واحدة من أصعب الوظائف لأي مستثمر فردي هي اختيار الأسهم للاستثمار فيها. ولكن يمكنك جعل هذه المهمة أسهل بكثير من خلال العمل مع خدمة انتقاء الأسهم الجيدة.
لكن وضع ثقتك في خدمة انتقاء الأسهم يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر. كيف تعرف ما إذا كانت جيدة؟ لهذا السبب قمنا بتجميع هذا الدليل.
لقد قمنا بتقليص القائمة إلى خمس خدمات نعتقد أنها أفضل خدمات انتقاء الأسهم. يعتمد هذا على عدة عوامل ، بما في ذلك قبول المستثمر للخدمة وطول العمر ومصداقية مقدم الخدمة في المجتمع المالي. نظرنا أيضًا في السعر وخيارات الدفع والخدمات الأخرى التي يقدمها كل منهم.
بناءً على هذه المعايير ، اخترنا ثلاثة معايير نعتقد أنها ستكون خيارات جيدة للشراء والاحتفاظ المستثمرين ، بالإضافة إلى واحد للمتداولين اليوميين وآخر للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في المنازل عيد.
تأكد من اختيار الخدمة التي ستعمل بشكل أفضل مع أسلوب وأهداف استثمارك الشخصي.
جدول المحتويات
- لماذا استخدام خدمة انتقاء الأسهم؟
- ما الذي تبحث عنه في خدمة انتقاء الأسهم
- نجم الصباح
- يتوفر Morningstar في نسختين: Basic و Premium
- مستشار مخزون Motley Fool
- تسعير Motley Fool Stock Advisor
- تجارة المحارب
- تسعير تداول المحارب
- زاكس
- التسعير Zacks
- تنبيهات تيم
- افكار اخيرة
لماذا استخدام خدمة انتقاء الأسهم؟
السبب الرئيسي لاستخدام خدمة انتقاء الأسهم هو مساعدتك في اختيار الأسهم التي تستثمر فيها. إذا كنت تستثمر في أسهم فردية ، فهذا هو الجزء الأكثر أهمية في إستراتيجيتك الاستثمارية الشاملة.
هذا لا يعني أن كل سهم توفره خدمة انتقاء الأسهم يجب أن يكون عملية شراء. بدلاً من ذلك ، يجب عليك استخدام توصيات خدمة انتقاء الأسهم كنقطة بداية.
بمجرد تجميع قائمة الأسهم التي من المحتمل أن تشتريها ، فقد حان الوقت لإجراء البحث الخاص بك. بالتأكيد ، قد يتم التوصية بشركة من خلال خدمة انتقاء الأسهم ، أو حتى عدة شركات. لكن هذا لا يعني بالضرورة أنها تنتمي إلى محفظتك.
ستظل بحاجة إلى التفكير في المكان المناسب لشركة معينة في محفظتك. على سبيل المثال ، إذا تمت التوصية بمخزون تقني آخر ، ولديك بالفعل 25٪ من محفظتك في أسهم التكنولوجيا ، فقد لا ترغب في الاستثمار في التوصية الأخيرة.
ستحتاج أيضًا إلى التعمق في ما تفعله الشركة بالضبط وما هي آفاقها المستقبلية. سيكون من المهم أيضًا إجراء بعض التحليلات حول البيانات المالية للشركة.
على سبيل المثال ، ستحتاج إلى معرفة سجل الشركة في نمو الإيرادات. نمو الأرباح مهم أيضًا ، لكن العديد من الشركات الناشئة التي أوصت بها قد لا تكون مربحة في البداية. ومع ذلك ، يجب أن تكون لديك فكرة عندما تتوقع الإدارة أن تصبح مربحة.
من الواضح أن خدمات انتقاء الأسهم مصممة لأولئك الذين يشترون الأسهم الفردية ، وخاصة أولئك الذين يأملون في التغلب على السوق. لن تكون ذات قيمة كبيرة في تمويل المستثمرين ، لأن كل مدير صندوق يتولى مهمة اختيار الأسهم كجزء من الخدمة.
ما الذي تبحث عنه في خدمة انتقاء الأسهم
تقدم جميع خدمات اختيار الأسهم توصيات. لكن عليك أن تعرف كيف تم تنفيذ التوصيات السابقة. يجب أن توفر الخدمة قائمة بالتوصيات السابقة حتى تتمكن من تحديد مدى نجاحها.
يجب قياس النجاح مقابل معيار مشترك ، مثل مؤشر S&P 500. إذا كانت مجموعة التوصيات من خدمة انتقاء الأسهم لم تحقق أداءً أفضل من مطابقة أداء S&P 500 - أو أسوأ من ذلك ، أداؤها ضعيفًا - فإن الخدمة لا تستحق الحصول عليها.
يجب عليك أيضًا إلقاء نظرة فاحصة على الخدمات الإضافية المقدمة. على سبيل المثال ، تتضمن بعض الخدمات التي راجعناها أدناه ميزات أخرى ، مثل أجهزة فحص المخزون ومعلومات محدثة عن التوصيات السابقة وحتى التخصصات في قطاعات معينة.
أخيرًا ، هناك تكلفة - كنت تعلم أنه سيكون هناك في مكان ما. ستعتمد الطريقة التي ستتعامل بها مع هذا بالضبط على حجم محفظتك ، وما تتوقعه بالضبط من خدمة انتقاء الأسهم لك.
إذا كان لديك محفظة 20000 دولار أو 30 ألف دولار ، فربما لن ترغب في دفع 2000 دولار سنويًا مقابل الخدمة. ولكن إذا كانت محفظتك في نطاق 200000 دولار إلى 300000 دولار أو أعلى ، فقد يكون هذا رسمًا معقولًا للدفع.
ستحتاج إلى تقييم نسبة الفائدة إلى التكلفة. إذا بدا واضحًا أن الخدمة ستمكنك على الأرجح من التفوق في الأداء على السوق العامة ، فقد يكون هناك ما يبرر دفع رسوم أعلى.
في معظم الحالات ، الطريقة الوحيدة لمعرفة ما إذا كانت الخدمة ستعمل من أجلك هي تجربتها لفترة من الوقت. قد تخطط للاشتراك في الخدمة لمدة عام واحد ومعرفة كيفية عملها. إذا كان يعمل بالشكل المتوقع ، فيمكنك تجديده طالما أنك راضٍ عن الخدمة.
دعنا الآن ندخل في اختياراتنا لأفضل خدمات انتقاء الأسهم.
نجم الصباح
Morningstar ليست مجرد خدمة انتقاء للأسهم ، ولكنها شركة خدمات مالية متكاملة. إنها واحدة من أفضل شركات أبحاث الاستثمار في العالم ، لدرجة أن خدمات الاستثمار الأخرى يتم اقتباسها منها بشكل روتيني. تأسست الشركة عام 1984 ولديها أكثر من 220 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.
يتم توفير تقييمات وتقييمات الاستثمار في Morningstar من قبل أكثر من 150 محللاً. لقد قاموا بتجميع بعض من أكثر أدوات فحص الاستثمار شيوعًا لمساعدتك في العثور على الأسهم المقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية وعناصر تثبيت المحفظة. ولكن يمكنك أيضًا مراقبة الاستثمارات الحالية من خلال لمحات عامة شاملة مصممة للحفاظ على نشاطك التجاري على علم بنقاط القوة والضعف في كل من الشركات التي تمتلكها بالفعل وتلك التي تأملها للشراء.
توفر Morningstar تصنيفات الصناديق المشتركة والأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، بالإضافة إلى تقارير متعمقة وتحليلات مستمرة من لجنة المحللين المستقلين.
في تحليل الأسهم والصناديق ، يستخدم Morningstar نظام تصنيف. يتم تصنيف الأوراق المالية على أساس النجوم ، مع كون النجمة الواحدة هي الأقل والأكثر استحسانًا من فئة الخمس نجوم.
يتوفر Morningstar في نسختين: Basic و Premium
الأساسي هو نسخة مجانية. سيتيح لك الوصول إلى تقارير المحللين ، وأفضل اختيارات الاستثمار في Morningstar ، والوصول المحدود إلى مدير المحفظة ، و Portfolio X-Ray ، والعديد من أدوات الفحص التي يقدمونها.
Morningstar Premium هو اشتراك مدفوع ، يوفر تقارير المحللين ، وأفضل اختيارات الاستثمار ، ومدير المحفظة ، و Portfolio X-Ray ، وأجهزة الغربلة ، وأرشيف مقالات الشركة. إليك مراجعتنا الكاملة لبرنامج Morningstar Premium.
يمكّنك مدير المحفظة من تتبع استثماراتك الفردية ، وإنشاء قوائم مراقبة ، وتقييم استراتيجيتك. وفي الوقت نفسه ، يقوم Portfolio X-Ray بتقييم تخصيص الأصول وأوزان القطاعات. ستنبهك إذا كنت شديد التركيز في سهم أو قطاع معين ، والذي قد يكون من الصعب تحديد ما إذا كنت تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة.
تحتوي خطة Premium على ثلاث خطط اشتراك ، والتي يتم خصمها إذا كنت تستخدم المحفظة المأجورون رمز الخصم Morningstar Premium الترويجي. باستخدام الرمز ، رسوم الاشتراك هي:
- سنة واحدة 169 دولارًا أو 14.08 دولارًا في الشهر.
- سنتان 279 دولارًا أو 11.63 دولارًا في الشهر.
- ثلاث سنوات 349 دولارًا أو 9.69 دولارًا شهريًا.
احصل على الكود هنا.
يأتي الاشتراك مع نسخة تجريبية مجانية مدتها 14 يومًا للسماح لك بمعرفة ما إذا كانت الخدمة ستعمل من أجلك.
تحقق من Morningstar Premium
مستشار مخزون Motley Fool
تأسست Motley Fool في عام 1993 ، ومنذ ذلك الحين نمت لتصبح واحدة من أكثر مصادر الاستثمار المقتبسة على نطاق واسع. لديها أكثر من 700000 مشترك في النشرة الإخبارية.
ال Motley Fool Stock Advisor يقدم توصيات مباشرة بشأن الأسهم ويبدو أن لديه سجل جيد للقيام بذلك. عند الاشتراك في الخدمة ، سيتم تزويدك بتوصيتين جديدتين للأسهم. ستتلقى كل شهر توصيات جديدة ، لكل منها تحليل متعمق لكل من سبب كون الشركة عملية شراء والمخاطر المحتملة.
تدعي الشركة أن النتائج على The Motley Fool Stock Advisor منذ إطلاقها في عام 2002 قد تفوقت على مؤشر S&P 500 بنحو 5 إلى 1. تتضمن بعض توصياتهم السابقة Amazon و Shopify و Zoom و PayPal و Costco.
توفر الخدمة أيضًا ميزة Best Buys Now ، مع تحديثات أسبوعية لما يعتقدون أنه أفضل 10 توصيات للشراء الآن. وإذا كنت مستثمرًا جديدًا ، فإنهم ينشرون أيضًا قائمة أسهم المبتدئين ، والتي تتضمن 10 أسهم يوصون بها للمبتدئين.
كما يأتي مستشار Motley Fool Stock مع جهاز فرز الأسهم ، وتتبع الأداء ، ومقابلات الفيديو مع فريق Motley Fool ، وتقارير خاصة حصرية عن الاستثمارات القادمة. كما أنها توفر مجتمع Motley Fool ، والذي يتضمن لوحات مناقشة حول موضوعات استثمارية متنوعة ، بالإضافة إلى استراتيجيات استثمار مبادلة.
فيما يلي استعراضنا الكامل لمستشار Motley Fool Stock Advisor.
تسعير Motley Fool Stock Advisor
مستشار Motley Fool Stock هو خدمة متميزة. يمكنك التسجيل برسوم اشتراك تبلغ 99 دولارًا للسنة الأولى ، وهو ما يمثل نصف سعر الاشتراك العادي. يتضمن أيضًا إصدارًا تجريبيًا مجانيًا لمدة 30 يومًا حتى تتمكن من اختبار تشغيل الخدمة.
بعد السنة الأولى ، يمكنك تجديد اشتراكك بالسعر العادي البالغ 199 دولارًا سنويًا. ومع ذلك ، فمن المعروف أن الشركة تقدم خصمًا قدره 50 دولارًا إذا قمت بالتجديد مبكرًا.
تحقق من Motley Fool Stock Advisor
تجارة المحارب
تجارة المحارب هي خدمة استشارية استثمارية تركز على التداول اليومي. هذا مكان ذو قيمة كبيرة ، لأن العثور على الأسهم المناسبة للتداول هو أحد أكبر المعضلات للمتداولين اليوميين. تدعي الخدمة أكثر من 700000 مشترك.
تقدم شركة Warrior Trading دورات تعليمية وأدوات ودعم مجتمعي حسب الطلب للمتداولين الجدد والمتمرسين على حد سواء. حتى أنهم يقدمون ورشة عمل تداول مجانية لمساعدتك على تعلم حبال التداول اليومي ، بما في ذلك اختيار الأسهم وإدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك ، يضيفون محاكي تداول لمساعدتك على صقل مهاراتك قبل التداول بأموال حقيقية.
غرفة الدردشة هي غرفة دردشة مباشرة حيث يمكنك التحدث عن التداول اليومي مع أعضاء آخرين في المجتمع. ولكنه يوفر أيضًا قوائم المراقبة والتداول المباشر والتعليقات على السوق والملخصات وجلسات الأسئلة والأجوبة. ستمنحك أيضًا إمكانية الوصول إلى Screenshare ، حيث يمكنك مشاهدة الشاشات الحية لمرشدي Warrior Trading أثناء الدردشة والتداول.
تقدم Warrior Trading أدوات متنوعة لمساعدتك في التداول اليومي ، بما في ذلك أدوات فحص الأسهم والعرض المباشر غرفة الدردشة التجارية حيث يمكنك تبادل المعلومات والاستراتيجيات مع أعضاء آخرين في Warrior Trading تواصل اجتماعي.
تسعير تداول المحارب
تقدم Warrior Trading خطتي اشتراك ، Starter و Pro.
يأتي Starter مع إمكانية الوصول إلى غرفة الدردشة ، بالإضافة إلى محاكي التداول. يتكلف الاشتراك في الدورة 997 دولارًا ، وبعد ذلك سيتم تسجيلك تلقائيًا في رسوم الاشتراك البالغة 197 دولارًا شهريًا. ستتمكن من إلغاء الخدمة بعد 30 يومًا.
يأتي Warrior Pro مع كل شيء في اشتراك Starter ، ولكنه يضيف أيضًا دورات Warrior Pro Masterclass و Mentor Session Access وماسح ضوئي قابل للتخصيص. تبلغ رسوم الاشتراك 4297 دولارًا أمريكيًا لمدة 90 يومًا ، أو 5997 دولارًا أمريكيًا لمدة عام كامل.
ابدأ مع Warrior Trading
زاكس
زاكس هو مصدر آخر لمعلومات الاستثمار الأكثر احترامًا في الصناعة. أنها توفر أبحاث الاستثمار ، بما في ذلك خدمات انتقاء الأسهم. تدعي الشركة أكثر من 800000 مشترك في خدمتهم. مثل Morningstar ، يستخدم Zacks أيضًا خدمة التصنيف لتقييم التوصيات.
كما يقدمون "ESP" - توقع المفاجأة المتوقعة. هذا هو توقع مرجح لاحتمال أن تتفوق الشركة على توقعات أرباحها المتفق عليها كل ربع سنة. هذا عامل مهم عند الاستثمار ، لأن الشركة التي لديها سجل حافل من التفوق على أرباح المحللين تميل بشكل غير مفاجئ إلى التفوق في الأداء على السوق العامة.
التسعير Zacks
زاكس تقدم ثلاث خطط اشتراك Premium و Investor Collection و Ultimate.
يوفر Premium تحديثات يومية لترتيب Zacks ، بالإضافة إلى الوصول الكامل إلى قائمة تصنيف Zacks # 1 ، وتقارير أبحاث الأسهم ، وأجهزة الغربلة المتميزة ، ومحفظة Focus List التي تضم 50 سهمًا طويل الأجل. تبلغ رسوم الاشتراك 249 دولارًا سنويًا وتأتي مع نسخة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا.
تتضمن مجموعة المستثمر مجموعة من أفضل خدمات الاشتراك في Zacks للمستثمرين على المدى الطويل ، بما في ذلك Zacks Premium. ستحصل على إشارات البيع والشراء في الوقت الفعلي ، والأسهم الحصرية التي تقل عن 10 دولارات ، والاستراتيجية والوصول إلى جميع أدوات وتقارير البحث المتميزة. تبلغ رسوم الاشتراك 59 دولارًا شهريًا ، أو 495 دولارًا سنويًا. لكنك ستبدأ اشتراكك بوصول لمدة 30 يومًا مقابل دولار واحد فقط.
يأتي Ultimate مزودًا بخدمات أكثر مما يمكننا تغطيته في مراجعة موجزة. لكن بعض الخدمات تشمل Black Box Trader ؛ الابتكارات في مجال الرعاية الصحية والبلوك تشين والتكنولوجيا ؛ داخل التاجر ، Zacks أعلى 10 أسهم ، قائمة البيع على المكشوف ، الأسهم التي تقل عن 10 دولارات ، والمستثمر ذو القيمة. يتضمن Ultimate أيضًا Zacks Premium.
هذه الخطة متاحة باشتراك شهري قدره 299 دولارًا ، أو 2،995 دولارًا سنويًا. لكنك ستبدأ مع وصول لمدة 30 يومًا مقابل دولار واحد فقط.
ولفترة محدودة ، يقدمون أيضًا تقريرهم الخاص ، 5 أسهم معدة للمضاعفة ، مجانًا تمامًا لقرائنا. طلبوا من خمسة خبراء تسمية خمس شركات يتوقعون مضاعفتها في المستقبل القريب. يدافع الخبراء عن اختياراتهم ويشرحون سبب اعتقادهم أن هذه الشركات مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية. هذا التقرير مجاني وقد اختار الفائزين في الماضي مثل Chewy و NVIDIA و Sea Limited.
تحقق من Zacks
تنبيهات تيم
تنبيهات تيم تم تقديمه بواسطة Tim Sykes ، وهو الاسم الذي أصبح مرادفًا عمليًا للاستثمار في الأسهم الصغيرة. يدعي سايكس أنه حقق نجاحًا في الاستثمار من خلال تداول الأسهم الصغيرة ببضعة آلاف من الدولارات التي حصل عليها في حانة ميتزفه.
باستخدام Tim Alerts ، ستتلقى قائمة مراقبة Tim’s PennyStocking عبر البريد الإلكتروني كل صباح الساعة 8:00 صباحًا. ستتلقى أيضًا رسائل متابعة عبر البريد الإلكتروني مع أي صفقات يقوم بها سايكس على مدار اليوم في غضون ثوانٍ من التداول الفعلي.
الخدمة متاحة مقابل رسوم اشتراك قدرها 74.95 دولارًا شهريًا ، أو 697 دولارًا سنويًا.
ابدأ مع Tim Alerts.
افكار اخيرة
يمكن أن تكون خدمات انتقاء الأسهم استثمارًا كبيرًا ، خاصة إذا كنت مستثمرًا صغيرًا. هذا لا يعني بالضرورة أنه يجب عليك التخلي عن استخدام واحد. بعد كل شيء ، إذا كنت ستنتقل من مستثمر صغير إلى مستثمر كبير ، فستحتاج إلى مساعدة للوصول إلى هناك. تغطي خدمات انتقاء الأسهم على الأقل المهمة البالغة الأهمية المتمثلة في اختيار الأمان.
ولكن في الوقت نفسه ، من المهم إبقاء توقعاتك تحت السيطرة. لا توجد خدمة انتقاء الأسهم ستجعلك ثريًا بين عشية وضحاها. الأشخاص الذين يقفون وراء كل خدمة هم بشر مثلك تمامًا ، ويميلون إلى إجراء بعض المكالمات السيئة.
لا بأس بذلك ، لأن الغرض الأساسي من خدمة انتقاء الأسهم هو زيادة احتمالية نجاحك. ابحث عن واحد يناسبك ، ويقدم باستمرار توصيات رابحة ، وقد يكون لديك شريك استثماري مدى الحياة.