التقويم الضريبي السنوي لعام 2021 واليوم الأخير للملف

تحديث: بسبب أزمة فيروس كورونا ، سيكون لدى دافعي الضرائب والشركات (وفقًا لموقع IRS) حتى 17 مايو 2021 لدفع وتقديم الإقرارات الضريبية لعام 2020.

تنبيه... تظل العديد من مكاتب البريد مفتوحة في وقت لاحق من يوم الضرائب لضمان تقديم الإقرار.

الغرامة الضريبية إذا لم تتقدم في الوقت المحدد

ستتم معاقبتك بنسبة 5٪ (من مبلغ الضرائب الإضافية المستحقة عليك بما يتجاوز ما دفعته) كل شهر لم تقدمه. تصل هذه العقوبة إلى 25٪ من الضريبة الإضافية المستحقة عليك.

لذا ، إذا كنت مدينًا بضرائب إضافية بقيمة 100 دولار أمريكي ، فستكون مدينًا بمبلغ 105 دولارات بحلول 15 آب (أغسطس) (100 دولار بالإضافة إلى الغرامة بنسبة 5٪).

انتظر لتقديم أكثر من 60 يومًا بعد الموعد النهائي للضريبة وستواجه عقوبة دنيا قدرها 135 دولارًا أو 100٪ من ضريبتك ، أيهما أصغر.

شيء واحد مهم أن نلاحظه. قدم دائمًا حتى إذا كنت لا تستطيع الدفع. إن عقوبات عدم التقديم المذكورة أعلاه أشد بكثير من عقوبات عدم الدفع. إذا لم تتمكن من تقديم الإرجاع الكامل ، فقم بتقديم ملحق.

متعلق ب:أين تحصل على ضرائبك (أفضل 3 أماكن وأسعار)

نصائح سريعة للتقديم في الوقت المحدد

فيما يلي بعض الأشياء التي يمكنك القيام بها لضمان تقديمك في الوقت المحدد بحلول الموعد النهائي.

• أضف الموعد النهائي للضريبة إلى التقويم الخاص بك الآن! تقويم ورقي ، تقويم رقمي ، إلخ. قم بإعداد الموعد النهائي أو تذكير حتى لا تنسى.
• احصل على قائمة مرجعية للتأكد من أنك تعرف النماذج التي يجب أن تبدأ في البحث عنها في البريد وفي صندوق الوارد الخاص بك. تحقق من العناصر فور وصولها. هذا يقودني إلى نقطتي التالية ...
• ابدأ مجلد ملف (رقمي و / أو مادي) للاحتفاظ بجميع النماذج في مكان واحد. بمجرد أن تصبح جاهزًا لتقديم ملف ، ستعرف بالضبط مكان العثور على كل شيء.

المزيد من المواعيد النهائية للضرائب في عام 2021

• 31 يناير 2021 - هذا هو التاريخ الذي يجب أن تتلقى فيه W-2 من أصحاب العمل الذين عملت لديهم خلال السنة الضريبية. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فاتصل بالموارد البشرية / قسم الرواتب لإعادة إرسال المستندات الضريبية
• 15 مارس 2021 - آخر موعد لتقديم ضرائب الشركات لعام 2020 باستخدام النماذج 1120 و 1120 A و 1120S. يمكنهم أيضًا تقديم امتداد باستخدام النموذج 7004.
• 17 مايو 2021 - آخر يوم لتقديم ضرائب 2020 كفرد. يجب تقديم نموذج التمديد 4868 إذا لم تتمكن من إكمال عودتك في هذا التاريخ. يجب أن يتم الدفع ، على الرغم من ذلك.
• 15 مايو 2021 - آخر يوم للمنظمات غير الربحية مع سنة تقويمية لتقديم نموذج 2020 990.
• 17 سبتمبر 2021 - اليوم الأخير للشركات لتقديم عوائد ممتدة.
• 15 أكتوبر 2021 - آخر يوم للأفراد لتقديم عوائد ممتدة.

برنامج يمكنك استخدامه في اليوم الأخير لتقديم الضرائب

1. TurboTax - تقدم TurboTax إمكانية التسجيل المجاني عبر الإنترنت للإقرارات الضريبية الفيدرالية بالإضافة إلى البرامج المخفضة للحصول على عوائد أكثر شمولاً. في كل عام لم يكن لدي عمل تجاري أقدم فيه إقراراتي الضريبية باستخدام TurboTax وكانت العملية بسيطة للغاية.
2. كتلة H&R - تشتهر H&R Block بفروعها من الطوب وقذائف الهاون ، لكنها جمعت الآن خيارًا رائعًا عبر الإنترنت. سواء كنت بحاجة إلى ملف اتحادي مجاني أو حزمة فاخرة أو حزمة أعمال ، يمكن لـ H&R Block تقديمه.
3. TaxAct - أول برنامج ضريبي استخدمته على الإطلاق ، TaxAct ليس غريباً على عالم خدمات الإيداع المجانية. إنهم يقدمون خدمة قوية ولن يكلفوا نفس تكلفة العلامات التجارية الأكبر والأكثر شهرة.
4. مجاني - شركة FreeTaxUSA مملوكة لشركة TaxHawk ، وقد تم تأسيسها في عام 2001 وتم توفير إقرارات ضريبية اتحادية مجانية لأكثر من عقد من الزمان. لا توجد رسوم على المستخدمين العائدين لترحيل البيانات الضريبية للسنوات السابقة وتكاليف ملفات الحالة أو الملفات الفاخرة أقل بكثير من المواقع الأخرى (12.95 دولارًا أمريكيًا / 5.95 دولارًا أمريكيًا على التوالي).

ماذا لو لم تتمكن من دفع ضرائبك هذا العام؟

هل يغرق قلبك عندما تتلقى قطعة بريد من مصلحة الضرائب؟

هذا سبب كافٍ لفزع موسم الضرائب. لدي صديق تقدم عائلته دائمًا تمديدات على ضرائبهم. هذا ، بالطبع ، يضاف إلى ضغوط موسم الضرائب. بعد 15 أبريل^ذ لن يذهب أي فرد من أفراد عائلتها إلى صندوق البريد.

قررت صديقتي في سن 18 أنها سئمت وأرادت أن تبدأ في تقديم ضرائبها الخاصة. مع القليل من المساعدة ، كانت قادرة على الاستعداد بمجرد استلامها لوثائقها الضريبية. لم تتوتر أبدًا مرة أخرى ، لأنه كان لديها متسع من الوقت لإجراء التعديلات.

إذا وجدت نفسك تسأل "ماذا لو لم أستطع دفع الضرائب المستحقة عليَّ بحلول الموعد النهائي لتقديم الطلبات لهذا العام؟" يمكنني المساعدة! فيما يلي بعض الإرشادات لتجنب وتقليل فوائد مصلحة الضرائب ، وتقديم العقوبات ، وعقوبات الدفع الناقص.

• إذا لم تتمكن من دفع الضرائب ، فقم بتقديم إقرارك الضريبي وادفع أكبر قدر ممكن بحلول الموعد النهائي للإيداع الضريبي.
• بعد ذلك ، قم بإعداد خطة سداد مع مصلحة الضرائب الأمريكية. لا يزال يتعين عليك دفع الفوائد والغرامات ، ولكن هذا سيقلل بشكل كبير من المبلغ الإجمالي المستحق عليك.
• ثم قم بإجراء تعديلات على W-4 أو مدفوعات الضرائب ربع السنوية حتى تتمكن من تجنب الضرائب المستحقة في المستقبل.

تقديم إقرارك الضريبي (الأهم!)

ما لم تكن قد قدمت أقل من الحد الأدنى لمتطلبات مصلحة الضرائب ، فسيلزمك تقديم إقرار ضريبي. تحقق من هذه المقالة ل معرفة الحد الأدنى من الدخل اللازم لتقديم الضرائب.

إذا وجدت أنه لا يمكنك دفع كل الضرائب المستحقة عليك أو جزء منها ، فستظل ترغب في ذلك تقديم إقرارك الضريبي بحلول الموعد النهائي. بخلاف ذلك ، سيتم تحصيل 5٪ من الضرائب المستحقة عليك عن كل شهر (أو جزء من الشهر) بعد الموعد النهائي لتقديم الإقرارات الضريبية حتى تقوم بذلك. يتضمن ذلك 4.5٪ فشل في تقديم غرامة و 0.5٪ غرامة دفع متأخر.

إذا ذهبت خمسة أشهر دون تقديم ملف ، فسيكون الفشل في تقديم عقوبة إلى أقصى حد. ومع ذلك ، إذا لم تكن قد دفعت بحلول ذلك الوقت ، فستستمر عقوبة التأخير بنسبة 0.5٪ في التراكم حتى تصل أيضًا إلى 25٪. في هذه المرحلة ، ستصل العقوبة الإجمالية إلى 47.5٪ (25٪ غرامة تأخير السداد و 22.5٪ فشل في تقديم غرامة).

إذا تقدمت بأكثر من 60 يومًا بعد الموعد النهائي للإيداع الضريبي ، فسوف تدين بغرامة أقل من 205 دولارات أو 100٪ من المبلغ المستحق عليك.

أنت لا تريد أن ينتهي بك الأمر في هذا الموقف ، لذا خطط مسبقًا! تحقق من قائمة مراجعة التحضير الضريبي للمساعدة في البدء.

لاحظ أنه يمكنك دائمًا تقديم طلب للحصول على ملحق ، ولكن يمكنك تمديد الوقت لـ ملف لا يمنحك تمديدًا للوقت لـ دفع. إذا كنت مدينًا بالضرائب ، فستبدأ في تحصيل الفوائد والعقوبات فورًا بعد الموعد النهائي للإيداع الضريبي في 17 مايو. يمكنك تجنب الفائدة طالما أنك تدفع 90٪ من الضرائب المستحقة عليك بحلول 17 مايو. هذا ما يجب أن تقوله مصلحة الضرائب الأمريكية حول هذا الموضوع.

ادفع ما تستطيع دون المساومة على الضروريات الأساسية

إذا لم تكن قادرًا على دفع المبلغ الكامل للضرائب المستحقة عليك بحلول الموعد النهائي للإيداع الضريبي ، فستخصم مصلحة الضرائب فائدة على الرصيد المستحق. يخضع سعر الفائدة للتغيير كل ربع سنة ويتم حسابه بإضافة 3 نقاط مئوية إلى سعر الفائدة الفيدرالي قصير الأجل.

إن الدفع قدر ما تستطيع بحلول الموعد النهائي هو أفضل استراتيجية لديك. كلما دفعت أكثر في رصيدك قبل أن يتأخر ، قل المبلغ الذي ستدفعه في الفوائد والغرامات المتراكمة.

إليك بعض المعلومات الإضافية من مصلحة الضرائب الأمريكية حول العقوبات والفوائد.

قم بإعداد خطة الدفع

بمجرد أن تدرك أنك لن تكون قادرًا على دفع ضرائبك بالكامل ، سترغب في التواصل مع مصلحة الضرائب لإعداد خطة السداد. لاحظ أنه لا يمكنك التأهل لأي نوع من خطط السداد إلا بعد تقديم جميع الإقرارات الضريبية المطلوبة.

بمجرد الانتهاء من هذه الخطوة ، سيكون لديك خيار اختيار خطة سداد قصيرة الأجل أو إنشاء اتفاقية تقسيط.

إليك كيفية التقدم عبر الإنترنت للحصول على خطة دفع مع مصلحة الضرائب.

خطة السداد قصيرة الأجل

إذا كنت تعتقد أنك ستتمكن من سداد رصيدك بالكامل في غضون 120 يومًا وأنك مدين بأقل من 100000 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) الإجمالي (بما في ذلك الضرائب والفوائد والغرامات) ، فإن أفضل رهان لك هو تقديم دفعة قصيرة الأجل خطة. لن يكلفك هذا أي شيء بخلاف الرسوم والفوائد المذكورة سابقًا.

من خلال هذا الترتيب ، يمكنك دفع المبلغ المستحق عليك بشيك ، أو الدفع عبر الإنترنت باستخدام نظام IRS Direct Pay ، أو الدفع عن طريق بطاقة الخصم أو الائتمان.

الدفع المباشر لمصلحة الضرائب

مع الدفع المباشر ، يتم سحب الأموال مباشرة من الحساب الجاري أو حساب التوفير الخاص بك. ستتلقى تأكيدًا فوريًا عند معالجة دفعتك ، ويمكنك جدولة مدفوعاتك حتى 30 يومًا مقدمًا. يمكنك أيضًا إلغاء أو تغيير دفعتك حتى يومي عمل قبل تاريخ المعالجة المجدول.

مدفوعات بطاقة الائتمان أو الخصم

إذا كنت تفضل ذلك ، يمكنك أيضًا إجراء المدفوعات باستخدام بطاقة الائتمان أو الخصم الخاصة بك. يسمح لك IRS بمعالجة هذه المدفوعات عبر الإنترنت أو عبر الهاتف أو حتى باستخدام جهازك المحمول. في حين أن مصلحة الضرائب لا تفرض رسومًا على هذا الخيار ، فإن معالجي بطاقات الائتمان يفعلون ذلك.

ألق نظرة على هذه الصفحة على موقع ويب مصلحة الضرائب لتعلم المزيد.

اتفاقية تقسيط مصلحة الضرائب (خطة سداد طويلة الأجل)

إذا كنت بحاجة إلى أكثر من 120 يومًا لدفع رصيدك وكنت مدينًا بأقل من 50000 دولار من الضرائب المجمعة ، الفائدة ، والعقوبات ، قد تكون مؤهلاً لخطة سداد طويلة الأجل ، تُعرف أيضًا باسم الأقساط اتفاق. سيسمح لك هذا بإجراء دفعات شهرية على المبلغ المستحق عليك. كما ستقلل من إخفاقك في دفع الغرامة من 0.5٪ شهريًا إلى 0.25٪.

إذا كنت مدينًا بأكثر من 25000 دولارًا أمريكيًا مجتمعة ، فسيتعين عليك الدفع عن طريق الخصم المباشر وسحب الأموال تلقائيًا من حسابك الجاري أو حساب التوفير كل شهر. يُعرف هذا باسم اتفاقية تقسيط الخصم المباشر (DDIA). هناك رسوم إعداد بقيمة 31 دولارًا أمريكيًا وستظل مدينًا بغرامات وفوائد.

هناك أيضًا خيار للدفع باستخدام المدفوعات غير الآلية عبر الدفع المباشر أو بطاقات الائتمان أو الشيكات أو الحوالات المالية. هذا متاح فقط لأولئك الذين يدينون بأقل من 25000 دولار وسيكلفك 149 دولارًا للإعداد بالإضافة إلى الفائدة والعقوبات.

املأ نموذج IRS 9465 أو استخدم تطبيق اتفاقية الدفع عبر الإنترنت إذا كنت مدينًا بأقل من 50000 دولار. (ستجد روابط لكليهما هنا.)

إذا كان لديك 50000 دولار أو أكثر من الديون الضريبية ، فستحتاج إلى تضمين النموذج 433-A (بيان معلومات التجميع أو CIS) مع النموذج 9465 الخاص بك. إذا كنت مدينًا بأكثر من 50000 دولار ، فمن المستحسن أن تعمل مع متخصص ضرائب لأن رابطة الدول المستقلة يمكن أن تكون صعبة.

خيار آخر هو تقديم 843 مطالبة لاسترداد واستمارة طلب إلغاء. لا توجد معايير مباشرة لما إذا كانت مصلحة الضرائب الأمريكية ستقبل أو ترفض هذا الطلب ، ولكن الأمر يستحق المحاولة. أنت لا تعرف أبدًا إلى أين سيأخذك التفاوض وقد يزيل بعض العبء المالي. يمكنك العثور على هذا النموذج والتعليمات على هذه صفحة ويب مصلحة الضرائب.

متعلق ب:(لا تخاطر بذلك!) احصل على تكلفة اكتساب عالية الجودة لإعداد ضرائبك

كيفية تجنب امتلاك مصلحة الضرائب

في حين أن دفع الضرائب لمصلحة الضرائب ليس بالضرورة نهاية العالم ، يمكننا أن نتفق جميعًا على أنه وضع من الأفضل لك تجنبه. لحسن الحظ ، هناك بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها للتأكد من أنك لن تجد نفسك في هذا الوضع غير المرغوب فيه في المستقبل. اثنان من أفضل الخيارات هما تعديل W-4 ودفع الضرائب المقدرة ربع السنوية.

كيفية ضبط W-4 الخاص بك

أحد الأسباب الأكثر شيوعًا التي تجعل الناس يجدون أنفسهم مدينين لمصلحة الضرائب هو أنه لم يكن لديهم ما يكفي من رواتبهم. حتى لو كان حجبك صحيحًا في يوم من الأيام ، فقد تؤدي التغييرات الرئيسية في الحياة مثل الزواج أو الطلاق إلى التخلص من ذلك. إذا كنت قد بدأت نشاطًا تجاريًا جانبيًا ، فسيؤثر هذا أيضًا على مقدار الضرائب المستحقة عليك. مهما كان السبب ، يمكنك إصلاح الاستقطاع الضريبي عن طريق إكمال نموذج W-4 جديد.

قبل القيام بذلك ، أقترح استخدام ملف مقدر استقطاع الضريبة في مصلحة الضرائب. بعد ذلك ، بمجرد تحديد مبلغ الاستقطاع المناسب ، أكمل نموذج W-4 شهادة الاستقطاع الضريبي للموظف وقدمها إلى صاحب العمل. (يمكنك الحصول على W-4 من صاحب العمل أو قم بتنزيله من IRS هنا.)

كيف ومتى يتم دفع الضرائب ربع السنوية

إذا كان لديك قدر كبير من الدخل يأتي من عملك الجانبي ، فهناك فرصة جيدة لأنك ستدين بضرائب إضافية. في حين أنه سيكون من الأسهل حسابه في نهاية العام وإجراء دفعة واحدة ، فإن ضرائب الدخل هي نظام الدفع أولاً بأول. لهذا السبب ، ستحتاج إلى تقدير مقدار الضرائب المستحقة عليك كل ربع سنة وإرسال دفعة إلى مصلحة الضرائب.

متعلق ب: هل أنا مطالب بتسديد مدفوعات ضريبية مقدرة على الدخل الإضافي

الجدول الزمني لتسديد مدفوعات الضرائب المقدرة هو كما يلي:

• الضرائب المستحقة على الدخل المكتسب بين من 1 يناير إلى 31 مارس من المقرر 15 أبريل
• الضرائب المستحقة على الدخل المكتسب بين من 1 أبريل إلى 31 مايو من المقرر 15 يونيو (من المتوقع أن يتغير هذا لعام 2020)
• الضرائب المستحقة على الدخل المكتسب بين من 1 يونيو إلى 31 أغسطس من المقرر 15 سبتمبر
• الضرائب المستحقة على الدخل المكتسب بين من 1 سبتمبر إلى 31 ديسمبر من المقرر 15 يناير من العام التالي

لاحظ أنه إذا صادف أي من أيام الدفع عطلة قانونية أو عطلة نهاية أسبوع ، فإن الدفعات مستحقة الدفع في يوم العمل التالي.

يجب عليك التقديم نموذج 1040-ES جنبًا إلى جنب مع دفعتك ، أو الأفضل من ذلك ، الدفع عبر الإنترنت على EFTPS.gov& أو الدفع بجهازك المحمول باستخدام تطبيق IRS2GO ، والتي يمكنك تحميلها هنا.

الخط السفلي

هذا هو من ومتى وأين المواعيد النهائية للضرائب هذا العام. الآن أنت تعرف اليوم الأخير لتقديم الضرائب. هل تخطط للتسجيل في أقرب وقت ممكن أم تنتظر حتى 15 أبريل؟

إذا وجدت نفسك في موقف تدين فيه لمصلحة الضرائب وليس لديك المال لدفعها دفعة واحدة ، فلا داعي للذعر. تأكد من تقديم الإرجاع في الوقت المحدد حتى تتمكن من تجنب 5٪ شهريًا من الإخفاق في تقديم العقوبة. ادفع قدر ما تستطيع بحلول الموعد النهائي للضريبة لتقليل المبلغ الذي ستدفعه كغرامات و الرسوم ، وقم بإعداد خطة سداد قصيرة الأجل أو طويلة الأجل لتقليل إخفاقك في الدفع ضربات الجزاء.

أخيرًا ، ضع في اعتبارك تعديل مبالغ W-4 المقتطعة و / أو سداد مدفوعات الضرائب المقدرة للتأكد من أنك لن تجد نفسك في نفس الموقف مرة أخرى في المستقبل.

حول فيليب تايلور ، CPA

فيليب تايلور ، المعروف أيضًا باسم "بي تي" ، هو مدقق حسابات ، ومدون ، وبودكاستر ، وزوج ، وأب لثلاثة أطفال. PT هي أيضًا المؤسس والرئيس التنفيذي لمؤتمر صناعة التمويل الشخصي والمعرض التجاري ، FinCon.

قام بإنشاء Part-Time Money® في عام 2007 لمشاركة نصائحه بشأن المال ، وتحميل نفسه المسؤولية (بينما دفع أكثر من 75 ألف دولار من الديون) ، ومقابلة الآخرين المتحمسين للتوجه نحو المالية استقلال.