أفضل منصات تداول العملات الأجنبية في الولايات المتحدة لعام 2021: نظرة عامة كاملة

قد تتفاجأ عندما تعلم أن تداول العملات الأجنبية - تداول العملات الدولية ، وحتى المعادن الثمينة - هو أحد أكبر الأسواق المالية في العالم. إنها أكبر من سوق الأسهم. على الرغم من هذه الحقيقة ، لا يوجد في الفوركس عدد كبير من المشاركين مثل سوق الأسهم. في حين أن عشرات الملايين من المستثمرين حول العالم يستثمرون في الأسهم ، فإن عددًا قليلاً نسبيًا فقط منخرط في تداول العملات الأجنبية. في هذه المقالة ، سوف نركز على تداول العملات الأجنبية وننظر في أفضل منصات تداول العملات الأجنبية.

ما هو تداول الفوركس؟

تداول الفوركس هو عندما يستغل المتداول التغيرات في قيم العملات لتحقيق الربح. على سبيل المثال ، قد يركز المستثمر على أزواج عملات محددة ، مثل الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) ، أو اليورو والين الياباني. يمكن أن تؤدي التقلبات الصغيرة في قيم العملات بالنسبة لبعضها البعض إلى أرباح كبيرة.

لكن يمكن أن يحدث ذلك أيضًا تنتج خسائر كبيرة، وهذا هو السبب في أن الفوركس يعتبر ملف مخاطرة عالية نشاط تجاري. يساعد ذلك أيضًا في تفسير سبب مشاركة عدد قليل جدًا من الأشخاص فيه.

ومع ذلك ، على الأقل يمكن تقليل بعض هذه المخاطر من خلال العمل مع منصة تداول الفوركس المناسبة. باستخدام الأدوات والمعلومات المناسبة ، ستزيد من فرصة جني الأرباح ، مع تقليل احتمالية الخسائر.

لهذا السبب ، قمنا بإعداد هذه القائمة لأفضل وسطاء الفوركس في الولايات المتحدة ، والبعض منهم مخصص فقط لتداول العملات الأجنبية ، بينما يقدم البعض الآخر فرصًا استثمارية متنوعة جنبًا إلى جنب مع الفوركس تجارة.

أفضل وسطاء فوركس في الولايات المتحدة

1. InteractiveBrokers

نظرة عامة على InteractiveBrokers

تمنح InteractiveBrokers مستثمري الفوركس القدرة على التداول بـ 23 عملة. يمكنك أيضًا تمويل حسابك والتداول في الأصول المقومة بعملات متعددة. تقدم InteractiveBrokers التداول في أكثر من 100 زوج من العملات. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الحصول على أدوات وأبحاث استثمارية رائدة في الصناعة ، بالإضافة إلى إمكانية الوصول إلى بيانات السوق على مدار 24 ساعة في اليوم ، ستة أيام في الأسبوع.

يمكنك تداول الفوركس مع FXTrader ، والتي توفر عروض أسعار متدفقة في الوقت الفعلي ، ومؤشرات صعود وهبوط ، وأحجام التداول ، والصفقات المعلقة ، وعمليات التنفيذ ، والمراكز ، ومتوسط ​​السعر بالإضافة إلى الربح والخسارة.

تتوفر خطتان للحساب لمتداولي الفوركس.

1. ايديال برو تم تصميمه للمتداولين الذين تزيد أعمارهم عن 25000 دولار (أو ما يعادله).
2. مثالي هو لتحويل العملات أقل من 25000 دولار.

مع أي من الخطتين ، يقدمون عمولات رسوم ثابتة ، مما يجعل هيكل الرسوم شفافًا ويمكن التنبؤ به. هذا يختلف عن معظم وسطاء الفوركس الذين يتقاضون فروق سعر البيع والشراء عند الشراء والبيع ، مما يزيد من القيمة بشكل جزئي بدلاً من العمولات.

ما وراء الفوركس ، تقدم InteractiveBrokers عروض كاملة خدمات الوساطة. يتضمن ذلك التداول في الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والمعادن والسندات والصناديق وحتى استثمار صناديق التحوط. إذا كنت تفضل خيارًا مُدارًا ، فإن InteractiveBrokers تقدم العشرات من المحافظ المدارة بشكل فعال وسلبي من خلال InteractiveAdvisors ، بحد أدنى يبدأ من 100 دولار.

2. Forex.com 

نظرة عامة على Forex.com

كما يوحي الاسم ، فإن Forex.com متخصص في تداول العملات الأجنبية. ومع ذلك ، فإنه يعرض ل التجارة والاستثمار في الذهبوالفضة و الآجلة. يمكنك تداول أكثر من 80 زوج عملات ، بالإضافة إلى الذهب والفضة. كما أنه يدفع فائدة بنسبة 1٪ على متوسط ​​رصيد الهامش اليومي المتاح لديك إذا فتحت حسابًا بحد أدنى 10000 دولار أو تداولت 50 مليون دولار من الحجم في شهر تقويمي.

يعتمد تداول الهامش على أزواج العملات على العملات المحددة المعنية ويمكن أن يكون كذلك تصل إلى 50: 1. يوفر موقع Forex.com فرصًا للتداول على مدار 24 ساعة في اليوم ، وخمسة أيام في الأسبوع. وكما هو موضح أعلاه ، فإنه يوفر جداول رسوم مرنة ، بما في ذلك الخصومات والحسومات النقدية (تصل إلى 15٪) بناءً على حجم التداول الخاص بك.

3. ساكسو بنك 

نظرة عامة على ساكسو بنك

مقرها في الدنمارك ، ساكسو بنك هو وسيط استثماري متنوع ، تقديم الأسهم ، الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشتركة وعقود الفروقات (CFDs) ، بالإضافة إلى الفوركس. يقدم ساكسو بنك معًا أكثر من 40.000 أداة تداول ، بما في ذلك التداول في 182 زوجًا من العملات. كما أنه يوفر كلا من التداول الاجتماعي ونسخ التداول.

يعد SaxoTraderGo أحد أكثر منصات تداول العملات الأجنبية تقدمًا في هذا المجال، تقدم أكثر من 50 مؤشرًا فنيًا وإشارات تجارية متكاملة وأدوات مبتكرة لإدارة المخاطر.

على الرغم من أن ساكسو بنك يستخدم هيكل رسوم فروق أسعار العرض / الطلب الأكثر شيوعًا ، إلا أن فروق الأسعار منخفضة بالنسبة لـ الصناعة ، بدءًا من 0.6 PIPs. هذا أقل بنسبة 40٪ من أكثر من 1.0 PIPs النموذجية التي يتقاضاها فوركس آخر سماسرة.

4. حليف الاستثمار 

حليف الاستثمار ملخص

حليف الاستثمار تشتهر بأنها خالية من العمولات استثمار الأسهمو ETFs والخيارات. لكن البنك يقدم أيضًا تداول العملات الأجنبية. يمكنك تداول أكثر من 80 زوجًا من العملات ، بالإضافة إلى الذهب والفضة ، في الوقت الفعلي. خدمة العملاء والتداول متاحان على مدار 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع.

تقدم Ally منصة تداول متقدمة ، بما في ذلك أدوات الرسوم البيانية المتميزة ، و 18 مؤشرًا تقنيًا ، وإمكانية الوصول إلى التعليم والمعلومات والأبحاث المكثفة. يوفر Ally Invest Advanced Desktop واجهة مستخدم سهلة الاستخدام للغاية ، مع القدرة على تخصيص بيئة التداول الخاصة بك. يساعدك على تحديد الاتجاهات والتخطيط لصفقتك التالية ، بالإضافة إلى أتمتة استراتيجيات التداول الخاصة بك.

اقرأ مراجعة Ally Invest | ابدأ مع Ally Invest

5. TD Ameritrade

نظرة عامة على TD Ameritrade

TD Ameritrade هي شركة وساطة استثمارية متنوعة تقدم أيضًا معظم الاستثمارات الأخرى ، بما في ذلك الأسهم والخيارات والصناديق. ونظرًا لأنه يوفر أيضًا تداول العملات الأجنبية ، يمكنك الاحتفاظ بجميع أنشطة الاستثمار الخاصة بك مع نفس الوسيط. TD Ameritrade تقدم أكثر من 70 زوجًا من العملات المختلفة.

تمتلك TD Ameritrade كلاً من التداول على سطح المكتب والجوال من خلال تطبيق التداول Thinkorswim الخاص بها. يوفر أدوات وتقنيات ذات مستوى احترافي للوصول إلى كل أسواق العملات الرئيسية. التداول متاح من الساعة 8 مساءً حتى الساعة 8 مساءً ، من الأحد إلى الجمعة.

اقرأ مراجعة TD Ameritrade | ابدأ مع TD Ameritrade

6. مجموعة IG 

نظرة عامة على مجموعة IG

مقرها في لندن ، تقدم IG Group خدماتها للمستثمرين في 17 دولة ، بما في ذلك الولايات المتحدة ، لكنها دخلت سوق الولايات المتحدة فقط في عام 2019 ، مما يجعلها واحدة من أحدث اللاعبين في الفضاء. ومع ذلك ، تقدم IG Group خدمات للمستثمرين الدوليين منذ عام 1979.

تشارك IG Group في أكثر من 80 سوقًا للفوركس ، مما يتيح لك تداول أكثر من 80 زوجًا من العملات. إنها توفر منصات تداول متعددة بالإضافة إلى تطبيق تداول للجوال وخدمة عملاء على مدار 24 ساعة. الهامش متاح في فروق أسعار تتراوح من 20: 1 إلى 50: 1 ، اعتمادًا على زوج العملات.

ما يجب مراعاته عند اختيار وسيط فوركس 

إذا كنت من المتداولين ذوي الخبرة العالية ، فمن المحتمل أنك تعرف بالضبط ما تبحث عنه في وسيط فوركس. ولكن إذا كنت تاجرًا جديدًا أو متوسط ​​المستوى ، فهناك بعض العوامل الأساسية التي يجب وضعها في الاعتبار.

عدد أزواج العملات المعروضة 

على الرغم من أن معظم متداولي الفوركس يركزون على ثلاثة أو أربعة أزواج عملات فقط ، فقد ترغب في ذلك قم بتوسيع أنشطتك لتشمل بعض عمليات الاقتران الأقل شيوعًا. لن يكون ذلك مهمًا جدًا عندما تبدأ للتو ، ولكن قد يصبح أحد الأشياء المفضلة كلما اكتسبت الخبرة. يتيح المزيد من الأزواج مساحة أكبر للنمو في أنشطة التداول الخاصة بك.

سهولة استخدام منصة التداول 

تريد اختيار وسيط له منصة تداول تكون شاملة وسهلة الاستخدام. يجب أن توفر جميع الأدوات الأساسية اللازمة لتداول العملات الأجنبية دون صعوبة في استخدامها أو فهمها.

لحسن الحظ ، يقدم العديد من وسطاء الفوركس برامج تجريبية للسماح لك باختبار قيادة منصاتهم. يجب أن تستفيد من هذه الميزة أينما كانت متوفرة.

هيكل الرسوم 

نظرًا لأن الفكرة الكاملة وراء تداول الفوركس هي الاستفادة من التغييرات الصغيرة في تقييمات العملات لتحقيق أرباح ، فإن المبلغ الذي ستدفعه في الرسوم سيكون له تأثير جوهري على صافي أرباحك. كلما انخفضت الرسوم ، زادت ربح تداولاتك.

إذا كنت تخطط لأن تكون تاجرًا بحجم كبير ، الآن أو في المستقبل ، يجب عليك أيضًا البحث عن وسيط يقدم عمولات أو فروق أسعار مخفضة لتداول حجم أكبر.

هامش التوفر

الهامش هو ضرورة أساسية لتداول العملات الأجنبية حيث أن الرافعة المالية مطلوبة لتضخيم المكاسب الصغيرة. يقدم جميع الوسطاء تقريبًا الهامش ، لذلك ستحتاج إلى التركيز على أولئك الذين يقدمون أعلى رافعة مالية على أزواج العملات التي من المرجح أن تتداولها.

خدمة الزبائن 

حتى لو كنت مستثمرًا مكتفيًا ذاتيًا ، فستكون هناك أوقات قد تحتاج فيها إلى المساعدة. وإذا فعلت ذلك ، فستحتاج إليه على الأرجح بسرعة. يجب مراعاة توفر خدمة العملاء ، حتى إذا كنت لا تعتقد أنك ستعتمد عليها بشكل كبير.

الأدوات والموارد التعليمية 

هذه مهمة بشكل خاص للمتداولين الجدد والمتوسطين ، على الرغم من أنها يمكن أن تساعد يقوم المتداولون المتقدمون بتحسين أدائهم. في أفضل سيناريو ، سيقدم الوسيط أدوات وموارد تعليمية للجميع ، من مستثمر مبتدئ للمتداولين المتقدمين.

كيفية التحقق مما إذا كان الوسيط منظمًا في الولايات المتحدة

يتم تسجيل معظم وسطاء الفوركس في بلدان متعددة. بصفتك مستثمرًا ، فهذه أخبار جيدة بالنسبة لك - فالمزيد من البلدان يعني المزيد من الهيئات التنظيمية. إذا كان الوسيط يعمل في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو كندا أو أستراليا ، فمن المحتمل أن يخضع لإشراف تنظيمي صارم.

بصفتك مستثمرًا أمريكيًا ، يجب عليك التحقق مما إذا كان وسيط الفوركس مسجلاً لدى الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA). لا يقوم NFA بفرض متطلبات ترخيص الفوركس فحسب ، بل يتطلب أيضًا من المشاركين الحفاظ على متطلبات رأس المال ، وسيتخذون الإجراءات التأديبية عند الضرورة.

مكتب التداول مقابل. وسيط الوكالة: أيهما تختار؟

وسيط غرفة التداول هو في الأساس صانع السوق في تجارة الفوركس. عندما تتخذ مركزًا في صفقة ، يأخذ الوسيط المركز المقابل. بصفته صانع سوق ، يحدد الوسيط سعر العرض والطلب للتداول. بطريقة حقيقية ، هذا يجعل الوسيط منافسك. بعد كل شيء ، يأتي ربحهم من الشراء بأسعار منخفضة والبيع بأسعار أعلى - والتي ستدفع مقابلها.

وسطاء الوكالة (يشار إليهم عادة باسم لا وسطاء غرفة التعامل) يشار إليهم أحيانًا بسماسرة شبكة الاتصالات الإلكترونية (ECN). هذا النوع من الوسطاء لا يتخذ مركزًا في التجارة ، وبالتالي لن يربح من تجارتك.

وسطاء الوكالة مع مزودي السيولة لمطابقة المتداولين مع المتداولين الآخرين الموجودين على طرفي نقيض من نفس التجارة. يؤدي هذا إلى إنشاء بيئة عرض أسعار / طلب أكثر تنافسية وأقل تكلفة ، مما يفيد متداول الفوركس.

ومع ذلك ، فإن الجانب السلبي هو أن فروق الأسعار تميل إلى أن تكون هدفًا متحركًا ، حيث يتم تعديلها بناءً على ظروف السوق. من الممكن ، في بعض البيئات ، أن تتجاوز فروق ECN تلك الخاصة بوسطاء مكاتب التداول.

اعتبارات للمبتدئين مقابل. التجار المتقدمون 

كمبتدئ ، سترغب في التأكيد على توفر أدوات وموارد التدريب التعليمي ، بالإضافة إلى خدمة العملاء. أ حساب تجريبي (حسابات تداول ورقية) سيساعدك أيضًا على الشعور بالراحة مع منصة التداول وتعلم أساسيات تداول العملات الأجنبية.

بصفتك متداولًا متقدمًا ، ستهتم بشكل أساسي بعدد أزواج العملات المعروضة ونسب الهامش وهيكل الرسوم - خاصةً إذا كنت متداولًا نشطًا.

ولكن سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو متقدمًا ، فقد ترغب أيضًا في التفكير في الاستثمارات الأخرى التي يقدمها الوسيط. إذا كان تداول الفوركس هو أحد أنشطتك الاستثمارية فقط ، قد تفضل وسيطًا يقدم أيضًا استثمارات متنوعة. يمكن أن تشمل هذه الأسهم والسندات والصناديق والخيارات.

من هناك ، يمكنك أن تقرر ما إذا كنت تريد الاحتفاظ بجميع استثماراتك على نفس المنصة التي تشارك فيها في تداول العملات الأجنبية. أو قد ترغب في الاحتفاظ باستثمارات أخرى في حساب منفصل ، مع الحفاظ على وسيط مخصص لأنشطة تداول العملات الأجنبية الخاصة بك.

الخط السفلي 

إذا كنت تستثمر في الغالب في الأسهم والأموال ، فستحتاج إلى الانتقال ببطء إلى تداول العملات الأجنبية. إنه نشاط استثماري كلاسيكي عالي المخاطر / عالي المكاسب ، ويجب النظر بعناية في الجانب شديد الخطورة من المعادلة. هذا صحيح بشكل خاص بالنظر إلى ذلك حافة متورط ، الأمر الذي يمكن أن يضخم الخسائر في سوق غير مستقرة.

إذا كنت ترغب في البدء في الاستثمار في الفوركس ، فافعل ذلك بمبلغ صغير من المال. يجب أن تكون الغالبية العظمى من ممتلكاتك في استثمارات تقليدية أكثر. سيؤدي ذلك إلى تقليل مخاطر الخسارة للجزء الذي استثمرته في تداول العملات الأجنبية.

بمجرد أن تقرر المبلغ الذي ستستثمره ، فإن الخطوة التالية هي تثقيف نفسك واختيار أفضل منصة تداول فوركس. تتضمن القائمة الموجودة في هذا الدليل بعضًا من الأفضل في المجال ، ويمكنك التحقق من أيهما سيعمل بشكل أفضل بالنسبة لك.