الأسواق وتدفقها ، والشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض. لكن التصرف عاطفيًا ليس بالضرورة أفضل شيء لمحفظة الاستثمار الخاصة بك.

على الرغم من أن الكثير من الناس يدركون أنها ليست الإستراتيجية الأفضل ، إلا أنه قد يكون من الصعب تجنب الاستثمار العاطفي. فيما يلي بعض الفخاخ السلوكية التي يمكن للمستثمرين أن يقعوا فريسة لها ونصائحنا لتجنبها.

فهم سلوك المستثمر

إذا كنت ستار تريك معجب ، المستثمر النموذجي سيكون السيد سبوك. استخدمت شخصية ليونارد نيموي الشهيرة المنطق فوق كل شيء بينما تعيش حياة خالية من المشاعر. ومع ذلك ، نحن لسنا فولكان. قد لا يأتي تجنب المشاعر والتركيز على المنطق في سوق الأوراق المالية بشكل طبيعي لنا كبشر.

في الواقع ، من الصعب التصرف بعقلانية في سوق الأسهم ، خاصةً عندما يكون هناك تقلبات في السوق. هذا هو السبب في أنه من المهم الاستثمار بناءً على خطط مالية سليمة ذات تركيز طويل الأجل بدلاً من المخاطرة غير الضرورية.

على سبيل المثال ، يميل المستثمرون إلى اتباع القطيع في الاستثمار. إنهم يستمعون إلى وسائل الإعلام ومصادر وسائل التواصل الاجتماعي ، يشترون في طريقهم للأعلى ، ثم يبيعون في الطريق إلى الأسفل اعتمادًا على أسعار السوق. يدفع التثبيت ، وهو أسلوب تسويق شائع ، المستثمرين إلى وضع قيمة محددة على شيء ما (ربما حصة من الأسهم) على الرغم من أنه قد يكون له قيمة جوهرية أقل أو أعلى.

يميل المستثمرون أيضًا إلى النفور من الخسارة ، ومضاعفة الاستثمارات الناجحة مع التمسك بالخاسرين على أمل أن يستديروا. يمكن أن تؤدي هذه التحيزات السلوكية إلى قيام المستثمرين باستثمار أموالهم على الرغم من ظروف السوق.

يجب أن يقود هذه القرارات الأداء المالي والسوقي ، وليس بأدائك السابق. من خلال فهم سلوكيات المستثمرين الشائعة والفخاخ النفسية ، تكون في أفضل وضع للاستثمار الناجح.

اكتشف المزيد >>>ما هو التمويل السلوكي؟

يجب على المستثمرين تجنب الفخاخ النفسية

في حين أن هناك العديد من الأخطاء المنتظمة في الأسواق المالية ، فهذه هي بعض السلوكيات السلبية الأكثر شيوعًا التي يجب تجنبها بوعي.

رسو فخ

يعتبر الإرساء فخًا للاستثمار حيث تعتقد أن شيئًا ما ذو قيمة حاليًا لأنه كان ذا قيمة في الماضي ، أو يبدو مرتبطًا ارتباطًا وثيقًا بشيء آخر ذي قيمة. إذا رأيت شيئًا ما معروضًا للبيع في المتجر مخفضًا من 49.99 دولارًا إلى 29.99 دولارًا ، فقد تعتقد أنك تحصل على صفقة جيدة بسعر 29.99 دولارًا لأنها "مدخرات كهذه". ومع ذلك ، يمكن وضع علامة عليه لأنه لا يوجد شخص آخر يريده ، ولم يكن بقيمة 49.99 دولارًا أمريكيًا إبتدئ ب. يمكن أن تؤدي نفس عملية التفكير هذه إلى شراء أو الاحتفاظ بأسهم مقومة بأعلى من قيمتها.

فخ العمى

يحدث مصيدة العمى عندما يعلم المستثمر أن السهم يأخذ منعطفًا سلبيًا ولكنه يختار تجاهل إشارات الخطر الوشيك. فكر في هذا على أنه محاولة لاشعورية لتجاهل الحقيقة.

مصيدة التأكيد

يحدث فخ التأكيد عندما ينظر المستثمر إلى مستثمرين أفراد آخرين يمرون بنفس الشيء للتأكيد على أنهم يتخذون القرار الصحيح. إذا كنت تتابع قنوات التواصل الاجتماعي حيث ينشر شخص ما أنه يحتفظ بسهم ما ، ثم قررت أن تفعل الشيء نفسه ، فمن المحتمل أن تكون ضحية لفخ التأكيد.

فخ الوفرة اللاعقلانية

في سوق الأوراق المالية ، الأداء السابق ليس ضمانًا للأداء المستقبلي. الوفرة الطائشة هي فخ حيث يتحمس المستثمرون لاستثمار ناجح ويشترون المزيد ، على الرغم من أن الجزء الأكبر من المكاسب قد يكون قد حدث بالفعل. هذا أمر شائع عند الاستثمار في فقاعة ، حيث تستمر الأسعار في الارتفاع مع استمرار المستثمرين غير العقلانيين في شراء المزيد وزيادة الطلب. في النهاية ، قد تنفجر هذه الفقاعة إذا كان الأصل الأساسي لا يرقى إلى مستوى الضجيج.

فخ اليقين الزائف

في بعض الحالات ، يحد المستثمرون من التعرض للسوق عندما يشعرون بالثقة بشأن المكاسب ويتحملون المزيد من المخاطر عند القلق بشأن الخسائر. هذا عكس ما يجب عليهم فعله في كثير من المواقف. إذا كنت تستثمر ببطء في أصول أكثر أمانًا وطويلة الأجل وقمت بالتحميل سريعًا في الأصول الأكثر خطورة ، فأنت ضحية محتملة لفخ الاستثمار النفسي هذا.

فخ النسبية

فخ النسبية هو المكافئ في السوق المالية لمواكبة الجيران. إذا نظرت كثيرًا إلى المستثمرين الآخرين عند اختيار محفظتك ، يمكنك الاستثمار دون قصد في فخ النسبية. فقط تذكر أن أصدقائك وزملاء العمل وغيرهم من Redditors ليسوا أنت. قد لا يضع هؤلاء الأشخاص في صميم اهتماماتك المالية الفضلى أو يفكرون في أهدافك المالية عند اختيار استثماراتهم.

فخ التفوق

مع فخ التفوق ، يعتقد المستثمرون أنهم أذكى من أي شخص آخر وسوف يتفوقون على المستثمرين الآخرين. ومع ذلك ، حتى أفضل مديري الصناديق النشطين أداء ضعيف في الأسواق. إذا لم يتمكن المستثمرون المحترفون باستمرار من التغلب على الأسواق ، فلا ينبغي أن نتحلى بالغطرسة للاعتقاد بأننا سنعمل بشكل أفضل عند الاستثمار بدوام جزئي.

فخ التكلفة الغارقة

إذا لعبت بوكر Texas Hold 'Em ، فأنت تعلم جيدًا مصيدة التكلفة الغارقة ، حتى لو لم يكن بالاسم. عندما تراهن باستمرار طوال الوقت ، على أمل الحصول على توزيع ورق مثالي على البطاقة الأخيرة ولا تفعل ذلك احصل على ما تتمناه ، إذا واصلت المراهنة على الرغم من الخسارة المحتملة ، أو إذا احتفظت بها الرهان؟ حتى عندما تعلم أنك خاسر ، فإن الاستمرار في الرهان لأنك خصصت أموالًا بالفعل هو مثال على فخ التكلفة الغارقة. عندما تتمسك بخسارة الأسهم أو شراء المزيد منها لأنك "التزمت بها بالفعل" ، فمن المحتمل أنك تتخذ القرار الخاطئ.

اقرأ المزيد >>> كيف تتوقف عن القلق بشأن خسائر الاستثمار قصير الأجل

6 طرق لتجنب الاستثمار العاطفي

1. خطط مسبقًا للأسواق الهابطة: الأسواق ترتفع وتنخفض. خطط لفترات السقوط حتى تعرف كيف ستستجيب بدلاً من اتباع ردود الأفعال السريعة واتخاذ قرارات عاطفية ستندم عليها لاحقًا.
2. بناء محفظة متنوعة: بناء محفظة متنوعة ، بما في ذلك شراء صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة واستخدامها متوسط ​​التكلفة بالدولاريمكن أن تساعدك على تجنب الوقوع في فخ بيع وشراء الأسهم الفردية.
3. تجنب فحص الأسهم الخاصة بك كثيرًا: يجب أن يركز معظم المستثمرين على المدى الطويل. لست مضطرًا للتحقق من محفظتك كل يوم أو كل أسبوع أو كل شهر.
4. مقاومة علم نفس القطيع: لا تتبع فقط العبوة ؛ استخدم تحليل وأطروحة الاستثمار المستقلة الخاصة بك عند الاستثمار.
5. اتبع استراتيجية الاستثمار السلبي: يساعدك متوسط ​​تكلفة الدولار وغيره من استراتيجيات الاستثمار السلبية طويلة الأجل على تجنب العديد من مخاطر الاستثمار الأكثر شيوعًا.
6. أتمتة استثماراتك: تأخذ الاستثمارات المتكررة المؤتمتة الكثير من صنع القرار النفسي من عملية الاستثمار.

إزالة العوائق أمام الاستثمار الناجح

تدور أفضل الطرق للتغلب على مصائد الاستثمار الشائعة وإتقان علم النفس الاستثماري الخاص بك حول الوعي. يمكن أن يساعدك فهم علم نفس المستثمر والاستمرار في التركيز على أهدافك الاستثمارية طويلة الأجل في ملاحظة أي تحيزات أو عيوب في إنشاء محفظتك الاستثمارية.

إذا وجدت نفسك ترتكب أخطاء ، فلا تقس على نفسك. يحدث ذلك لأفضل منا من وقت لآخر. شجع نفسك على البقاء موضوعيًا. التزم بالأنظمة للاستثمار بشكل استراتيجي. راقب أدائك وتعامل مع الخسائر جيدًا وكن خبيرًا في استراتيجيات الاستثمار التي تستخدمها. في هذه الحالة ، لا يوجد سبب يمنعك من إيجاد طريقك للاستثمار في النجاح.

عادة ما يتفوق الوقت في السوق على توقيت السوق

هناك مقولة شهيرة مفادها أن "الوقت في السوق يفوق توقيت السوق". المستثمرون النشطون الذين يشترون ويبيعون بشكل متكرر وسلبي غالبًا ما يرى المستثمرون الذين يحاولون تحديد أوقات الصعود والهبوط في السوق نتائج أقل على المدى الطويل من أولئك الذين لديهم استراتيجية مملة وطويلة الأجل حيث يقيمون استثمر.

إذا قمت بالأتمتة والتشبث بالمنطق بدلاً من العاطفة ، فأنت تستخدم مزيجًا ناجحًا نأمل أن يؤدي إلى أرباح استثمارية وفيرة.