كيفية ملء نموذج W-4 (بدون أخطاء)

تيهل تعرف كيف تملأ نموذج W-4 مثل ظهر يدك؟ قد تحتاج إلى التفكير مرة أخرى.

لقد تغير نموذج W-4 بشكل كبير في عام 2020 ، وهو أول تجديد رئيسي منذ 30 عامًا. تهدف التغييرات إلى جعل النموذج أكثر دقة ودقة. ولكن قد تكون المرة الأولى التي تملأها فيها محيرة ، خاصة إذا كنت تستخدم النموذج القديم منذ سنوات.

يوضح نموذج W-4 لصاحب العمل مقدار الضريبة التي يجب اقتطاعها من راتبك. أحد أكبر التغييرات على W-4 Form 2020 هو عدم وجود المزيد من البدلات. بدلاً من ذلك ، يقوم دافعو الضرائب بشكل أساسي بملء إقرار ضريبي صغير ، مع وضع علامة على جميع الخصومات والائتمانات التي يتأهلون لها. يولي النموذج الجديد أيضًا مزيدًا من الاهتمام لمساعدة العمال الذين لديهم وظائف متعددة على التنبؤ بشكل أفضل بخصم الضرائب المناسب.

دعونا نلقي نظرة فاحصة على ماهية W-4 ، وكيف تغير النموذج ، وكيفية ملئه.

ما هو نموذج W-4؟

عندما تبدأ العمل لدى صاحب عمل W-2 ، فإن إحدى المستندات الأولى التي سيطلبون منك عادةً تعبئتها هي W-4. يوضح هذا النموذج لصاحب العمل مقدار الضرائب التي يجب اقتطاعها من راتبك.

يعد ملء نموذج W-4 دقيقًا أمرًا مهمًا لأنه إذا امتنع صاحب العمل عن ذلك

صغير جدا، قد تكون مدينًا بمال لمصلحة الضرائب عند تقديم إقرارك الضريبي (وربما غرامات ضريبية أيضًا).

ومن ناحية أخرى ، إذا كثير جدا تم حجب الضريبة ، فقد ينتهي بك الأمر باسترداد مبلغ كبير. هذا ليس بالضرورة أمرًا فظيعًا ، لكن هذا يعني أنك ستمنح مصلحة الضرائب بشكل أساسي قرضًا كبيرًا بدون فوائد.

كيف تغير نموذج W-4 الجديد 2020؟

إذا كنت تستخدم نموذج W-4 القديم لفترة طويلة ، فإليك أكبر تغييرين من المحتمل أن تلاحظهما عندما ترى النموذج الجديد.

قم بتنزيل نسخة من النموذج الجديد من IRS هنا إذا كنت تريد التحقق منه بنفسك.

إلغاء البدلات

أكبر تغيير في نموذج W-4 هو أنه لم يعد هناك "مخصصات". باستخدام النموذج القديم ، كلما زادت البدلات التي تطالب بها ، سيتم اقتطاع ضرائب أقل من راتبك. لكن البدلات كانت تستند جزئيًا إلى الإعفاءات الشخصية ، وهي مشكلة لأنه تم إلغاؤها عندما تم تمرير قانون التخفيضات الضريبية والوظائف في عام 2017.

ولكن حتى لو لم يتم إلغاء الاستثناءات الشخصية ، فإن المفهوم الكامل للبدلات كان محيرًا للغاية. يمكنني أن أتذكر بوضوح أنني كنت أعمل على نموذج W-4 الأول الخاص بي وأن أكون محيرًا تمامًا من سؤال المخصصات. لذلك من أجل البساطة والشفافية ، كانت هناك حاجة إلى نظام جديد.

من المهم الإشارة ، مع ذلك ، إلى أن عبارة "أبسط" و "أسهل في الفهم" لا تعني بالضرورة أقصر. نموذج W-4 الجديد هو بالتأكيد أطول من النموذج القديم.

سيُطلب منك تقديم مزيد من المعلومات حول دخلك وخصوماتك وائتماناتك المؤهلة لمساعدتك في تحديد مبلغ الاستقطاع بدقة. في الواقع ، يبدو العمل على نموذج W-4 الجديد بمثابة ملء إقرار ضريبي صغير.

ورقة عمل جديدة "وظائف متعددة"

تغيير كبير آخر على W-4 هو تضمين ورقة عمل إضافية حيث يمكنك إضافة دخلك من وظائف متعددة. قد يكون من الصعب على المحتالين الجانبيين الذين لديهم دخلين أو ثلاثة أن يقدروا بدقة مبلغ الاستقطاع. لذا فإن ورقة العمل الجديدة هذه تهدف إلى المساعدة في ذلك.

متعلق ب: 52 طرق لكسب المزيد من المال

كيفية ملء نموذج W-4 الجديد 2020

هناك خمس خطوات ممكنة لملء نموذج W-4 الجديد 2020. الخطوة 1 و 5 مطلوبة للجميع. ولكن ما عليك سوى إكمال الخطوات من 2 إلى 5 إذا كانت تنطبق عليك. إليك ما تحتاج إلى معرفته.

1. أدخل المعلومات الشخصية

هذه الخطوة بسيطة جدا. أولاً ، ستحتاج إلى تقديم معلومات عن اسمك وعنوانك.

ثانيًا ، ستحتاج إلى تحديد حالة التسجيل. يحتوي نموذج W-4 على ثلاث حالات تسجيل للاختيار من بينها: التسجيل الفردي أو المتزوج بشكل منفصل ، أو التسجيل المتزوج بشكل مشترك (أو أرمل مؤهل (إيه)) ، أو رب الأسرة.

من الناحية الفنية ، هذه هي جميع المعلومات التي يتعين عليك ملؤها في نموذج W-4 الخاص بك. إذا لم تنطبق الخطوات من 2 إلى 4 عليك ، يمكنك التخطي إلى الخطوة 5 (التوقيع والتاريخ). ومع ذلك ، هناك فرصة جيدة أن تنطبق عليك واحدة على الأقل من تلك الخطوات "المتوسطة".

2. وظائف متعددة أو أعمال الزوج (اختياري)

ستحتاج إلى ملء القسم الثاني إذا كان لديك أكثر من وظيفة واحدة أو كان زوجك يعمل وكنت تخطط لذلك ملف ضرائبك بشكل مشترك.

هناك طريقتان لإكمال هذه الخطوة. تتمثل إحدى الطرق في استخدام ورقة عمل الوظائف المتعددة الجديدة الموجودة في الصفحة 3 من نموذج W-4 الجديد.

ولكن ماذا لو كنت لا تريد أن يعرف صاحب العمل الرئيسي أن لديك وظيفة ثانية؟

في هذه الحالة ، يمكنك استخدم مقدر IRS بدلاً من ذلك. في الواقع ، توصي مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) أنه إذا كنت تريد أكثر حجب دقيق ، فيجب عليك استخدام مقدرهم. أيضًا ، إذا كان لديك وظيفة إضافية واحدة فقط وكانت مداخيلك من كليهما متشابهة ، يمكنك فقط تحديد المربع الموضح أدناه.

ولكن لكي يعمل هذا الاختصار ، ستحتاج إلى التأكد من تحديد هذا المربع في نموذجي أصحاب العمل.

3. التابعون للمطالبة (اختياري)

بعد ذلك ، ستحتاج إلى المطالبة بالمعالين المؤهلين. لكي ينطبق هذا القسم عليك ، يجب أن يكون دخلك أقل من 200000 دولار (أو 400000 دولار للمتزوجين من دافعي الضرائب المشتركين).

لكل طفل مؤهل أقل من 17 عامًا ، ستضرب في 2000 دولار. وستضرب عدد المعالين الآخرين في 500 دولار. لذلك إذا كان لديك طفلان مؤهلان ومعال واحد إضافي ، فسيكون إجمالي مبلغ الخصم لهذه الخطوة 4500 دولار.

4. تعديلات أخرى (اختياري)

تهدف هذه الخطوة الرابعة إلى حساب تعديلات الدخل الأقل شيوعًا. في هذه الخطوة ، يمكنك توجيه صاحب العمل لحجب الضرائب عن الدخل غير الوظيفي مثل الفوائد والأرباح.

هل تخطط لتفصيل استقطاعاتك بدلاً من أخذ الخصم القياسي؟ إذا كان الأمر كذلك ، فيمكنك حساب ذلك في هذه الخطوة أيضًا. للتنبؤ بشكل أكثر دقة بمبلغ الخصم لمصنعي البنود ، فقد تضمن W-4 لعام 2020 "ورقة عمل الخصومات" الجديدة (أيضًا في الصفحة 3).

إذا كنت ترغب في أن يقتطع صاحب العمل ضرائب إضافية عن أي سبب آخر مهما كان ، يمكنك إدخال مبلغ محدد في هذا القسم أيضًا.

5. التوقيع والتاريخ

هذه الخطوة لا تحتاج إلى شرح. فقط أضف توقيعك وحدد التاريخ.

هذا كل شيء ، لقد أكملت للتو نموذج W-4 الخاص بك! سيتم ملء القسم السفلي من قبل صاحب العمل الخاص بك. لم يكن ذلك سيئًا للغاية ، أليس كذلك؟

هل يحتاج كل شخص إلى ملء نموذج W-4 جديد؟

لا ليس بالضرورة. يُطلب من الموظفين الذين بدأوا وظائفهم مع أصحاب عمل جدد في 2020 فقط ملء نموذج W-4 جديد.

إذا كنت تعمل لدى نفس صاحب العمل كما في العام الماضي ، فبإمكانهم فقط الاستمرار في حجب نفس المبلغ الذي طلبت منهم حجبه عند ملء النموذج القديم.

ومع ذلك ، فإن التغييرات الحياتية مثل الزواج أو إنجاب الأطفال يمكن أن تغير المبلغ الذي يجب أن تحجبه. لذلك توصي مصلحة الضرائب الأمريكية دافعي الضرائب بأن يفكروا في ملء نموذج W-4 جديد كل عام للتأكد من أن مبلغ الضرائب المحتجزة لا يزال مناسبًا لموقفهم.

الخط السفلي

قد يبدو نموذج W-4 الجديد 2020 أكثر صعوبة للوهلة الأولى. ولكن ، في النهاية ، يجب أن تؤدي التغييرات إلى اقتطاع مبالغ أكثر دقة وتساعدك على تجنب حالات العجز الضريبي الكبيرة أو المبالغ المستردة خلال موسم الإقرار الضريبي. لكن اذا أنت هل ينتهي بك الأمر باسترداد ضريبي كبير ، فيما يلي 9 طرق رائعة لإنفاقها.

هل واجهت W-4 الجديد حتى الآن؟

حول فيليب تايلور ، CPA

فيليب تايلور ، المعروف أيضًا باسم "بي تي" ، هو مدقق حسابات ، ومدون ، وبودكاستر ، وزوج ، وأب لثلاثة أطفال. PT هي أيضًا المؤسس والرئيس التنفيذي لمؤتمر صناعة التمويل الشخصي والمعرض التجاري ، FinCon.

قام بإنشاء Part-Time Money® في عام 2007 لمشاركة نصائحه بشأن المال ، وتحميل نفسه المسؤولية (بينما دفع أكثر من 75 ألف دولار من الديون) ، ومقابلة الآخرين المتحمسين للتحرك نحو المالية استقلال.