لدي صديق يستمتع بسباق الخيل. حسنًا ، على وجه الدقة ، لدي صديق يستمتع بالمراهنة على سباقات الخيول.
عندما نذهب إلى لاس فيغاس ، نحب قضاء فترة ما بعد الظهيرة في كتاب رياضي. نحن نجمع أموالنا ويختار بعض السباقات. في أي رحلة نموذجية ، نجلس مع 100 دولار ونغادر مع 90 دولارًا - 110 دولارات... مع بعض السباقات المتقاربة لجعلها مثيرة. ليست طريقة سيئة لقضاء فترة ما بعد الظهيرة.
بينما أستمتع بقضاء فترة ما بعد الظهيرة مع الأصدقاء في كتاب رياضي ، فإن امتلاك حصان سباق هو أحد الأصول المدرة للدخل انا المحتمل لن تمتلكه أبدًا.
كما هو الحال مع امتلاك قارب ، من الممتع معرفة شخص يمتلك حصانًا بدلاً من امتلاكه فعليًا. (لا أعرف أي شخص يمتلك حصانًا ، لكن يمكنني أن أشهد على القارب!)
ومع ذلك ، كنت أراقب الاستثمارات البديلة.
من المهم معرفة ما هو موجود وأنا أستمتع بالقراءة عن الاستثمارات البديلة الغريبة. الأسهم هي استثمارات جيدة لكنها مملة أيضًا. كم عدد المقالات حول كيف صناديق الطليعة منخفضة التكلفة هل تستطيع القراءة؟ 🙂
جدول المحتويات
- ما هو الاستثمار البديل؟
- هل تحتاج إلى استثمارات بديلة؟
- كم يجب أن يكون في الاستثمارات البديلة؟
- ما هي أفضل الاستثمارات البديلة (والممتعة)؟
- الأرض الزراعية
- فن
- خمر
- العقارات
- معادن قيمة
- رأس المال الاستثماري / الاستثمار الملاك
- عملة مشفرة
- الرموز غير القابلة للفطريات
- المقتنيات
- الحقوق المعدنية
- مقتنيات ثقافة البوب
- الرهون العقارية الخاصة
- الامتيازات الضريبية
- تأجير المعدات
- المستوطنات المهيكلة
- صناديق تأجير المعدات
- ملخص
ما هو الاستثمار البديل؟
ما هو الاستثمار البديل؟ الاستثمار البديل هو أي شيء لا يمكنك شراؤه في معيار 401 (k). الأسهم والسندات والنقد ليست استثمارات بديلة.
بالنسبة لمعظم الناس ، فإن أكبر "استثمار بديل" لهم هو العقارات. يمكنك امتلاك العقارات في 401 (ك) من خلال صناديق الاستثمار العقاري والصناديق المشتركة ، ولكن لا يمكنك امتلاك سند ملكية. يجب عليك إنشاء هيكل خاص إذا كنت ترغب في استثمار مدخرات التقاعد الخاصة بك في الممتلكات. لا يمكنك أيضًا امتلاك السبائك الذهبية أو الأعمال الفنية أو المقتنيات الأخرى.
تتطلب بعض أنواع الاستثمارات البديلة أن تكون مستثمر معتمد. للتأهل كواحد ، يجب أن تكون قادرًا على تلبية بعض الشروط مثل صافي الثروة والدخل. ستحتاج بعض منصات الاستثمار إلى تصديقك كمستثمر معتمد بينما سيأخذك الآخرون في كلمتك.
هل تحتاج إلى استثمارات بديلة؟
مفتاح الاستثمار هو التنويع.
أنت لا تريد التعرض المفرط في أي منطقة واحدة.
لهذا السبب يوصي الخبراء بالحصول على مزيج مناسب من الأسهم والسندات. وهذا هو السبب أيضًا في أنك بحاجة إلى مزيج جيد من العلاقات المحلية والدولية ، وبالتالي فإن مشاكل أي دولة واحدة لا تغرق ثرواتك. ولهذا السبب أيضًا يوصي الخبراء بأن يكون جزء من محفظتك في استثمارات بديلة.
من الناحية النظرية ، لا يُفترض أن تكون البدائل مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بسوق الأسهم أو بالعديد من القوى الخارجية. قد تكون مرتبطة بشكل سلبي ، كما هو الحال في كثير من الأحيان الذهب وسوق الأوراق المالية.
غالبًا ما تستخدم الاستثمارات البديلة كتحوط مقابل باقي محفظتك.
كم يجب أن يكون في الاستثمارات البديلة؟
هذا سؤال صعب لأن الاستثمارات البديلة مختلفة جدًا. فهي ليست بدائل مثالية لبعضها البعض.
قد يكون مصطلح الاستثمارات المتنوعة أفضل! العقارات لا تشبه الفن. الفن ليس مثل حقوق المعادن.
ومع ذلك ، سيقول الخبراء أنه يجب أن تكون في أي مكان من 7-12٪ في الأصول البديلة. العقارات هي استثمار بديل. للكثير، ملكية المساكن هي نسبة كبيرة من صافي ثروتهم... الكثير من الناس لديهم بالفعل تعرض كبير للعقارات ولا يعرفون ذلك.
عندما نظرت إلى حساب رأس المال الشخصي الخاص بي ، قالوا 10.5٪.
الفعلي؟ فاعار اقل:
عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، فأنا رجل عادي ممل وممل.
ولكن سيكون من الممتع رؤية ما يوجد هناك. 🙂
ما هي أفضل الاستثمارات البديلة (والممتعة)؟
الآن إلى الأشياء الممتعة!
سأقدم قائمة بالاستثمارات البديلة الممتعة.
بعض هذه الأشياء غريبة بعض الشيء... ولكن هذا جزء من المرح. تذكر ، هذا ليس تأييدًا لأي منهم! 🙂
الأرض الزراعية
أناقش العقارات العامة في القسم التالي ولكن الأراضي الزراعية هي فئة فرعية خاصة تستحق الذكر بشكل خاص. تقليديا كان من الصعب جدا الاستثمار في الأراضي الزراعية، خاصة الأراضي الزراعية لأنه لم يكن هناك العديد من المنصات التي تجذب هذا السوق.
حققت Farmland أداءً جيدًا للغاية منذ عام 1990 ، واستثمر 10000 دولار في الأراضي الزراعية في عام 1990 بقيمة 199.700 دولار اليوم. نما مؤشر S&P 500 بنحو 13 ضعفًا خلال نفس الفترة (بما في ذلك توزيعات الأرباح).
هناك شركة جديدة تأمل في تغيير ذلك - تم تسميتها AcreTrader.
الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو أن عائدات الأراضي الزراعية كانت مستقرة نسبيًا خلال تلك الفترة. في حين أن سوق الأسهم يمكن أن يقفز وينهار بعنف ، فإن الأراضي الزراعية تتسلق صعودًا بطيئًا كفئة أصول. إنه ممل لكني أحب حقًا أن يكون مملًا طالما أنه يرتفع.
مع AcreTrader، يقومون بالبحث في الأراضي الزراعية ، واختيار أقل من 5٪ منها ، وإنشاء كيان قانوني يمكنك استثمار أموالك فيه. عندما تستثمر ، تصبح مالكًا لتلك المزرعة ويتم كل ذلك إلكترونيًا بنسبة 100٪. AcreTrader يدفع الدخل الزائد (3-5 ٪ للممتلكات منخفضة المخاطر) ويتقاضى رسومًا ثابتة بنسبة 0.75 ٪ من قيمة المزرعة ، وعادة ما يتم خصمها من الدخل. هدفهم معدل العائد الداخلي غير الموجه هو 7-9٪.
يمكنك أن تقرأ أ نظرة أكثر تفصيلاً على Acretrader في مراجعتنا.
إنه أمر رائع ويمكنك الحصول على حساب مجاني لترى ما يقدمونه AcreTrader.
إلى جانب AcreTrader ، هناك شركة أخرى تفعل شيئًا مشابهًا يسمى المزرعة معا. FarmTogether مخصص للمستثمرين المعتمدين ويتيح لك الوصول إلى استثمارات الأراضي الزراعية الأخرى. الحد الأدنى لكل صفقة هو حوالي 10000 دولار - 50000 دولار ، لكن يمكنك الانضمام والاطلاع على العقارات مجانًا. إذا كنت مهتمًا بالفئة ، فسأشترك حتى تتمكن من رؤية ما لديهم في خط الأنابيب. (تعرف على المزيد حول FarmTogether)
فن
أتذكر عندما سمعت قصة ستيف وين (من شهرة إمبراطورية الكازينو) وضع مرفقه في لوحة بيكاسو بعنوان "Le Rêve". كان لديه خططت لبيعها إلى مدير صندوق تحوط مقابل 139 مليون دولار في عام 2006 لكن الصفقة فشلت بعد أن وضع وين ثقبًا بحجم الدولار الفضي في لوحة! لقد نجح كل ذلك لأن مدير صندوق التحوط اشترتها بعد سنوات قليلة مقابل 155 مليون دولار. ثقوب الكوع أم لا ، الفن الجميل يقدر.
إذا كنت تريد قطعة من الفنون الجميلة ، فإن إحدى الطرق القليلة للاستثمار في فئة الأصول هذه هي مع شركة تسمى تحف. مثل الكثير من العقارات الممولة من الجمهور ، تتيح لك Masterworks شراء حصص ملكية صغيرة في القطع الفنية.
كيف يعمل هو أنهم يشترون "الأعمال الفنية الممتازة" ثم يبيعون الأسهم بسعر 20 دولارًا للسهم. عند شراء لوحة ، سيقدمون أيضًا نشرة عرض إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات ، حتى تكون محميًا بموجب قوانين الأوراق المالية. إنهم يتقاضون 1.5٪ رسوم إدارية بالإضافة إلى 20٪ من أي أرباح مستقبلية. إنهم يتطلعون إلى الخروج من كل حيازة بعد 7 سنوات وعلى الأكثر 10 سنوات.
نوصي بقراءة ملف مراجعة كاملة لبرنامج Masterworks إذا كان هذا الاستثمار يهمك.
إنه مجاني للتسجيل للحصول على حساب والاطلاع على ما تقدمه Masterworks.
خمر
في عام 2019 ، قضينا أسبوعين في منطقة توسكانا بإيطاليا. ذهبنا إلى العديد من مصانع النبيذ ودهشنا من جودة النبيذ وكيف كان غير مكلف. أخبرنا الخمور أن الغالبية العظمى من النبيذ الإيطالي يتم استهلاكه داخل البلاد - والقليل جدًا منه يتم تصديره إلى الخارج.
عندما قمنا بجولة في مزارع الكروم المختلفة وتعلمنا المزيد عن التاريخ ، أصبح من الواضح سبب وجود جامعي النبيذ. في كل عام ، يتم إنتاج عدد محدود من الزجاجات ، وعندما يكون مصنع النبيذ مشهورًا ، أو كان خمرًا ممتازًا ، تزداد قيمة كل زجاجة. مع مرور الوقت ، يوجد عدد أقل وأقل من هذه الزجاجات لأن الناس يشربونها ويتكسرون ، أيًا كان.
الفن ، نظريًا ، إلى الأبد لأنك لا تستهلكه للاستمتاع به... لكن النبيذ ليس كذلك.
هناك شركة ، فينوفيست، الذي يتطلع إلى جلب الاستثمار في النبيذ إلى الجماهير. من خلال المنصة ، يمكنك شراء الزجاجات ، وشحنها إلى مرافق التخزين الخاصة بهم ، و "الاستثمار" حقًا فيها النبيذ دون كل متاعب وصعوبات تخزين الزجاجات بنفسك (وهو أمر مكلف للقيام به نفسك). هذه ليست ألف دولار لكل زجاجة نبيذ - إنها درجة استثمارية ولكنها ليست باهظة الثمن. في كثير من الحالات ، نتحدث عن شراء 10 زجاجات بسعر 100 دولار مقابل زجاجة واحدة بسعر 1000 دولار.
وإذا كنت تريد الزجاجات الخاصة بك ، فيمكنك طلبها وشحنها لك Vinovest. إنه نموذج رائع.
إليك مراجعة Vinovest الخاصة بنا للحصول على معلومات أكثر تفصيلاً.
يوجد حد أدنى 1000 دولار ويمكنك معرفة المزيد على Vinovest.co.
العقارات
العقارات هي الاستثمار البديل الأكثر شيوعًا (تعتبر الأراضي الزراعية من الناحية الفنية فئة فرعية من العقارات ، على الرغم من أنها أكثر إثارة للاهتمام).
امتلاك منزل هو جزء من الحلم الأمريكي. منزلك هو المكان الذي تعيش فيه ولكن أيضًا استثمار. إذا كنت تبيع منزلك مقابل ربح ، فأنت مدين بضرائب عليه (بعد استبعاد مكاسب المنزل).
كما يقول المثل ، فإنهم لا يصنعون المزيد من الأرض. لذلك ، يفكر العديد من المستثمرين في العقارات عند التفكير في كيفية توسيع محفظتهم.
إذا كنت لا ترغب في شراء عقار ، سواء للاحتفاظ به أو العكس ، فهناك طرق أخرى للانخراط في فئة الأصول هذه. يمكنك الاستثمار في العقارات من خلال أ موقع عقاري ممول من الجمهور.
أو يمكنك أن تصبح مقرضًا صعبًا للمال لمستثمر آخر. يحدث هذا عندما تقرض شخصًا ما مالًا وتكون الممتلكات ضمانًا للمذكرة.
مؤامرات الدفن؟ نعم فعلا.
من الأصول "العقارية" غير التقليدية الأخرى شراء وبيع قطع أراضي الدفن. نعم. تلك المستطيلات من الأرض في مقبرة.
إذا كان بإمكانك تجاوز كيف يبدو هذا الأمر مزعجًا ، فهو لا يختلف عن أي نوع آخر من الأرض - إنه مجرد قطع صغيرة. لا يوجد Redfin لمؤامرات الدفن ، لذا فإن جمع البيانات أصعب قليلاً ، ولكن يمكنك شراء وبيع قطع أراضي الدفن مثل أي قطعة أخرى من الممتلكات. أحد أفضل الأماكن للبحث هو Craigslist.
إليك نظرة على ما كان متاحًا بالقرب من بالتيمور بولاية ماريلاند:
تختلف الأسعار حسب المنطقة. يتم تشغيلهم في أي مكان من بضع مئات من الدولارات مقابل قطعة أرض إلى بضعة آلاف ، بناءً على الموقع. عندما تشتري أو تبيع ، يتم التنسيق مع ممثل المقبرة.
أوه ، وإليكم القليل من الفكاهة المرعبة. في بعض الأحيان ، تشير القائمة إلى أن قطعة الأرض "مستخدمة" أو "مملوكة مسبقًا". ييكيس.
عادة ما يكون هذا خطأ من جانب البائع. لن تدفن المقبرة شخصًا في قطعة أرض مستخدمة بالفعل. 🙂
لست متأكدًا من عائدات هذا النوع من الاستثمار ، لكن من المدهش أنه حتى احتمال.
بعد العقارات ، تعد المعادن الثمينة ثاني أكثر الاستثمارات البديلة شيوعًا. غالبًا ما يُنظر إليهم على أنهم مخزن للقيمة ، مثل امتلاك القليل من بوليصة التأمين.
يمكنك الاستثمار في المعادن النفيسة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة أو شراء السبائك. إذا كنت تأمل في استخدامه كمخزن للقيمة ، فالسبائك هي السبيل للذهاب. إذا كنت لا ترغب في تخزينها بنفسك ، يمكنك شراء السبائك من خلال خدمة مثل مقبب، الذي يخزنه في دار سك العملة الملكية الكندية. (مراجعة كاملة لـ Vaulted)
إذا كنت تريده ببساطة كاستثمار تحوط ، يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو يمكنك الاستثمار في شركات التعدين.
إن أردت السبائك، يمكنك شراء هذا المعدن الثمين قريبًا من تكلفة المعدن الثمين من تاجر عبر الإنترنت. أو هناك فئة من المعادن الثمينة تعرف باسم "الفضة غير المرغوب فيها" ، والتي تشير إلى محتوى الفضة في العملات المعدنية الشائعة. القيمة موجودة في محتوى الفضة وغالبًا ما لا تكون من الفضة النقية. غالبًا ما تكون هذه عملات معدنية قديمة ، فكر في فترة ما قبل الستينيات ، عندما كانت العملات المعدنية تحتوي على المزيد من الفضة.
على مكتبي ، لدي ربع فضي ، صنع في عام 1957 ، يساوي حوالي خمسة دولارات. إنها قابلة للتحصيل ، وذات قيمة لموادها ، ووجدتها في أحد الحقول. لقد برزت بالنسبة لي لأنها كانت ربعًا في حقل لكنها بدت مملة حقًا. كانت البلادة بسبب التركيب المعدني ، 90٪ من الفضة ، والآن هذا هو تجربتي الصغيرة في علم العملات (وتذكير بأن أكون ملتزمًا!).
رأس المال الاستثماري / الاستثمار الملاك
أنا لست من محبي الاستثمار الملاك.
أنا سيء في ذلك. إذا كنت في وقت مبكر على Facebook ، أوبر ، Airbnb، أو غيره من أحادي القرن - سأغني لحنًا مختلفًا.
بالنسبة إلى الاستثمار الملائكي ، الأمر بسيط للغاية - عليك أن تجد نشاطًا تجاريًا تستثمر فيه. يمكنك الاشتراك في مواقع الويب التي تتطلع إلى ربط المستثمرين الملاك بالشركات. يمكنك أيضًا السير في الطريق القديم والتواصل مع رواد الأعمال.
إذا كانت هناك مجموعات لتطوير الأعمال أو التكنولوجيا في منطقتك ، فقم بالانضمام إليهم. غالبًا ما تذهب الشركات الجديدة إلى هذه المجموعات للعثور على التمويل والموجهين وأنواع الدعم الأخرى. إذا كان هناك مركز تقني أو أي نوع من مسرع بدء التشغيل ، فاتصل بهم لمعرفة ما إذا كان لديهم أحداث يمكنك حضورها.
مع رأس المال الاستثماري ، أنت تعطي أموالك لأصحاب رأس المال المغامر ويجدون لك الصفقات. أنت تدفع مقابل ذلك من خلال رسوم إدارية (عادةً ما تكون نسبة من الأصول ونسبة مئوية من المكاسب) ، لكن يمكنك الوصول إلى تدفق صفقاتهم بدلاً من بناء صفقاتك الخاصة.
عملة مشفرة
الآن أصبحنا أكثر غرابة.
تستمتع العملة المشفرة بلحظتها في الشمس الآن. بينما لا يهمني أن عملة البيتكوين ساخنة، كثير منهم يهتمون.
المال مخزن للقيمة ووسيلة للتبادل. دولاراتك لها قيمة فقط لأن حكومة الولايات المتحدة تدعمها ولأنك تستطيع إنفاقها. لا يوجد لدى العملة المشفرة بنك مركزي لدعمها ولكن يتم قبولها أكثر فأكثر ، مما يساهم في تقلبها. الدولار والبيتكوين والعملة الذهبية جميعها لها قيمة لأنه يمكنك إنفاقها.
مثل أي سلعة جديدة ، لا أحد يعرف كيفية تسعيرها ولا أحد يعرف قيمتها "حقًا". هذا يخلق بعض التقلبات ويحب التجار التقلبات.
لذا ، إذا كنت تريد الدخول ، فإليك كيفية شراء العملات المشفرة. هنا أيضا ملف عدد قليل من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية التي ستمنحك تشفيرًا لبدء استخدام نظامها الأساسي.
الرموز غير القابلة للفطريات
فئة فرعية من العملات المشفرة ، بطريقة ما ، هي رموز غير قابلة للاستبدال (NFTs). هذه هي الرموز المميزة المشفرة التي تمثل شيئًا فريدًا. في حين أن عملات البيتكوين قابلة للتبادل ، فإن NFTs ليست كذلك. إنها رموز فريدة.
إذا كنت تواجه مشكلة في لف رأسك حوله ، فانظر إليه الدوري الاميركي للمحترفين توب شوت. لقد أخذوا NFTs بشكل أساسي وجعلوا كل واحد منهم مقطع فيديو. لا يختلف الأمر عن بطاقات التداول الرياضية باستثناء مقاطع الفيديو هذه. يمثل كل NFT مقطعًا وكل مقطع كقيمة مختلفة ، وكل ذلك يعتمد على طلب السوق.
قد تفكر في نفسك - "جيم ، هذا جنون! انها ليست حقيقية!"
قد تعتقد أيضًا أنه من الجنون إنفاق الملايين على قطعة من الورق المقوى (ما مدى حقيقية القيمة هناك؟) - لكن الناس يفعلون ذلك.
حق البرية؟
المقتنيات
فن. دمى هاميل. أطفال قبعة صغيرة. ويسكي. عملات معدنية.
والقائمة تطول.
كل هذه تندرج في فئة تعرف بالمقتنيات.
عندما كنت أصغر سنًا ، كنت أحب الكتب المصورة. كانت المفضلة هي Spider-Man و X-Men و Fantastic Four.
أود أن أقول لأمي أن تلك الرسوم الهزلية ستكون ذات قيمة في يوم من الأيام. كانت أمي تخبرني دائمًا أنهم يستحقون فقط ما سيدفعه شخص ما مقابلهم. إنهم يجلسون في صندوق في القبو الآن... لكن يومًا ما أمي! 🙂
يتم إنتاج معظم المقتنيات بكميات كبيرة جدًا بحيث لا تكون ذات قيمة. العديد من الألعاب ذات القيمة اليوم ذات قيمة فقط لأنها نجت. كنت ألعب بألعابي وهذا عادة لا يساعدها في الحفاظ على قيمتها. أو قطعة واحدة!
كانت أغلى بطاقة بيسبول في العالم ذات يوم بطاقة بيسبول هونوس واجنر T206 من صنع شركة التبغ الأمريكية. يمكنك مشاهدة الأفلام الوثائقية حول هذه البطاقة ، التي تستحق أكثر ثلاثة ملايين دولار، لكن القليل جدًا من المقتنيات تصل إلى هذه النقطة. (تم طمسها مؤخرًا بواسطة بطاقة مبتدئ موقعة من بومان مايك تراوت لعام 2009)
أغلى طابع في العالم هو Treskilling Yellow. إنه طابع بريدي سويدي به خطأ في اللون وهو فريد من نوعه. تقدر قيمتها بـ 2.3 مليون دولار!
من الصعب إلقاء نظرة على أنواع مختلفة من المقتنيات ومحاولة التوصل إلى معدل شامل للتقدير. كل ما نعرفه هو أنهم غالبًا ما يتخلفون عن سوق الأسهم.
في بعض الأحيان حتى التضخم.
لكن متعة المقتنيات لا تكمن في معدل العائد. إنه يتعلق بامتلاك عنصر نادر بالإضافة إلى مدى تقديره.
إنها مثل تذكرة يانصيب يمكنك الإعجاب بها وأقل شبهاً بحصة من الأسهم.
الحقوق المعدنية
هل رأيت يومًا سيكون هناك دم مع دانيال داي لويس؟ إذا كان لديك ، فأنت تعرف حقوق التعدين.
إذا كنت تمتلك عقارًا قائمًا على موارد طبيعية ثمينة ، يمكنك بيع حقوق التعدين لشركة ستقوم باستخراج تلك المعادن. في حين أن المصطلح عبارة عن معادن ، إلا أنه يمكن أن يكون أي شيء من الصخور إلى النفط إلى الغاز إلى بعض الموارد الثمينة الأخرى. المعادن الأكثر قيمة هي تلك التي تتوقعها - النفط والغاز والذهب والنحاس والماس والفحم.
قد يتطلع الأشخاص الذين يمتلكون حقوقًا معدنية إلى تحويل تدفق دخلهم إلى دفع تعويضات مقطوعة. يمكنك شراء حقوقهم وتحصيل المدفوعات وكسب عائد مربح.
يمكن أن يكون عالمًا تنافسيًا للغاية ، لذا عليك بذل العناية الواجبة قبل شراء حقوق التعدين أو بيعها.
بالإضافة إلى ما هو تحت الأرض ، فإن ما هو فوق سطح الأرض قد يكون ذا قيمة أيضًا. قد تتضاعف أرضك كاستثمار في الأخشاب يمكن لمنظمة إدارة الاستثمار في الأخشاب (TIMO) تسجيله.
مقتنيات ثقافة البوب
عندما كنت طفلاً ، لعبت كثيرًا من Magic: The Gathering. لقد بدأت في فترة النسخة المنقحة (1994) ولا يزال لدي صندوق من البطاقات في الطابق السفلي الخاص بي يمتد إلى الفترة المنقحة إلى العصر الجليدي ، مع خلط بعض البطاقات السابقة. كما تتوقع ، فإن هذه البطاقات لها الآن القليل من القيمة.
كانت بلاك لوتس واحدة من البطاقات القيمة ، بسبب ندرتها. المقتنيات هي دائمًا استثمار بديل مثير ، لكن مقتنيات الثقافة الشعبية هي أكثر من ذلك بسبب الارتباط العاطفي الوثيق. أعلم كيف كان Black Lotus مرغوبًا حتى في ذلك الوقت - لذلك ليس من المفاجئ أنه يمكنك شراء أسهم من إصدار Alpha من Black Lotus تبلغ قيمته حاليًا 90 ألف دولار الأسواق الأسطورية.
شركة أخرى مماثلة هي أوتيس، والذي يتيح لك الاستثمار في الأحذية الرياضية والمقتنيات والفن المعاصر.
الرهون العقارية الخاصة
هناك طريقة أخرى للاستثمار في العقارات دون شراء العقار وهي الاستثمار في الرهون العقارية الخاصة. بصفتك المستثمر ، فأنت تتصرف بصفتك البنك وتقوم بإقراض مالك المنزل كرهن عقاري.
باستخدام هذا الاستثمار البديل ، تكون تكلفة الاستثمار الخاصة بك هي مبلغ الدين للرهن العقاري وتقوم بتحصيل مدفوعات الفائدة مقابل الربح. يعمل العقار كضمان يمكنك الاستيلاء عليه إذا توقف المالك عن سداد المدفوعات.
نظرًا لوجود احتمال حبس الرهن على الممتلكات ، يجب أن تستثمر فقط في ملاحظات العقارات التي ترغب في شرائها بسهولة.
بابيرستاك هي سوق عبر الإنترنت تتيح للمستثمرين الأفراد تداول سندات الرهن العقاري. يمكنك تصفح القوائم من جميع أنحاء الولايات المتحدة.
أثناء البحث ، من المهم معرفة ما إذا كان مالك مذكرة الرهن العقاري حاليًا في المدفوعات وما إذا كانت المذكرة تحتوي على موضع امتياز أول أو ثاني.
عادة ما تكون مذكرة الرهن العقاري الأقل خطورة هي تلك التي يكون فيها مالك المنزل حاليًا في المدفوعات ولديه مركز الامتياز الأول. يؤهلك امتلاك مركز الامتياز الأول للمطالبة بالجزء الأول من عائدات البيع إذا كان يجب عليك استعادة الملكية.
غير العاملة (بمعنى أن صاحب المنزل قد فاته المدفوعات) ويمكن بيع قروض مركز الرهن الثاني بعلاوة أقل لأن المالك متأخر في السداد ومن المرجح أن يتخلف عن السداد. قد تفضل خيارات الملاحظات الأكثر خطورة إذا كانت لديك نية في الحصول على عقار استثماري بسعر مخفض.
يمكنك أيضًا استخدام سندات الرهن العقاري في مخطط الإيجار المنتهي بالتملك لبيع عقار مؤجر تملكه. من الممكن تقليل المكاسب الرأسمالية الخاضعة للضريبة ولكن تأكد من استخدام مُنشئ قروض الرهن العقاري المرخص له لصياغة العقد وتجنب المشاكل القانونية المحتملة.
الامتيازات الضريبية
عندما يكون شخص ما غير قادر على دفع ضرائب ممتلكاته ، تقوم الحكومات المحلية بالمزاد لضرائب الممتلكات غير المدفوعة لتحصيل الإيرادات. إنه في الأساس شراء الديون من الحكومة ويدين لك مالك العقار الآن بالضرائب المتأخرة ، بدلاً من المدينة.
بصفتك مستثمرًا ، يمكنك كسب مدفوعات الفائدة حيث تتحمل الامتياز الضريبي من مالك العقار.
مقدم العطاء الذي يقدم أقل سعر فائدة يكون لديه العرض الفائز. بصفتك المستثمر الفائز ، يمكنك تحديد رصيد ضريبة الأملاك المستحق ويقوم مالك العقار بدفع الضرائب المستحقة لك بالإضافة إلى معدل الفائدة الخاص بك.
مثل الاستثمار في الرهون العقارية الخاصة ، يجب أن تكون مستعدًا لحجز الرهن العقاري إذا تخلف المالك عن سداد الضرائب. تحدد القوانين المحلية جدول السداد ومتى يمكنك بدء عملية حبس الرهن.
نظرًا لأن ضرائب الممتلكات غير المدفوعة تكون عمومًا أصغر من دين الرهن العقاري الخاص ، فقد تفكر في هذا الاستثمار البديل إذا كنت ترغب في استثمار مبلغ نقدي أقل.
اقرأ المزيد عن استثمار الامتياز الضريبي لنرى كيف تعمل فكرة الاستثمار هذه.
تأجير المعدات
تحتاج الشركات من مجموعة متنوعة من الصناعات إلى استئجار المعدات لتوليد الإيرادات. يمكنك مساعدة هذه الشركات على النمو وتحقيق ربح في هذه العملية.
قد تتمكن من كسب الدخل عن طريق استئجار آلات البناء الثقيلة أو الزراعة أو المعدات الطبية أو أثاث المكاتب أو غيرها من الأجهزة باهظة الثمن.
يمكنك كسب دخل إيجار شهري لعدة سنوات حتى تنخفض قيمة المعدات ويتم بيعها. يمكن تأجيل أرباحك من الضرائب حتى يقوم برنامج تأجير المعدات ببيع المعدات بقيمة مستهلكة.
يتطلب الاستثمار في تأجير المعدات عادةً الانضمام إلى مجموعة من المستثمرين لإنشاء صندوق تأجير المعدات (ELF). تتراوح فترة الاستثمار في معظم الحالات بين سبع وعشر سنوات.
يدير مدير الصندوق صندوق المعدات من خلال الحصول على المعدات وإيجاد المستأجر. تتلقى دفعة إيجار شهرية حتى ينتهي عقد الإيجار أو يبيع الصندوق المعدات.
اعتمادًا على الإعداد الاستثماري ، لن يكون لديك تأثير كبير في نوع المعدات التي تستثمر فيها أو شركة التأجير. عادة ما يتخذ مدير الصندوق الذي لديه خبرة في التأجير هذه القرارات.
قد يتم إنشاء صندوق التأجير الخاص بك على أنه "تجمع أعمى". تعني هذه الاتفاقية أن مدير الصندوق قد يستأجر أنواعًا مختلفة من المعدات مع تغير اتجاهات الأعمال ومتطلبات السوق لتجنب فترات الخمول.
قبل الانضمام إلى برنامج التأجير ، يجب عليك مراجعة سجلات الاستثمار السابقة لتحديد الصناعات التي يستثمرون فيها وعائداتك السنوية المحتملة. يمكن أن تؤدي المعدات التالفة أو الخاملة إلى إعاقة إمكانات دخلك على المدى الطويل.
طريقة غير مباشرة للاستثمار في تأجير المعدات هي استخدام Worthy Bonds. يمكن للشركات الصغيرة استخدام عائدات قروضها للحصول على المعدات والمخزون حيث تكسب عائدًا سنويًا بنسبة 5 ٪.
المستوطنات المهيكلة
عندما أسمع مصطلح المستوطنات المهيكلة ، لا يسعني إلا التفكير في تلك الإعلانات التجارية الرهيبة خلال النهار من الشركات التي تشتري المستوطنات المهيكلة. تمنح هذه الشركات المستلم مبلغًا إجماليًا مقابل جميع المدفوعات المستقبلية من التسوية.
تستطيع فعل مثل الشيء. من خلال الاستثمار في التسويات المنظمة ، فإنك تقدم دفعة دفعة واحدة للمستفيد أقل من مبلغ التسوية. ثم تبدأ في استلام دفعة التسوية الشهرية.
الربح الخاص بك هو الفرق بين المبلغ الإجمالي للاستثمار الخاص بك ودفع التسوية المنظمة المتبقية.
قد يكون من الممكن أيضًا الاستثمار في تسويات منظمة للفائزين باليانصيب أو مدفوعات الأقساط السنوية.
إذا كنت راضيًا عن "استثمارات نهاية العمر" ، يمكنك أيضًا الاستثمار في تسويات التأمين على الحياة من خلال تقديم مدفوعات إجمالية لأولئك الذين يحتاجون إلى النقد الآن وتقوم بتحصيل مدفوعاتك بعد ذلك يمر.
كرو فلاي هي عبارة عن منصة عبر الإنترنت تتيح لك شراء مستوطنات موجودة مسبقًا. إذا وجدت تسوية تريدها ، فسيقوم القاضي بالموافقة على الاتفاقية النهائية حتى تتمكن من البدء في كسب الدخل السلبي.
نظرًا لأن الأمر قد يستغرق عقودًا لاسترداد استثماراتك ، يجب أن تقرر ما إذا كان الدخل المحتمل يستحق الالتزام طويل الأجل. يمكن أن يؤدي التضخم المتزايد إلى تآكل عائداتك حيث قد يصل عائدك المحتمل إلى 5٪ فقط.
إلى جانب الاتفاقية القانونية لتلقي مدفوعات منظمة ، لا يحتوي هذا الأصل البديل على أي ضمانات. يمكن أن يؤدي التقصير من شركة التأمين أو الطرف الذي يدفع لك أموال التسوية إلى تعريض استثمارك للخطر.
إذا كنت بحاجة إلى البيع مبكرًا لجمع النقود ، فستحتاج إلى البيع بسعر مخفض وخسارة محتملة. نظرًا لأن العديد من الاستثمارات قصيرة الأجل لها عوائد منخفضة ، يمكن أن تكون هذه التسويات بديلاً فريدًا لسندات 20 أو 30 عامًا
قد يكون للأصول البديلة الأخرى عوائد مماثلة ولكن مع فترة احتفاظ أصغر وسيولة أفضل.
صناديق تأجير المعدات
هناك الكثير من الصناعات والشركات حيث توجد المعدات الى ابعد حد مكلفة. نادرًا ما نشتري السيارات نقدًا ، لذا من المفهوم أنك لن ترغب في شراء جرار أو حتى أن تكون قادرًا عليه. حتى في الصناعات التي تكون فيها المعدات باهظة الثمن ولكن ليست من ستة أرقام ، فمن الأفضل للشركة الاقتراض لتمويل الشراء بدلاً من تحقيق نفقات رأسمالية ضخمة في البداية. بالنسبة للعديد من هذه الأنواع من المشتريات أو الإيجارات ، يعتمد أصحاب الأعمال على أموال تأجير المعدات.
صندوق تأجير المعدات هو شراكة محدودة تشارك في هذه الأنواع من القروض. وتتمثل فائدة ذلك ، على القرض العادي ، في أن جزءًا من التوزيعات قد يكون غير خاضع للضريبة أو مؤجل للضريبة بسبب الاستهلاك والنفقات وعائد رأس المال.
السيناريو المثالي هو تأجير المعدات منخفضة التقنية للشركات ذات الدرجة الاستثمارية - تتطلب التكنولوجيا المنخفضة صيانة أقل والشركات ذات الدرجة الاستثمارية تقلل من مخاطر الائتمان الخاصة بك.
شركتان كبيرتان في هذا المجال مجموعة اتل كابيتال و استثمارات ICON.
ملخص
هذا مجرد رش لبعض الاستثمارات البديلة الشائعة والشاذة. هناك الكثير من الأفكار الجامحة هناك. قد تتمكن من العثور على استثمار صغير ممتع يحقق أرباحًا كبيرة في منطقة لم تفكر فيها مطلقًا!
ولكن بغض النظر عن الأشياء الممتعة التي تجدها ، تأكد من أنها تتناسب مع خطتك العامة وأنك لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.