ben Gelecekteki harcamalarımı ve tasarruf hedeflerimi takip etmek için dini olarak bir Excel elektronik tablosu kullanırdım. Bu benim için neden önemliydi? Çünkü hesaplarımı gereğinden fazla hazırlamaktan kaçınmamı sağladı ve tasarruf ve borç azaltma hedeflerime ulaşmaya odaklanmama yardımcı oldu.
PocketSmith, takvim tabanlı bir finansal planlayıcıdır. Yaklaşan harcamalarınızı dört gözle beklemenize, hedefler belirlemenize, harcamalarınızı takip etmenize ve finansal olarak tam olarak nerede olduğunuzu gösteren raporlar almanıza olanak tanır.
Gelecekteki harcamalarınıza hedeflerinizi göz önünde bulundurarak bakmak, geçmiş harcamalarınıza bakmaktan ve başarısızlıklar yüzünden kendinizi hırpalamaktan çok daha değerlidir.
Birisi bu konsepti aldı ve tamamen aynı şeyi yapan bir kişisel finans yazılımı aracı tasarladı. Sadece onlarınkine bakmak çok daha ilginç ve birkaç tane daha çan ve ıslık ile geliyor. denir CepSmith.
PocketSmith nedir?
PocketSmith, takvim tabanlı bir finansal planlayıcıdır.. Nakit akışı tahminlerine odaklanmanıza yardımcı olur. Hızlı ve kullanımı kolaydır. Kısacası, PocketSmith ayrıca banka hesabınızdan gerçek harcama verilerini eklemek için modüllerle birlikte gelir. Bu, manuel yükleme kullanılarak yapılır. Ayrıca, tasarruf ve borç azaltma hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olmak için takvimle birlikte çalışan güzel bir hedef belirleme modülüne de sahiptirler.
PocketSmith Özellikleri
PocketSmith, kullanıcıların kullanmayı seveceği özelliklerle dolu. Mevcut diğer birçok finansal yazılım çözümünden çok daha fazla finansal zemini kapsarlar. En popüler özelliklerden bazılarına bakalım:
Bütçe Takvimi
Bütçe takvimi ile şunları yapabilirsiniz: bütçelerinizi ve harcamalarınızı planlayın. Vade tarihlerini takip etmenizi ve nakit akışı sorunlarını önlemenizi sağlayan faturaları planlayabilirsiniz. PocketSmith'in faturalarınızı ödemediğini unutmayın. Bu yalnızca faturalarınızı ödemeniz için bir hatırlatıcı planlar.
PocketSmith'in bütçe takvimi ayrıca geçmiş harcamaları görüntülemenizi sağlar. Bu, mali durumunuzdaki eğilimler hakkında size fikir verecektir. Bütçe takvimi, finansal kararların finansal tahmin yoluyla sizi nasıl etkileyeceğini test etmenize de olanak tanır.
PocketSmith'i buradan kullanmaya başlayın.
Gelir ve Gider Takibi
Biri PocketSmith'teki en iyi özellikler gelir ve gider takibidir. Harcamalarınızı bir takvim, bir gider raporu, işlem listeleri ve özetler ve daha fazlası dahil olmak üzere çeşitli şekillerde görüntüleyebilirsiniz. Harcamalarınızın nasıl kategorilere ayrıldığını grafik ve çizelge biçiminde bile görebilirsiniz. Mali durumlarını her açıdan görmeyi seven biriyseniz, PocketSmith tam size göre.
Canlı Banka Akışları
PocketSmith ile çek, tasarruf, kredi kartları, kredi hesapları ve daha fazlası dahil olmak üzere tüm hesaplarınızı bağlayabilirsiniz. Ayrı oturum açma kimlik bilgilerine sahip olsalar bile, tüm aileniz için aynı bankadan hesap ekleyebilirsiniz. Hemen hemen tüm işlemler PocketSmith'e aktarıldığında kategorilere ayrılacaktır.
Artık bir banka beslemesi eklemenizi ve bir video eğitimi ile hesaplarınızı kurmanızı kolaylaştırıyorlar.
Bütçeleme ve Planlama
PocketSmith ayrıca harcama kategorilerine göre bir bütçe belirlemenize de olanak tanır. Ücretsiz plan size toplam 12 kategoriye izin verir. Ücretli planlar daha fazla kategori açar. Kategoriler kredi kartları, araba kredisi, yiyecek, gaz, kira, kamu hizmetleri ve daha fazlasını içerir. Ayrıca bir otomatik bütçeleme özelliği de vardır. PocketSmith, bütçeleri otomatik olarak ayarlayabilir geçmiş işlemleri analiz ederek.
Bütçeleme özellikleri sayesinde mali durumunuz için daha iyi planlar yapmaya başlayabilirsiniz. İlginç bir özellik, her kategorinin kendi bütçesine sahip olabilmesidir.
PocketSmith'i buradan kullanmaya başlayın.
Raporlar
PocketSmith kullanıcılarının sevdiği bir diğer özellik de ayrıntılı raporları görüntülemek. Her rapor görsel olarak çekicidir ve mali durumunuzu anlaşılması kolay şekillerde bozar. Paranızın nereye gittiğini ve gelecek için nasıl plan yapacağınızı gerçekten görebilirsiniz. Raporlar şunları içerir:
- Trendler
- Net Değer
- Gelir ve Giderler
- Finansal Özet
- Nakit Akışı Tabloları
Hesabınıza dahil edilen ek bir rapor türü Zaman Çizelgesi'dir. Zaman Çizelgeniz, işlemlerinizin bir geçmişidir. Aktivitenizin bir günlüğünü oluşturmak için kazanç ve harcama geçmişinize notlar, resimler ve ekler ekleyebilirsiniz. Gelip giden tüm mali durumunuzu görebilmek harika. İhtiyacınız olan tüm günlük ayrıntıların yanı sıra daha büyük finansal resmi görmenizi sağlar.
Kişiselleştirilmiş raporlarınızı buradan alın.
Danışman Hesabı
Bir mali danışmanınız varsa, PocketSmith, danışmanınızı hesabınıza erişimi paylaşmaya davet etmenize izin verir. Tek yapmanız gereken hesabınızdan bir davetiye göndererek danışmanınıza erişim izni vermek. Danışmanınız, hesabınıza erişmek için bir PocketSmith hesabına ihtiyaç duyacaktır. Hesap oluşturmak için banka hesap bilgileri gibi verileri eklemeleri gerekmez. Ücretsiz bir hesap, hesabınıza erişmelerini sağlar.
Kabul ettiklerinde, hesabınızı yönetmeye başlamak için PocketSmith hesaplarına giriş yapmaları gerekecektir. Şu anda, danışmanların hesabınızı görüntülemek için masaüstü sürümünü kullanmaları gerekecek Danışman Erişimi uygulamayla çalışmıyor. İstediğiniz zaman hesap ayarlarınızdan danışman erişimini iptal edebilirsiniz.
Öğrenim Merkezi
PocketSmith'in Öğrenim Merkezi, nasıl başlayacağınıza dair bir bilgi merkezidir. Her birinin özelliklerinin nasıl kullanılacağına ilişkin kılavuzlar içerir. Her kılavuz, hesabınızın kurulumu ve kullanımıyla ilgili tüm sorularınızı yanıtlamak için bir "Hızlı Yanıtlar" içerir.
Öğrenim Merkezi ayrıca video eğitimlerini tek bir yerde içerir. Başlangıç, banka hesapları ekleme, bütçe oluşturma, raporlar ve daha fazlası hakkında kılavuzlar içeren videolar, PocketSmith hesabınızdan en iyi şekilde nasıl yararlanabileceğiniz konusunda size yol gösterir.
Şu anda, beta sürümünde, PocketSmith artık çoklu para birimi özelliği ile farklı ülkelerden varlıklarınızı ve yükümlülüklerinizi tek bir yerden takip edebilir. Bazı özellikleri çoklu para birimini takip etmek için kullanılabilir. İfadelerinizi ve raporlarınızı birincil para biriminizde görüntüleyebilirsiniz. Öğrenim Merkezi, bu özelliğin kullanımına ilişkin bilgileri ve en iyi uygulamaları içerir.
PocketSmith'in Mobil Uygulaması
PocketSmith, iOS ve Android'de eşlik eden bir mobil uygulama sunar. Masaüstünün tüm özelliklerine sahip olmasa da, yeni işlemler ekledikçe hareket halindeyken kategoriler belirlemenize olanak tanır. Ayrıca tüm hesaplarınızdaki tüm bakiyelerinizi ve işlemlerinizi tek bir uygulamada görüntüleyebilirsiniz. Bu, birden fazla uygulamaya giriş yapmadan tüm mali durumunuzu görüntülemenizi sağlar.
PocketSmith Güvenli mi?
İnsanlar, özellikle bankacılık hesaplarını bağlarken genellikle çevrimiçi güvenlik konusunda endişelenirler. Finansmanınız için güvenli hizmetler kullandığınızdan emin olmanız önemlidir. Bağlantınız PocketSmith şifreli her zaman. Ayrıca, hesaplarınızdan bilgi yüklediğinizde herhangi bir kişisel bilgiyi okumazlar veya saklamazlar. Sadece işlemleri kendileri görüyorlar.
PocketSmith ayrıca yinelenen ödemelerle çalışırken tarihsel olarak güvenli bir kredi kartı işlemcisi kullanır. Kredi kartı bilgilerinizin hiçbiri hiçbir zaman PocketSmith'in sunucularında saklanmaz. PocketSmith, verilerinizi ve kişisel bilgilerinizi güvende tutmak için ekstra bir katman olarak hesabınızda iki faktörlü kimlik doğrulamanın yanı sıra banka beslemelerinizde çok faktörlü kimlik doğrulamaya sahiptir.
PocketSmith vs YNAB
Bir başka popüler finansal planlama yazılımı YNAB (Bütçeye ihtiyacınız var). Nasıl yığıldığını görmek için PocketSmith'i YNAB ile karşılaştırmak istedik. Maliyetlerle başlıyoruz, çünkü genellikle finansal yazılımlarda belirleyici faktör budur. PocketSmith'in ücretli planları var, ancak ücretsiz bir plan da sunuyor. Ücretsiz plan çoğu kullanıcı için yeterlidir. YNAB'ın 34 günlük ücretsiz deneme süresi vardır, ancak sona erdikten sonra maliyet ayda 6,99 ABD dolarıdır.
Maliyetin ötesinde, her iki yazılım çözümü de bütçelemeye, hesapları birbirine bağlamaya ve gider takibine izin veren benzer özelliklere sahiptir. YNAB ile birden fazla kategoriye sahip tek bir bütçe vardır. Daha önce de belirtildiği gibi PocketSmith, her kategori için bir bütçe oluşturmanıza da olanak tanır.
Müşteri hizmetleri açısından PocketSmith, telefonla değil, yalnızca e-posta yoluyla destek sunar. YNAB'ın telefon veya e-posta desteği yoktur, ancak canlı sohbet desteği vardır. Ayrıca ücretsiz web seminerleri, bir destek forumu, öğrenme videoları ve makaleler ve daha fazlasını sunarlar.
Sonunda, muhtemelen mali durumunuzu yönetmek için hangisinin daha iyi olduğu konusunda maliyete ve tercihe bağlı. PocketSmith ve YNAB, mali durumlarını daha iyi takip etmek isteyenler için harika seçeneklerdir.
PocketSmith Nasıl Kurulur (Adım Adım Kılavuz)
kolay PocketSmith hesabı oluştur. Bir dakikadan az sürer. Basitçe planınızı seçin (Temel, Premium veya Süper) ve ardından bir kullanıcı adı ve şifre oluşturun.
Bir hesap oluşturduktan sonra demo moduna geçebilir ve PocketSmith'te nasıl gezineceğinizi öğrenebilirsiniz. Diğer seçenek ise demodan çıkmak ve hesabınıza girmek. Hesabınıza girdikten sonra, başlamak için 4 adımlı basit bir kontrol listesi alırsınız:
- Banka hesaplarınızı içe aktarın
- İşlemlerinizi kategorilere ayırın
- Bütçelerinizi ve tahminlerinizi oluşturun
- Kişisel özetinizi görün
Her adımı tıkladığınızda, PocketSmith bu eylemi nasıl gerçekleştireceğiniz konusunda size rehberlik eder. Daha önce farklı bir tane kullandıysanız, bankanızdan veya diğer finansal uygulamalardan dosya alma seçeneğiniz bile vardır. Finansal bilgileri aktarabileceğiniz uygulamalar şunları içerir:
- Bütçeye ihtiyacınız var (YNAB)
- nane
- hızlandırmak
- cep kitabı
- Buxfer
- MoneyWiz
- Xero
Hesabınızı tamamen kurmak için gereken süre, başladığınız belirli plana ve ihtiyacınız olan hesap içe aktarma miktarına bağlıdır. Her iki durumda da, PocketSmith tarafından işlenen bilgi miktarı düşünüldüğünde bu uzun bir süreç değil. PocketSmith ile finansal geleceğinizin sürücü koltuğuna oturmanız uzun sürmeyecek.
PocketSmith ile hesabınızı buradan oluşturun.
PocketSmith Planları ve Fiyatlandırma
Daha önce de belirtildiği gibi, PocketSmith şu anda üç plan sunuyor:
Temel (Ücretsiz): Bu plan, manuel içe aktarmaya izin verir. Toplam 12 bütçeye ve bir dizi altı aylık projeksiyona erişiminiz var. Temel plan 2 hesaba izin verir.
Prim (aylık 9,95 ABD Doları veya yıllık 90 ABD Doları): PocketSmith'in orta seviye planı, otomatik banka beslemelerini, otomatik ve manuel işlem içe aktarmalarını, sınırsız bütçeleri, otomatik sınıflandırmayı, 10 hesabı ve 10 yıllık projeksiyonu içerir.
Süper (aylık 19,95 ABD Doları veya yıllık 169,92 ABD Doları): Bu, PocketSmith'in önde gelen planıdır. Premium plandaki tüm özellikleri içerir. Ayrıca sınırsız hesap ve 30 yıllık projeksiyona izin verir.
PocketSmith Kullanmanın Dezavantajları
PocketSmith'in yapacak çok işi var, ancak bazı kullanıcılar bazı işlevleri önemsemeyebilir. Temel plan ile tüm bilgilerin manuel olarak girilmesi gerekir. İşi yapmayı ve yazılıma girilen bilgileri kontrol etmeyi seviyorsanız bu harika. Daha otomatik bir yaklaşım arıyorsanız, ücretli planlardan birine geçmeniz veya daha uygun bir çözüm aramanız gerekir.
PocketSmith, yazılımında fatura ödeme özelliğini kaçırıyor, bu da fatura ödeme hatırlatıcıları aldığınızda programlarının dışına çıkmanız gerektiği anlamına geliyor. PocketSmith'in rakiplerinin çoğu, nane ve hızlandırmak, fatura ödeme yeteneklerine sahip. Bu işlevin bir noktada daha fazla finansal tek noktadan alışveriş yapmak için eklenmesi güzel olurdu.
Bir diğer eksik özellik ise yatırımları takip edebilme özelliğidir. Bu, diğer finansal yazılım çözümlerinde ortak bir özelliktir.
PocketSmith'in müşteri hizmetleri iyi olsa da, Yeni Zelanda merkezlidir. Bu, e-posta sorgularını yanıtlama saatlerinin Amerika'daki kullanıcılar için farklı olduğu anlamına gelir. Telefon desteği değil, e-posta desteği olduğu için bu çok büyük bir sorun olmayabilir. Çoğu insan e-posta yoluyla anında destek beklemez.
Kullanıcılar için bir diğer yaygın sorun, özellikle döviz içeriyorsa, banka hesaplarından XLS ve CSV dosyalarını yüklemede sorun gibi görünüyor. Uyumluluk sorunları, düzgün çalışması için dosyalardaki bazı ayarların değiştirilmesini gerektirebilir. Bu, yalnızca finansal bilgilerinizi hayatınızı kolaylaştıracak bir yazılıma yüklemek için yapılan daha manuel bir iştir.
PocketSmith Buna Değer mi?
PocketSmith'in tonlarca özelliği vardır ve paranızı daha iyi yönetmenize yardımcı olabilir, ancak bu özelliklerin çoğu ücretli planlarda bulunur. Ücretsiz plan yalnızca iki finansal hesabı bağlamanıza izin verir. Yalnızca temel işlevlere ihtiyacınız varsa, bu plan harika bir fikir. Bağlı daha fazla hesaba ihtiyacınız varsa, ücretli planlarından biriyle gitmeniz gerekir.
PocketSmith, diğer en iyi finansal yazılım çözümleriyle orada üst sıralarda yer alıyor. PocketSmith'in sizin için doğru seçim olup olmadığını anlamak, büyük ölçüde ihtiyaçlarınıza ve premium hizmetler için ödeme yapma isteğinize bağlı olacaktır. PocketSmith'in en güzel yanı, ücretsiz bir plana kaydolduğunuzda bir demo sürümünün mevcut olmasıdır. Neden kaydolup sizin için işe yarayıp yaramayacağını görmek için bir test çalıştırması yapmıyorsunuz?
PocketSmith'i ücretsiz kullanmaya başlayın.
Philip Taylor, diğer adıyla "PT", bir EBM, blog yazarı, podcast yayıncısı, koca ve üç çocuk babasıdır. PT aynı zamanda kişisel finans sektörü konferansı ve ticaret fuarının kurucusu ve CEO'sudur. FinCon.
Part-Time Money®'i 2007'de parayla ilgili tavsiyelerini paylaşmak, kendini sorumlu tutmak için yarattı. 75 bin doların üzerinde borcunu ödemek) ve finansal konulara yönelme konusunda tutkulu olan başkalarıyla tanışmak bağımsızlık.