كيف تستثمر في البيتكوين

Bitcoin هي "عملة مشفرة" ، مما يعني أنها طريقة دفع رقمية غير مرتبطة بأي حكومة. تتقلب قيمته بشكل كبير - فقد تراوحت من مستوى منخفض بلغ 4945 دولارًا في آذار (مارس) 2020 إلى 13891 دولارًا أمريكيًا في أوائل تشرين الثاني (نوفمبر). ولكن باستخدام إستراتيجية مدروسة ، قد تتمكن من استخدام هذا التقلب لتحقيق أرباح كبيرة.

لكن Bitcoin ليس مناسبًا لكل مستثمر - فهو يتطلب بحثًا مكثفًا في مجال متخصص للغاية لتحقيق النجاح. إليك نظرة عامة على الطرق المختلفة للاستثمار في Bitcoin حتى تتمكن من تحديد ما إذا كان الأمر يستحق أن تكون جزءًا من محفظتك الاستثمارية.

لماذا الاستثمار في البيتكوين؟

وُلدت عملة البيتكوين في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008 عندما سعى مدمنو التكنولوجيا إلى إيجاد بديل لنظام المال التقليدي الذي بدا أنه فشل. نظرًا لأنه كان موجودًا منذ 12 عامًا فقط ، ليس هناك الكثير من سجل الأداء للحكم على أدائه كاستثمار.

في المقابل ، كان سوق الأسهم الأمريكية في وول ستريت موجودًا منذ عام 1792. تعلم المستثمرون كيف تستجيب لسيناريوهات مختلفة ، وعندما يكون الوقت مناسبًا للاستثمار بناءً على أهداف مختلفة.

من المهم أن نفهم هذا لأن الناس لديهم الكثير من الأفكار حول كيف ومتى يستثمرون في Bitcoin ، ولكن حتى الآن لم يتم اختبار هذه الاستراتيجيات إلى حد كبير. يهتم بعض المستثمرين بالتداول على المدى القصير أو اليومي مع Bitcoin ، بسبب ارتفاعاته وانخفاضاته الدراماتيكية.

قيمة البيتكوين ومخاطرها

ارتفع سعر البيتكوين من حوالي 100 دولار عند إطلاقه لأول مرة ، إلى ما يقرب من 20000 دولار في ذروته (حتى الآن) خلال أواخر عام 2017. عمرها مخطط السعر حتى يبدو وكأنه رسم قلب من شخص مصاب بنوبة قلبية.

لكن "اشتر وتجمع" (نعم ، HODL ؛ اختصار عامى لـ "تمسك بالحياة العزيزة") استراتيجيات شائعة أيضًا. وبشكل متزايد في ضوء الركود الحالي كما يتطلع الناس إليه الاستثمارات البديلة إلى سوق الأوراق المالية الصخري. ومع ذلك ، تظهر اللمحات الأولى أنه حتى هذه الاستراتيجية قد لا تكون ناجحة كما كان يأمل بعض المستثمرين. على الرغم من ارتفاع Bitcoin منذ بدء الوباء ، إلا أنه شهد أيضًا انخفاضًا بنسبة 50 ٪ في القيمة بشكل صحيح حيث كانت حالات COVID تنطلق في الولايات المتحدة.

هناك فرصة هائلة للأرباح عند الاستثمار في Bitcoin ، ولكن يمكنك أيضًا أن تخسر تلك الأموال بين عشية وضحاها. إنه ليس مستقرًا مثل سوق الأسهم.

وفقًا لدراسة Yale 2018 ، كانت Bitcoin أكثر تقلبًا بشكل ملحوظ من الأسهم التقليدية في كل نطاق زمني قصير المدى تم قياسه ، من اليومي إلى الشهري. هناك أيضًا أشياء خاصة يجب مراعاتها عند شراء Bitcoin والتي لا يتعين عليك التفكير فيها عند شراء استثمارات أخرى ، والتي سنناقشها أدناه.

لهذه الأسباب ، فإن الإجماع العام هو أنه ليس من الجيد الاستثمار في Bitcoin إذا كان لديك اهتمام به ، ولكن لا تراهن على المنزل. احتفظ بها في جزء صغير من محفظتك ، وكما هو الحال مع أي استثمار ، لا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

الايجابيات	سلبيات
-إمكانية تحقيق عوائد كبيرة - عالي السيولة (سهل الشراء / البيع)	- احتمالية حدوث خسائر كبيرة -استثمار معقد جدا - اعتبارات أمنية مهمة -غير مؤمن اتحاديًا مثل FDIC و SIPC -ليس سجل طويل للحكم على الأداء

كيف تستثمر في البيتكوين

عندما يفكر معظم الناس في الاستثمار في Bitcoin ، فإنهم يفكرون في شراء Bitcoin نفسها. على الرغم من أنه يمكنك القيام بذلك ، إلا أن هناك أيضًا عدة طرق مختلفة للاستثمار في Bitcoin.

شراء البيتكوين

الطريقة الأكثر مباشرة للاستثمار في Bitcoin هي - حسنًا - يشترى بيتكوين. لكن الأمر ليس بهذه البساطة مثل فتح حساب في أحد البنوك. هناك بعض المفاهيم التي تحتاج إلى معرفتها أولاً ، كتحضير قبل شراء Bitcoin.

أولاً ، ستحتاج إلى "محفظة" بيتكوين. هذا حساب تخزين لـ Bitcoin الخاص بك ، مشابه لحساب مصرفي أو حساب مسح للسمسرة. يمكن أن تكون المحافظ إما "برامج" (أو "ساخنة") ، مما يعني أنها متاحة على موقع ويب أو تطبيق أو برنامج كمبيوتر. يمكن أن تكون أيضًا "أجهزة" (أو "باردة") ، مما يعني أنها موجودة على محرك أقراص ثابت خاص وغير متصلة بالإنترنت.

تقدم معظم أسواق Bitcoin محافظًا ساخنة ، ولكن نظرًا لأنها عرضة للقرصنة والسرقة ، فمن الحكمة الاحتفاظ بمخزون Bitcoin في محفظة أكثر أمانًا. الأهم من ذلك ، لا يوجد برنامج تأمين فيدرالي ، مثل FDIC أو SIPC، لبيتكوين إذا كنت ضحية للسرقة. تعد محافظ الأجهزة هي الأكثر أمانًا ، نظرًا لأنها غير متصلة بالإنترنت تمامًا ولا يمكن الوصول إليها حتى يتم توصيلها بجهاز الكمبيوتر.

بمجرد حصولك على محفظتك ، ستحتاج إلى العثور على سوق أو بورصة لشراء وبيع البيتكوين. هناك الكثير من هناك ، ولكن eToro, Blockfi، و كوين بيس ثلاثة خيارات شائعة. انتبه بشكل خاص إلى أي رسوم معاملات ، حيث تقدم بعض البورصات رسوم تداول أرخص من غيرها.

عندما تكون مستعدًا للشراء ، ستقوم بربط حسابك المصرفي بمحفظتك ، ثم استخدام محفظتك لشراء Bitcoin في أحد الأسواق. عندما تبيع ، يتم إيداع Bitcoin مرة أخرى في محفظتك ، ويمكنك بعد ذلك سحبها مرة أخرى إلى حسابك المصرفي نقدًا.

eToro USA LLC ؛ تخضع الاستثمارات لمخاطر السوق ، بما في ذلك احتمال خسارة رأس المال.

صناديق الاستثمار المتداولة 

إذا كنت معتادًا على استثمار ETF التقليدي في جميع أنحاء العالم ، يمكن أن تكون ETF Bitcoin طريقة سهلة للبدء. هناك مشكلة واحدة فقط: لا توجد أي مشكلة متاحة في الأسواق الأمريكية حتى كتابة هذه السطور.

حتى الآن ، كانت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) مترددة في الموافقة على أي صناديق ETF عامة لأن سوق العملات المشفرة غير منظم إلى حد كبير.

هذا لا يعني أننا لن نرى واحدة قريبًا. إذا حدث ذلك ، فقد تجد أنه من الأسهل البدء من خلال هذا الطريق بدلاً من طريقة المدرسة القديمة لشراء Bitcoin مباشرة.

وذلك لأن صناديق الاستثمار المتداولة يمكن شراؤها وبيعها في حساب الوساطة الحالي الخاص بك بدلاً من القلق بشأن أي متاعب أمنية وتقنية خاصة ببيتكوين. ستعمل ETF كاستثمار تقليدي ، باستثناء أنها ستتتبع السعر (وبالتالي التقلبات) لعملة البيتكوين.

GBTC 

على الرغم من عدم وجود صناديق Bitcoin ETF حتى الآن ، فإن Greyscale Bitcoin Trust - الذي يبيع الأسهم في سوق OTCQX - يقترب. إنها أول أداة استثمار Bitcoin يتم طرحها للجمهور والتي تم إطلاقها في 21 يناير 2020.

ومع ذلك ، فهي ليست متاحة لأي مستثمر فقط. الحد الأدنى للشراء حاد (50000 دولار) ، والنفقات مرتفعة (2٪ سنويًا) ، وهي متاحة فقط للمستثمرين المعتمدين. ولكن مثل Bitcoin ETF ، لا داعي للقلق بشأن خدع التخزين والأمان المرتبطة بشراء Bitcoin. يمكنك حتى شراء أسهم GBTC من خلال IRA ، مما يجعلها واحدة من الطرق القليلة للاستثمار في Bitcoin ضمن حساب تقاعد يتمتع بمزايا ضريبية.

صناديق المؤشرات الخاصة

هناك عدد قليل من صناديق المؤشرات الخاصة هناك ، مثل صندوق مؤشر Bitwise 10 Crypto التي تستثمر في مجموعة من العملات المشفرة ، بما في ذلك البيتكوين. تم تقديم هذا الصندوق للحصول على الموافقة ليصبح عامًا ، ولكن حتى كتابة هذه السطور ، لا يزال متاحًا بشكل خاص فقط.

هذا الصندوق أيضًا غير متاح على نطاق واسع للمستثمر العادي ، نظرًا لنسبة نفقاته العالية (2.5 ٪) ، والحد الأدنى للاستثمار 25000 دولار ، وهو مفتوح فقط للمستثمرين المعتمدين.

استشر مستشاري الاستثمار 

لقد تم بالفعل جني الكثير من الأموال من خلال الاستثمار في Bitcoin. أينما كان هناك الكثير من الثروة ، سترى مستشاري الاستثمار على استعداد للمساعدة ، وهذا هو الحال أيضًا هنا.

إذا أثارت Bitcoin اهتمامك ، فابحث عن مستشار استثمار متخصص في تطوير ملف إستراتيجية استثمار البيتكوين التي تناسب أهدافك العامة. قد يكون الأمر يستحق وقتك وأموالك للتشاور مع أحد المحترفين فقط للحصول على رأي ثانٍ بشأن خطتك.

الخط السفلي 

Bitcoin هي أداة استثمار محفوفة بالمخاطر ولكنها عالية المكاسب. بالنسبة لأولئك الذين لديهم اهتمام حقيقي بالعملات المشفرة والذين لا يستثمرون أموالًا أكثر مما يمكنهم تحمل خسارته ، يمكن أن تكون المكافآت كبيرة - إذا كنت حريصًا ، وكنت محظوظًا بعض الشيء.

ولكن تمامًا كما هو الحال مع أي استثمار ، يمكنك زيادة احتمالات نجاحك من خلال إجراء البحث في وقت مبكر. في حالة Bitcoin ، قد يستغرق هذا البحث وقتًا أطول قليلاً من الاستثمارات الأخرى.