บางคนมั่นใจในการบริหารการเงินของตนเอง แต่คนอื่นๆ ต้องการความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังดำเนินการตามเป้าหมายทางการเงินของตน หากคุณต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับแผนทางการเงิน การลงทุน การประกันภัย หรือความต้องการทางการเงินอื่นๆ ผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP จาก ด้านความมั่งคั่ง อาจเหมาะสำหรับคุณ
ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม - 7
ฝ่ายบริการลูกค้า - 9
ใช้งานง่าย - 9
เครื่องมือและทรัพยากร - 9
ตัวเลือกการลงทุน - 10
ตัวเลือกบัญชี - 5
8
Facet Wealth เชื่อมต่อคุณกับ CFP® มืออาชีพที่จะให้ความสำคัญกับผลประโยชน์สูงสุดของคุณ และพบกับคุณตามความสะดวกของคุณ รับความช่วยเหลือทุกอย่างตั้งแต่การวางแผนเกษียณอายุ การจัดการทรัพย์สิน การวางแผนการศึกษา และอื่นๆ
เกี่ยวกับ Facet Wealth
เปิดตัวในปี 2559 ด้านความมั่งคั่ง จับคู่คุณกับผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP ที่ทุ่มเทให้กับคุณโดยตรง ที่ปรึกษาด้าน Facet ทั้งหมดเป็นผู้ไว้วางใจ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาต้องให้ความสำคัญกับผลประโยชน์สูงสุดของคุณเหนือสิ่งอื่นใด Facet Wealth เรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปีกับลูกค้าซึ่งไม่ได้ขึ้นอยู่กับความมั่งคั่งหรือทรัพย์สินภายใต้การบริหาร แต่คิดจากบริการที่พวกเขาต้องการ
บางคนสามารถจัดการการลงทุนและแผนทางการเงินของตนเองได้ แต่หลายคนพบว่าบริการของนักวางแผนทางการเงินนั้นคุ้มค่า ไม่ว่าคุณจะต้องการให้ใครซักคนร่วมกันวางแผนให้คุณหรือเพียงแค่ต้องการความเห็นจากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับสิ่งที่คุณกำลังทำ Facet Wealth อาจเป็นสิ่งที่คุณต้องการอย่างแท้จริง
Facet Wealth สามารถช่วยคุณด้วยบริการต่อไปนี้:
- การวางแผนเกษียณอายุ – Facet Wealth จะสร้างแผนปฏิบัติการเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุ และให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจกลยุทธ์ที่พวกเขาแนะนำ
- การวางแผนการศึกษา − สำหรับคนที่มีลูก Facet Wealth จะแสดงตัวเลือกในการจ่ายเงินเพื่อการศึกษาในอนาคต
- การวางแผนชีวิต − ที่ปรึกษา Facet Wealth สามารถช่วยคุณวางแผนสำหรับเหตุการณ์สำคัญในชีวิต เช่น การมีลูก การซื้อบ้าน หรือค่ารักษาพยาบาล
- การจัดการสินทรัพย์ − Facet Wealth จัดการการลงทุนของคุณ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งเหมาะกับเป้าหมายทางการเงินของคุณ
- การวางแผนภาษี − คุณสามารถใช้แผนทางการเงินของคุณและลดภาระภาษีของคุณ
- ประกันภัย − หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับการประกันภัย ที่ปรึกษา Facet Wealth ของคุณสามารถช่วยได้ พวกเขาสามารถแนะนำแผนประกันที่ดีที่สุดสำหรับตัวคุณเองและครอบครัวได้
- การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ − หากคุณมีทนายความส่วนตัว Facet Wealth จะทำงานอย่างใกล้ชิดกับพวกเขาเพื่อสร้างแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณ
- การวางแผนมรดก − บทบัญญัติจะทำขึ้นสำหรับครอบครัวหรือการกุศลของคุณ ที่ปรึกษาของคุณจะแสดงวิธีจัดโครงสร้างการเงินของคุณ
- การจัดการหนี้ − บัญชีการใช้จ่ายตามแผนสามารถช่วยในการจัดการหนี้ได้
- การจัดการกระแสเงินสด − Facet Wealth เชื่อว่าแผนการใช้จ่ายควรเป็นเรื่องส่วนตัว พวกเขาจะประเมินสถานการณ์ทางการเงินของคุณและช่วยคุณค้นหารูปแบบการจัดการกระแสเงินสดที่ดีที่สุด
คุณสมบัติด้านความมั่งคั่งของ Facet
Facet Wealth มีข้อดีและคุณสมบัติมากมายที่ลูกค้าเห็นว่ามีประโยชน์ นี่คือแง่มุมที่ดีที่สุดในการทำงานกับบริการนี้
ที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะ
เมื่อคุณลงทะเบียนกับ Facet Wealth คุณจะจับคู่กับ CFP มืออาชีพ — มาตรฐานทองคำในความเชี่ยวชาญทางการเงิน — ผู้ที่จะทำงานร่วมกับคุณตราบเท่าที่คุณอยู่กับบริษัท บุคคลนี้จะทำความรู้จักกับคุณและสถานะทางการเงินของคุณ พวกเขาจะทำงานร่วมกับคุณเพื่อช่วยให้คุณมีสุขภาพทางการเงินที่ดี
นักวางแผนด้านต่างๆ ทราบดีว่าชีวิตเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ และเชื่อว่าแผนทางการเงินควรเป็นแบบไดนามิก นักวางแผนของคุณจะทำงานร่วมกับคุณเพื่ออัปเดตแผนทางการเงินหรือการลงทุนของคุณเมื่อคุณต้องการ Pivot
ที่ปรึกษาที่ Facet Wealth เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่รอบรู้ ซึ่งสามารถดูการเงินของคุณแบบองค์รวม เพื่อช่วยคุณในคำถามและความต้องการทางการเงินที่หลากหลาย
การจัดการพอร์ตโฟลิโอด้วยนายหน้าปัจจุบันของคุณ
ที่ปรึกษา Facet Wealth สามารถรับสายบังเหียนและจัดการการลงทุนทั้งหมดของคุณหรืออาจทำงานร่วมกับคุณผ่าน บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ในปัจจุบัน.
ที่ปรึกษา Facet Wealth ทำงานโดยตรงกับบัญชีที่ Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade และ Pershing ผลงานของคุณจะลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และกองทุนรวมเป็นส่วนใหญ่ และการเลือกสิ่งเหล่านี้ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงส่วนบุคคลของคุณ
นอกจากนี้พอร์ตโฟลิโอของคุณสามารถจัดการได้อย่างเต็มที่โดย Facet Wealth และตรวจสอบและปรับสมดุลเป็นระยะ และที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ของคุณสามารถให้คำแนะนำที่ไม่อยู่ในขอบเขตของที่ปรึกษาหุ่นยนต์ เช่น วิธีจัดการหนี้ หรือหากคุณต้องการจัดการกองทุนด้วยตัวเอง คุณสามารถทำงานร่วมกับที่ปรึกษาเพื่อจัดการ 401(k), IRAs, ตัวเลือกหุ้น, ผลประโยชน์ในการทำงาน และบัญชีและการตัดสินใจทางการเงินอื่นๆ
แดชบอร์ดทางการเงิน
ลูกค้า Facet Wealth สามารถเข้าสู่ระบบได้ตลอดเวลาเพื่อดูข้อมูลบนแดชบอร์ด Facet Wealth ซึ่งพวกเขาเข้าถึง การเงินส่วนบุคคล "พิมพ์เขียวซึ่งรวมถึงสรุปเป้าหมาย การลงทุน บัญชีธนาคาร ประกัน เกษียณอายุ สินทรัพย์ หนี้สิน การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และรายละเอียดอื่นๆ ลูกค้าสามารถตรวจสอบการเงินและติดตามความคืบหน้าไปสู่เป้าหมายทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว
ในการตรวจสอบข้อมูลของคุณ คุณต้อง เชื่อมโยงบัญชี Facet Wealth ของคุณกับบัญชีการเงินอื่นๆ อย่างปลอดภัย. การทำงานนี้คล้ายกับแอปทางการเงินยอดนิยมอย่าง Mint และต้องทำเพียงครั้งเดียวเท่านั้น Facet Wealth ใช้ระบบที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งสร้างขึ้นบนแพลตฟอร์ม Amazon Web Services ที่แข็งแกร่งและปลอดภัยและ รวบรวมข้อมูลที่เป็นปัจจุบันที่สุดเพื่อให้คุณมีข้อมูลทางการเงินที่ปลายนิ้วของคุณเสมอ
ที่ปรึกษาความไว้วางใจ
ความสำคัญของการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาที่เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ไม่สามารถพูดเกินจริงได้ความไว้วางใจ หมายถึงที่ปรึกษาต้องให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของคุณเป็นอันดับแรก แม้ว่าคุณอาจคิดว่านั่นเป็นเรื่องที่ได้รับเมื่อคุณจ้างคนมาช่วยเรื่องเงิน แต่ก็ไม่เสมอไป
นักวางแผนทางการเงินในวัยเรียนบางคนจะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากบริษัทกองทุนรวมที่ลงทุน หากพวกเขาส่งทรัพย์สินของลูกค้าไปยังกองทุนเหล่านั้น แต่เงินเหล่านั้นไม่ใช่ผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าเสมอไป เมื่อคุณทำงานกับผู้วางแผนที่ได้รับความไว้วางใจเพียงค่าธรรมเนียม (เพิ่มเติมเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมในส่วนถัดไป) คุณอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดที่จะตอบสนองความต้องการของคุณ นักวางแผน Facet Wealth ไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่นและไม่มีสินค้าที่จะขาย
Facet Wealth ทำงานอย่างไร?
ประสบการณ์ Facet Wealth เริ่มต้นด้วยการโทรแนะนำ 30 นาที ซึ่งคุณจะทบทวนเป้าหมายและสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันในเชิงลึก การประชุมครั้งแรกนี้จะระบุเป้าหมายและแผนของคุณ และรับภาพรวมว่าการเงินของคุณอยู่ที่ไหน เพื่อให้ Facet สามารถเข้าใจบริการและการสนับสนุนที่คุณต้องการ หากคุณพอใจกับการโทร คุณสามารถลงชื่อสมัครใช้แผนใดก็ได้ที่เหมาะกับความต้องการของคุณ ไม่มีแรงกดดัน
เมื่อคุณสมัครใช้งาน คุณสามารถสนทนากับที่ปรึกษาของคุณทางโทรศัพท์หรือโดยใช้การประชุมทางวิดีโอ และสามารถกำหนดเวลาการโทรนอกเวลาทำการปกติ คุณเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ
ลูกค้ากำหนดเวลาการโทรผ่านวิดีโอและโทรศัพท์กับผู้วางแผนได้โดยตรง ไม่มีคอลเซ็นเตอร์ ลูกค้าอาจกำหนดเวลาการประชุมกับผู้วางแผนได้ตามความจำเป็น หรือสามารถปฏิบัติตามกำหนดการมาตรฐาน และพบกับผู้วางแผนของตนเป็นระยะๆ ปีละหลายครั้ง
Facet Wealth เข้าหาการลงทุนอย่างไร?
Facet Wealth เชื่อว่าชีวิตทางการเงินของบุคคลควรเริ่มต้นด้วยแผนส่วนบุคคลและนำไปปฏิบัติได้ แต่ละกลยุทธ์ที่ผู้วางแผนหลักสร้างนั้นรวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับความเสี่ยง การกระจายความเสี่ยง ต้นทุนต่ำ และประสิทธิภาพทางภาษี
หลักการสำคัญของ Facet Wealth ระบุว่าทุกอย่างเริ่มต้นด้วยแผน คุณต้องมีมุมมองระยะยาว และวินัยจะขับเคลื่อนความสำเร็จ พวกเขาเข้าหาการลงทุนด้วยกลยุทธ์ส่วนบุคคลและใช้การวางแผนเป็นพื้นฐาน
การกำหนดราคาความมั่งคั่งด้าน
ราคาสำหรับ Facet Wealth มีตั้งแต่ 1,800 ถึง 6,000 เหรียญต่อปี ราคานี้อาจสูงไปหน่อยสำหรับความต้องการของคุณ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ อย่างไรก็ตาม ผู้ที่มีสินทรัพย์สำคัญอาจบันทึกกลุ่มโดยใช้ Facet Wealth เมื่อเทียบกับที่ปรึกษาที่คิดค่าใช้จ่ายตามสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร ค่าธรรมเนียมคงที่สามารถแข่งขันกับนักวางแผนทางการเงินแบบคิดค่าธรรมเนียมเท่านั้นแบบดั้งเดิมและในหลายกรณีสามารถลดลงได้
ระดับสมาชิกขั้นพื้นฐานที่ $1,800 ต่อปี อาจไม่รวมทุกสิ่งที่คุณกำลังมองหา ระดับการบริการสูงสุดเหมาะสำหรับเจ้าของธุรกิจและผู้มีรายได้สุทธิสูง คนส่วนใหญ่จะลงจอดที่ไหนสักแห่งตรงกลาง ซึ่งรวมถึงการวางแผนเพื่อการศึกษา การเกษียณอายุ และการประกันภัย บริการที่สอดคล้องกับบุคคลทั่วไปที่กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงิน
Facet Wealth เหมาะกับใครมากที่สุด?
Facet Wealth เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้น และมีสินทรัพย์ระดับปานกลางถึงสูง หากคุณไม่ต้องการคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน หรือคุณมีสินทรัพย์ทางการเงินไม่มาก คุณจะไม่ได้รับความคุ้มค่าที่ดีที่สุดหลังจากชำระค่าธรรมเนียมรายปี
ข้อดี
- ที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะทาง – ลูกค้าจะได้รับมอบหมายให้เป็นที่ปรึกษาเฉพาะซึ่งทำงานร่วมกับพวกเขาแบบตัวต่อตัว คุณสามารถติดต่อที่ปรึกษาของคุณได้โดยตรง
- โมเดลความไว้วางใจค่าธรรมเนียมเท่านั้น – ค่าธรรมเนียมที่คาดการณ์ได้พร้อมโครงสร้างที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของคุณเป็นอันดับแรกและหลีกเลี่ยงผลประโยชน์ทับซ้อน
- ทำงานร่วมกับโบรกเกอร์ยอดนิยม – ที่ปรึกษา Facet Wealth สามารถจัดการบัญชีของคุณได้โดยตรงผ่านผู้ดูแลยอดนิยมสี่คน
ข้อเสีย
- ราคาอาจจะสูงสำหรับบางคน – แม้ว่าที่ปรึกษาทางการเงิน 1,800 เหรียญสหรัฐต่อปีจะไม่ใช่เรื่องเลวร้าย แต่ก็อาจไม่คุ้มค่าสำหรับคนจำนวนมาก เมื่อแผนมีราคาแพงขึ้น ค่าใช้จ่ายก็อาจถูกจำกัด
ความคิดสุดท้ายเกี่ยวกับความมั่งคั่งด้าน
Facet Wealth เสนอคำแนะนำทางการเงินแบบดั้งเดิมผ่านการประชุมทางโทรศัพท์และทางวิดีโอ เนื่องจากมีความโปร่งใส การกำหนดราคาคงที่ และสถานะความไว้วางใจ จึงเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินจากระยะไกล หากคุณกำลังมองหานักวางแผนทางการเงินที่เป็นมนุษย์เพื่อร่วมงานด้วย Facet Wealth นั้นคุ้มค่าที่จะลองดู
Eric Rosenberg เป็นนักเขียนด้านการเงิน การเดินทาง และเทคโนโลยีในเมือง Ventura รัฐแคลิฟอร์เนีย เขาเป็นอดีตผู้จัดการธนาคารและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและบัญชีขององค์กร ซึ่งลาออกจากงานประจำในปี 2016 เพื่อทำงานด้านออนไลน์อย่างเร่งรีบเต็มเวลา เขามีประสบการณ์เชิงลึกในการเขียนเกี่ยวกับการธนาคาร บัตรเครดิต การลงทุน และหัวข้อทางการเงินอื่นๆ และเป็นแฮ็กเกอร์ผู้เดินทางตัวยง เมื่ออยู่ห่างจากคีย์บอร์ด เอริคจะสนุกกับการสำรวจโลก บินเครื่องบินขนาดเล็ก ค้นพบคราฟต์เบียร์ใหม่ๆ และใช้เวลากับภรรยาและลูกสาวตัวน้อยของเขา