هناك العديد من استراتيجيات الاستثمار ، ولكن إذا كنت وافدًا جديدًا إلى عالم الأسهم والأموال ولست على استعداد لتحمل المخاطر في من أجل جني أموال طائلة ، من الأفضل أن تلتزم بإستراتيجية معينة تم تجربتها واختبارها وتكسب الكثير من المال. متوسط تكلفة الدولار (أو متوسط تكلفة الوحدة اعتمادًا على اختيارك للعملة) له نصيبه من المنتقدين ، لكنه أثبت أنه يستحق مرارًا وتكرارًا ، خاصة للأشخاص الذين:
- لا تملك الكثير من المال لاستثماره كمبلغ إجمالي.
- ليسوا أذكياء في الاستثمار ولا يعرفون الكثير عن البورصة ومخاطرها وتقلباتها.
- لا ترغب في تحمل مخاطر كبيرة مع سوق الأسهم.
- يبحثون عن استثمار منتظم كل شهر أو أسبوع أو ربع.
بالنسبة لأولئك الذين ليسوا على دراية بالاستراتيجية ، فإن متوسط التكلفة بالدولار هو عملية الاستثمار المنتظم في سهم أو صندوق معين عن طريق وضع مبلغ متساوٍ من المال خلال فترة زمنية معينة ، على سبيل المثال أسبوعين أو شهر أو ربع. بشكل عام ، الفكرة هي أنه يساعدك على التغلب على الاحتمالات وتحقيق ربح معقول ، ربح ليس كبيرًا جدًا ولا صغيرًا جدًا.
الميزة الرئيسية لمتوسط تكلفة الدولار هي أنك تشتري المزيد من الأسهم عندما يكون السعر منخفضًا وأقل عندما يكون السعر مرتفعًا. نظرًا لأنك تستثمر نفس المبلغ خلال كل فترة زمنية ، فلا داعي للقلق بشأن مقدار الاستثمار وعدد الأسهم التي ستشتريها خلال كل استثمار. وبسبب هذا ، فأنت محمي من تقلب السوق.
يرى منتقدو هذه الطريقة أن تكاليف المعاملات تميل إلى الزيادة مع كل استثمار وذلك لأن السوق يميل للانجراف إلى الأعلى بشكل عام على مدى فترة طويلة ، لا بد لك من القيام بعمل أفضل من خلال استثمار مبلغ مقطوع أو عن طريق الاستثمار العشوائي. ولكن ، عندما تكون في إستراتيجية طويلة المدى ، لنفترض أن فترة خمس سنوات أو أكثر ، فإن متوسط التكلفة بالدولار يعمل بشكل جيد. قد لا تقدم عوائد مذهلة ، لكنها توفر لك مبلغًا مناسبًا من المال حتى أثناء حمايتك من المخاطر المرتبطة بهذا السوق.
لذا ، إذا كنت وافدًا جديدًا إلى سوق الأسهم ، فابدأ وجرب حساب متوسط التكلفة بالدولار. لا يمكنك أن تفشل في ذلك!
مشاركة الضيف هذه من قبل عمر آدمز.
القراء: ما الذي تفضله بـ 10 آلاف دولار؟ استثمر أموالك كلها دفعة واحدة ، أم متوسط التكلفة بالدولار؟
كان لاري لودفيج مؤسس ورئيس تحرير Investor Junkie. تخرج من جامعة كليمسون بدرجة بكالوريوس علوم في الكمبيوتر وتخصص فرعي في إدارة الأعمال. بالعودة إلى التسعينيات ، ساعدت في إنشاء بعض المواقع المالية الأولى لشركات مثل Chase و T. Rowe Price و ING Bank ، ثم عملوا لاحقًا في Nomura Securities. كان لديه شغف بالاستثمار منذ أن كان يبلغ من العمر 20 عامًا ويمتلك العديد من الشركات لأكثر من 20 عامًا. يقيم حاليًا في لونغ آيلاند ، نيويورك ، مع زوجته وأطفاله الثلاثة.
- موقع إلكتروني